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Inversión Racional Podcast
Bienvenido al Podcast de Luis Miguel Ortiz que desafía la incultura financiera.
Inversión Racional Podcast es más que un podcast; es tu guía en el mundo de las finanzas.
Cada episodio está diseñado para combatir la desinformación y los mitos comunes sobre la inversión y el manejo del patrimonio.
Nuestro objetivo es empoderarte con conocimientos prácticos y estrategias efectivas para tomar decisiones financieras inteligentes.
2 añosAntigüedad
334 horasContenido
2.5%Engagement
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4 díasÚltimo
6 díasFrecuencia
2h 23minDuración
El Experto que Descifró Cómo Funciona el Dinero de Verdad
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Borja Neira.
Borja, consultor e investigador especializado en las infraestructuras del sistema financiero, lleva años en el cruce entre el mundo bancario tradicional y el ecosistema cripto, y en este episodio de más de 2 horas desgrana como nadie en español la fontanería real del dinero: desde cómo quebró Lehman Brothers de verdad, hasta por qué Estados Unidos tiene tanta prisa con las stablecoins, pasando por la tokenización de activos y el futuro del sistema financiero global.
Una conversación que te va a obligar a repasar lo que crees que saber sobre el dinero.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué Lehman quebró por falta de liquidez, no por sus pérdidas
✅ Qué es en realidad un depósito bancario
✅ Tether vs Circle: dos modelos opuestos de stablecoin
✅ La guerra entre bancos y emisores de stable coins
✅ Por qué la liquidación instantánea puede encarecer el sistema
✅ Los cuatro modelos de tokenización de acciones y qué derechos tienes realmente
✅ Cómo las stablecoins están dolarizando el mundo en silencio
✅ Por qué los países emergentes están comprando oro masivamente
✅ Bitcoin: por qué escala mal en pureza y cómo los derivados dominan su precio
✅ Qué deberían hacer los españoles con sus ahorros ahora mismo
Una masterclass sobre el sistema monetario, la tokenización y las guerras invisibles que van a definir cómo funciona el dinero en los próximos años.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:15 ¿Quién es Borja Neira?
13:44 Motivación de Borja
24:35 ¿Qué son las Stablecoins?
29:05 El sistema y la creación de dinero
35:00 La banca y los depósitos
48:10 ¿Podremos pagar nuestros impuestos con Stablecoins?
51:22 La banca tradicional llega tarde
57:40 ¿Por qué los bancos cierran los fines de semana?
1:02:00 Cómo conectar las tuberías financieras
1:05:30 Los creadores del mercado
1:11:00 ¿Qué son las repos?
1:18:28 La tokenización nativa
1:25:00 ¿La gente es consciente de lo que compra?
1:31:15 La tokenización inmobiliaria y de empresas
1:38:15 El Yield
1:49:11 Las mesas de negociación
1:51:10 Por qué EEUU quiere resolver el problema ya
1:54:12 Opinión de Borja sobre Bitcoin en este sistema
2:00:30 Una banca en la sombra multiplicada x8
2:03:57 Las DeFi
2:08:25 Las limitaciones de Bitcoin
2:17:30 Tienes que responsabilizarte de tu dinero
2:20:55 Despedida
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Publicado hace 4 díasDuración: 2:21:47
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Así Se Construye una Cartera que Aguante Todas las Crisis que Vengan
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En esta entrevista hablo sin filtros sobre algo que me preocupa: el 90% de ahorradores se está empobreciendo sin darse cuenta.
Y lo peor es que piensan que están haciendo lo correcto.
Dejando su dinero en el banco. Confiando en que "alguien" se ocupe de su futuro. Esperando a que las cosas mejoren solas.
Pero las cosas no van a mejorar solas.
Por eso el 4 y 5 de marzo voy a enseñarte:
* Cómo invierte el 0,1% más rico del planeta (y cómo tú puedes replicarlo aunque empieces con 100€ al mes)
* Por qué el sistema de pensiones está quebrado desde sus inicios y qué hacer al respecto
* Tu hoja de ruta exacta para construir un patrimonio sólido, generar rentas y jubilarte con tranquilidad (sin importar tu edad actual)
* El error que comete el 90% al calcular su jubilación y que les hace trabajar 10 años de más
Puedes reservar tu plaza gratuita aquí: https://bit.ly/formacion-marzo
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
4:08 ¿Cómo es Luis Miguel en su vida?
7:01 Algo que no sabíamos de Luis Miguel
10:14 Aprendizajes de trabajar como broker
22:50 Consejo para las personas que nos ven
25:40 El ecosistema está hecho para darte inseguridad
30:35 Estrategias de inversión
32:30 ¿Qué importancia tiene la mentalidad a la hora de invertir?
37:07 El interés de Luis Miguel por el dinero
39:40 ¿Cómo funciona el dinero?
44:40 Cómo salir del engaño monetario
46:45 La inflación es un arma silenciosa
50:47 Desaprender para aprender
55:23 Primera inversión de Luis Miguel
1:02:06 La contrapartida
1:07:03 Quién le ha influido como inversor
1:12:55 Invitados que sorprendieron a Luis Miguel
1:18:03 Persona que le ha inspirado en el mundo de la inversión
1:20:13 Sesgos que tuvo que romper
1:24:10 3 características de una persona de éxito
1:29:15 Cómo gestionar el riesgo y la volatilidad
1:33:20 Cómo distribuye Luis Miguel su cartera de inversión
1:43:03 Asset Allocation de Luis Miguel
1:44:08 Oportunidades de inversión
1:47:10 ¿Burbuja de la IA?
1:55:10 Oportunidades en la IA
2:01:48 Último cambio en la cartera de Luis Miguel
2:07:50 La ola de la tokenización
2:10:00 La liquidez es un pantano
2:12:30 Su cambio de idea con respecto a Bitcoin
2:20:22 Los fondos indexados y la gestión pasiva
2:26:30 Luis Miguel completa frases
2:29:50 ¿Cómo puedo generar más ingresos?
2:38:28 Conclusión de la charla
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Publicado hace 17 díasDuración: 2:41:01
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Llevan 12 Años Sin Invertir en Petróleo y Se Acerca un Cuello de Botella Histórico
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por segunda vez a Javier Ruiz.
Javier, gestor y cofundador de Horos Asset Management, nos cuenta cómo han pasado de 150 a 430 millones en activos en apenas un año, por qué llevan más de una década esperando el momento perfecto para entrar en el sector petrolero y por qué la "burbuja racional" de la inteligencia artificial le recuerda peligrosamente a las puntocom.
Una conversación de más de 2 horas que conecta ciclos del capital, análisis de compañías reales, renta fija corporativa y los riesgos ocultos de la gestión indexada como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ De 5.000 a 19.000 partícipes: qué ha pasado en Horos Asset Management
✅ Por qué el Ibex ha subido más que otras bolsas
✅ La revolución del shale americano: cómo cambió las reglas del juego del petróleo y por qué ahora crea la oportunidad inversa
✅ Servicios petroleros en mínimos de década: TGS, plataformas petrolíferas y por qué las quiebras del pasado son la oportunidad del presente
✅ Pluxee: oligopolio global con márgenes del 37%, float incluido, y el riesgo regulatorio de Brasil que la ha hundido en mínimos históricos
✅ Naspers/Prosus/Tencent: la "doble caníbal"
✅ Horos Patrimonio: el nuevo fondo de renta fija corporativa que ha captado 50 millones en meses (y por qué las petroleras pagan cupones del 7% sin tener deuda)
✅ La "burbuja racional" de la IA: dilema del prisionero, CAPEX de 750.000M$ y por qué Jeff Bezos y Sam Altman admiten que hay exceso
✅ S&P 500 a 25 veces beneficios: por qué la gestión indexada no es un "comprar y olvidar" y qué dice JP Morgan sobre la rentabilidad esperada a 10 años
✅ OpenAI valorada en 1 trillón sin generar beneficios: startups sin producto a 50.000M$ y los ecos de Cisco y Lucent en las puntocom
Una conversación profunda sobre value investing, ciclos del capital, petróleo, renta fija corporativa y cómo encontrar oportunidades donde nadie está mirando.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:08 Situación actual de Horos
6:15 ¿Qué ha pasado en España?
11:36 Cómo busca oportunidades un gestor value
17:00 Líneas rojas a la hora de buscar gestores
21:30 ¿Dónde hay que buscar sí o sí?
29:40 Cómo saber que no me equivoco
33:43 El sector del petróleo
50:30 Empresas sin riesgo
57:30 Inversión en TGS
1:03:06 ¿Qué es Pluxee?
1:10:45 ¿Por qué Pluxee es atractiva para invertir?
1:22:30 Tesis de Naspers, Prosus y Tencent
1:28:32 Vender para recomprar
1:37:47 La renta fija comparativa
1:46:28 Oportunidades en la renta fija
1:50:51 CAPEX de empresas cotizadas
2:03:50 La burbuja de la IA
2:11:30 Despedida
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Publicado hace 20 díasDuración: 2:13:37
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Gregorio Hernández: "La Bolsa Española Estaba Regalada y Casi Nadie se Dio Cuenta"
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por segunda vez a Gregorio Hernández.
Gregorio, que lleva más de dos décadas invirtiendo y acaba de publicar su nuevo libro "La riqueza empieza en tu cabeza", nos explica por qué la bolsa española ha sido una de las grandes ganadoras del último año, por qué NO invierte ni en oro ni en Bitcoin (y la razón de fondo no es la que piensas), y cómo el "miedo a ganar" es el enemigo silencioso que destruye más carteras que cualquier crisis.
Una conversación de más de 2 horas que conecta estrategia de dividendos, psicología del inversor, inteligencia artificial y visión de largo plazo como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el Ibex ha subido más que otras bolsas europeas y qué papel juegan los bancos
✅ España como el "Oriente Medio energético de Europa": la ventaja competitiva que nadie puede replicar
✅ Comprar y NO vender: por qué la estrategia de dividendos es la más automatizable para el inversor particular
✅ Por qué Gregorio NO invierte en oro ni en Bitcoin: "no puedes calcular el valor, solo estimas el precio"
✅ El "miedo a ganar" y el síndrome del impostor: cómo tu relato familiar sabotea tu cartera
✅ No te prepares para la hecatombe: si el mundo se hunde, te hundes con él hagas lo que hagas
✅ IA y empleo: la brecha entre los que invierten y los que no va a ser cada vez más grande
✅ Vivienda: por qué vivir en grandes ciudades es hoy un "factor de pobreza"
✅ Libertad financiera: qué cambia realmente cuando la alcanzas (spoiler: no es lo que crees)
Una conversación profunda sobre dividendos, psicología del inversor, bolsa española y cómo construir riqueza real a largo plazo sin vivir con miedo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:55 ¿Por qué ha subido tanto la Bolsa Española?
7:00 España: potencia energética renovable
13:00 ¿Cómo está el termómetro en España?
18:32 Invertir en dividendos
30:50 Cuentas europeas de inversión
34:52 Inversión a largo plazo
39:05 Fondo de emergencia y renta fija
41:23 Debate sobre el oro
53:02 Bitcoin y criptomonedas
1:00:00 Psicología: miedo a ganar
1:16:30 Hábitos a la hora de invertir y el DCA
1:21:19 La inversion y la IA
1:31:24 La situacion del suelo y la vivienda
1:36:20 La deslocalización
1:40:33 La IA a nivel cognitivo
1:49:30 Fiscalidad: acciones vs fondos
1:53:40 ¿Qué es la libertad financiera?
2:01:10 Consejos sobre qué priorizar
2:03:56 Despedida
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Publicado hace 24 díasDuración: 2:04:58
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El Sistema Que Crearon los Boomers Para Robarte el Futuro
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por quinta vez a Daniel Baeza.
Daniel, uno de los invitados más queridos por la audiencia, nos desvela cómo funciona realmente el sistema monetario que beneficia a la generación Boomer a costa de los jóvenes, por qué las compras de la Reserva Federal en la parte corta de la curva NO son un QE (aunque muchos lo llamen así), y el mecanismo exacto por el que la revalorización del oro a precio de mercado podría generar 1,3 billones de dólares nuevos para el Tesoro de EE.UU. sin emitir un solo dólar de deuda.
Una conversación de más de 2 horas que conecta política monetaria, geopolítica, cripto y estrategia personal de inversión como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el sistema monetario fue creado por y para los Boomers, y cómo las generaciones jóvenes llegan "tarde al Monopoly"
✅ Heredar no es una estrategia de inversión: es una esperanza
✅ Lo que hizo "click" en el cerebro de Daniel para entender cómo funciona realmente el dinero
✅ Reserva Federal: por qué las compras de 40.000M$/mes en letras NO son un QE y qué implican para la liquidez
✅ Tesoro vs Fed: por qué el Tesoro manda y la Fed va detrás "limpiando el desastre"
✅ El impulso fiscal se está frenando: 200.000M$ menos de gasto que el año anterior
✅ China en modo expansivo vs EE.UU. desacelerando
✅ Oro a 5.000$: el mecanismo exacto del oro → papelitos → TGA que generaría 1,3 billones sin nueva deuda
✅ La verdad sobre el desplome del oro y la plata
✅ Bitcoin: Wall Street se ha adueñado del precio (no del valor) a través de ETFs y derivados
✅ Stablecoins: cómo cambian la naturaleza de los depósitos bancarios y por qué la banca les tiene miedo
✅ Aranceles: destrucción de liquidez disfrazada de reducción de déficit y por qué la inflación es "de una sola vez"
✅ Cartera de Daniel
✅ Vivienda: por qué Madrid está atrayendo flujos de Latinoamérica que antes iban a Miami
✅ Consejo para jóvenes: multiplica ingresos, crea red de contactos y atrévete a salir de tu zona de confort
✅ Predicción 2026: volatilidad = oportunidad, pero solo si estás dispuesto a cambiar de estrategia cuando los datos cambian
Una conversación intensa sobre sistema monetario, liquidez, geopolítica, Bitcoin, oro, Stablecoins y cómo posicionarse ante un 2026 lleno de volatilidad y oportunidades.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:34 El sistema Boomer y el Monopoly
8:37 Cómo están los Boomers ahora
14:35 Egoísmo vs Visión Global
20:40 Las mini cuentas de EEUU
23:00 Por qué se intereso Daniel Baeza por el dinero
28:16 Las tuberías del mercado desde dentro
37:54 El trilema del balance de la Fed
46:13 La elección de Kevin Warsh
49:10 ¿Se va a reducir el déficit de EEUU?
52:27 China vs EEUU: ciclos de liquidez
55:07 Para EEUU no es tan importante el oro
1:01:26 Emisión de deuda
1:05:00 La anticiclicidad de la deuda
1:08:17 Corrección del oro y la plata
1:12:00 El efecto precio del oro
1:17:28 La caída de Bitcoin
1:24:00 No es lo mismo valor que precio
1:28:40 Las stablecoins vs la banca
1:37:20 ¿La banca tendrá que abrir los fines de semana?
1:39:50 La teoría de juegos
1:41:15 ¿Los aranceles como afectan a la liquidez?
1:49:45 La cartera personal de Daniel Baeza
1:55:50 Las Altcoins interesantes
2:00:00 El precio de la vivienda
2:05:46 Cómo se enfrentan los jóvenes al mercado laboral
2:14:30 Un consejo de valor
2:16:10 Despedida
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Publicado hace 27 díasDuración: 2:16:52
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Experto Inmobiliario: ¡El Método SECRETO Para Multiplicar tu Patrimonio Sin Pedir Hipotecas!
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Jaime Gil.
Jaime, CEO de PropHero España, nos desvela el modelo de datos que utiliza PropHero para seleccionar ubicaciones de inversión, por qué la revalorización (y no la rentabilidad por alquiler) es lo que realmente construye patrimonio, y cómo la obra nueva ofrece ventajas de apalancamiento que muy pocos inversores conocen.
Una conversación que desmitifica la inversión inmobiliaria y demuestra que el éxito no viene de "encontrar oportunidades", sino de tener una estrategia basada en datos objetivos.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué "el chorizo de mi pueblo no es el mejor": el error de invertir donde vives o veraneas en vez de donde dictan los datos
✅ Los 5 drivers que analiza PropHero para seleccionar ubicaciones
✅ Por qué la revalorización construye más patrimonio que la rentabilidad por alquiler
✅ Ciclos de revalorización y la campana de Gauss
✅ Obra nueva como ventaja competitiva
✅ Casos reales: Sagunto (de 27K€ a 130K€), Toledo Norte/La Sagra (duplicado en 3 años), Castellón como provincia emergente
✅ Estructura fiscal y patrimonial: por qué deberías constituir sociedad y holding desde joven
✅ Cómo funciona el proceso completo de inversión con PropHero
✅ Reformas sin sorpresas: manual de estilo único, presupuestos cerrados y banderas rojas que no puedes controlar
✅ La inflación real vs la oficial
Una conversación intensa sobre estrategia inmobiliaria, datos, revalorización, fiscalidad y cómo profesionalizar la inversión en Real Estate para construir patrimonio de verdad.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:57 ¿Quién es Jaime Gil?
5:40 ¿Qué es PropHero y cómo funciona?
12:29 Por qué no todas las zonas son buenas para invertir
18:18 ¿La gente invierte por inercia?
22:14 ¿Comprar o alquilar?
24:43 Errores a la hora de invertir en inmobiliario
30:02 Inversión profesional vs amateur
35:42 Las 5 variables para elegir dónde invertir
41:48 Análisis de las conexiones
46:10 Caso de éxito de PropHero
51:30 La vivienda nueva en España
58:20 Tensiones de la vivienda nueva
1:01:07 Márgenes de las reformas
1:05:05 Banderas rojas al comprar un inmueble
1:08:40 Problemas en la instalación
1:14:05 Las zonas comunes
1:17:00 Normativa de los párkings
1:29:55 Rentabilidades reales
1:40:14 Los grandes patrimonios crecen por revalorización
1:42:01 Lo bueno de la obra nueva
1:45:50 Las hipotecas
1:48:30 Los tipos de interés de las hipotecas
1:51:45 Cómo entrar en PropHero
2:01:31 Inversiones grandes en PropHero
2:12:20 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado hace 1 mesDuración: 2:15:17
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Sergio Fernández: ¡La Mitad de tu Sueldo Es Para el Estado! Cómo Lograr la Libertad Financiera
Tu Día Uno Empieza aquí: https://hostinger.com/racional
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Sergio Fernández, ¡por tercera vez!
Sergio, escritor, emprendedor y formador, que vuelve al podcast para presentar su nuevo libro "Los 10 poderes para diseñar tu vida", nos comparte las tres ideas fundamentales del libro: el ser humano ya dispone del conocimiento para que le vaya bien en todas las áreas de la vida, estás solo en esto de construir una buena vida y solo tienes una vida plena si te va bien en todos los ámbitos.
Una conversación profunda sobre cómo dejar de vivir por inercia y empezar a diseñar conscientemente cada aspecto de nuestra existencia.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué nadie va a venir a salvarte y la importancia de asumir la responsabilidad total de tu vida
✅ El poder del "observador observado" y cómo la consciencia transforma la toma de decisiones
✅ Cómo los datos y los Excel te obligan a contarte la verdad (en finanzas, salud y relaciones)
✅ El relato que te cuentas a ti mismo y por qué no cambias aunque sabes que deberías
✅ Por qué la gente no quiere encontrar su propósito: "porque saben que cuando lo encuentren no habrá vuelta atrás"
✅ La diferencia entre objetivos de ego y objetivos de alma
✅ Libertad financiera a 10-15 años: por qué es un plazo realista y cómo lograrlo
✅ Ser útil vs trabajar más: la clave para ganar más dinero con amor
✅ La claridad como el verdadero problema: "El cómo es una pregunta de pobres"
Una conversación intensa sobre consciencia, propósito, libertad financiera y el arte de diseñar una vida que merezca la pena vivir.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:58 Nuevo Libro de Sergio Fernández
4:55 Las 3 Ideas del Libro
9:31 La Importancia de la Consciencia
19:45 Sin Datos no hay Paraíso
25:05 La Valentía ante los Datos
33:45 Las Decisiones más Importantes
40:45 Ser antes de Tener
47:25 El Relato de cada uno
55:37 Al Cerebro no le gusta la Incertidumbre
58:32 La Importancia del Entorno
1:05:51 La Visión a Largo Plazo
1:14:02 La Libertad Financiera
1:23:03 Generar más Ingresos
1:31:10 La Resolución de Problemas
1:38:00 Elige tus Caminos lo antes posible
1:42:32 Diseña y Transforma tu Vida
1:48:10 Si estás Insatisfecho, ¡haz algo!
1:52:40 La Moda del Estoicismo
1:59:40 ¿Qué Hacer para Cambiar mi Vida?
2:06:00 El Tiempo está en tu Contra
2:07:40 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado hace 1 mesDuración: 2:09:22
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¡Descubre CÓMO luchar por tu LIBERTAD sin caer en la TRAMPA del SOCIALISMO! | Antonini de Jiménez
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Antonini de Jiménez.
Antonini, economista, ex profesor universitario y autoproclamado "laboratorio de la libertad", nos habla sobre la transformación personal de alguien que pasó de ser socialista convencido a defensor radical de la libertad.
Antonini estudió en la Universidad de Sevilla y en la London School of Economics, pero fue un viaje a Camboya lo que cambió su vida para siempre. Allí descubrió que todo lo que había aprendido durante 30 años no se correspondía con la realidad. Las multinacionales no explotaban a los pobres, la ayuda al desarrollo generaba dependencia y corrupción, y el verdadero enemigo de la libertad no era el empresario, sino el Estado.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué dejó su carrera académica para "vivir la libertad, no solo hablar de ella"
✅ La diferencia fundamental entre tener clientes (libertad) y tener jefes (servidumbre)
✅ Por qué los funcionarios son "soldados del socialismo"
✅ La crítica al liberalismo de salón: liberales que viven del Estado
✅ Su visión sobre Trump, Milei y el futuro de la libertad en Occidente
✅ El papel de la fe y la espiritualidad en una vida verdaderamente libre
✅ Recomendaciones de libros: El Manantial, Kafka, Orwell y Chesterton
Una conversación intensa, sin filtros y llena de reflexiones que te harán cuestionar todo lo que creías saber sobre libertad, Estado y el verdadero significado de vivir una vida digna.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:05 ¿Quién es Antonini de Jiménez?
9:33 ¿Qué es la Libertad?
18:40 ¿El Sistema nos hace Libres?
21:40 La Valentía es Imprescindible para ser Libre
24:25 ¿Cuál es el Papel del Estado?
33:10 Cómo Organizar el Caos
41:13 Características para ser Libre
45:00 ¿Quiénes son los Protagonistas de la Democracia?
52:37 ¿Las Élites son Políticas o Económicas?
57:57 Los Empresaurios
1:02:32 ¿Trump es Libre?
1:07:00 La Corrupción
1:09:40 El Egoísmo y la Libertad
1:14:27 La Libertad y la Familia
1:22:58 No Quieren Clientes Pobres, Quieren Pobres
1:26:41 El Sistema FIAT
1:32:05 La Deflación
1:34:00 ¿Cómo Combatir esta Situación?
1:36:51 La IA Obedece mejor que el Hombre
1:40:37 ¿Por qué Vivimos la Vida de los demás?
1:48:16 La Religión y la Libertad
1:51:14 ¿Cómo Llevar una Vida Plena?
1:56:59 Consejo de Antonini
2:01:04 PREGUNTAS RÁPIDAS
2:04:30 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado hace 1 mesDuración: 2:05:53
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¡EPISODIO Dentro De Un BÚNKER Donde Duermen Los ACTIVOS Más Valiosos! - Brian Lavio
Protege tu patrimonio con alta seguridad y con 5% de descuento usando el código INVERSIONRACIONAL en: https://centrodevalores.es/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Brian Lavio.
Este episodio cuenta con la participación de uno de los socios fundadores de Centro de Valores, el mayor depósito privado de alta seguridad en Europa, especializado en la custodia profesional de bienes de alto valor como arte, vino, joyas y objetos únicos. Durante la conversación hablamos sobre seguridad patrimonial, almacenamiento de activos físicos y anécdotas reales del sector.
Brian comparte su trayectoria desde el mundo de los relojes de lujo hasta crear este proyecto.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué tener objetos valiosos en casa pone en riesgo a tu familia
✅ Qué son las cajas de seguridad privadas y cómo funcionan
✅ Errores típicos al guardar cosas de valor en el hogar
✅ La importancia de "deslocalizar el riesgo"
✅ Cómo funciona la custodia profesional de valores
✅ Consejos sobre seguros para relojes y joyas
✅ El auge de los coleccionables: cartas Pokémon, vinos, arte y más
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:33 ¿Quién es Brian Lavio? Trayectoria de un Emprendedor Suizo
9:33 ¿Por qué los Bancos ya no Ofrecen Cajas de Seguridad?
16:19 Errores Comunes al Proteger tu Patrimonio en Casa
21:47 Riesgos de Seguridad para Coleccionistas: Robos y Trauma Familiar
27:22 Cultura del Dinero en Europa vs América Latina
32:17 Origen de Centro de Valores: Wine Vault y Cajas de Seguridad
36:51 Seguridad Bancaria vs Centros Especializados: Normativa Europea
39:26 Tecnología de Seguridad Moderna: Láser, Biometría y Sensores
44:54 ¿Cuánto Cuesta una Caja Fuerte en Casa? Requisitos y Seguros
48:34 Tamaños de Cajas de Seguridad y Precios
56:12 Auto Custodia de Bitcoin y Criptomonedas: Alternativas Seguras
1:03:32 Invertir en Cartas Coleccionables: Pokémon y Magic
1:04:48 Cómo Comprar Relojes de Lujo: Subastas y Coleccionismo
1:08:23 Invertir en Vino: El Único Activo en Deflación Permanente
1:13:03 Custodia de Vino: Certificación y Proveniencia
1:17:38 Invertir en Arte: Custodia, Transporte y Seguros
1:27:35 Oro y Metales Preciosos: Almacenamiento Seguro
1:35:14 Guardar Documentos Importantes: Testamentos y Herencias
1:35:52 KYC en Cajas de Seguridad: Protección del Cliente
1:40:12 Privacidad: ¿Se Sabe el Contenido de las Cajas?
1:44:25 Horarios de Acceso
2:00:00 ¿Hay Centros de Seguridad Fuera de Madrid?
2:02:10 Precios de Cajas de Seguridad: Desde 250€/año
2:05:28 Anécdotas del Mundo del Lujo y la Seguridad
2:19:13 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:20:34
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¿OPORTUNIDAD Histórica o TRAMPA Perfecta en la MEJOR Empresa del Mundo? – Leandro González Sicilia
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Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar de nuevo a Leandro González.
En este episodio especial del podcast hablamos de Constellation Software, una de las empresas con mejor rendimiento en bolsa de los últimos 20 años.
Constellation Software ha logrado retornos del 32% anual durante dos décadas. Su fundador Mark Leonard creó un modelo único comprando empresas de software vertical. Este tipo de software está diseñado para industrias específicas, como sistemas de reservas para restaurantes o gestión de clubes deportivos.
Mark Leonard ha usado una estrategia brillante de asignación de capital. En lugar de hacer grandes adquisiciones, compra cientos de pequeñas empresas de software. Como un árbol que extiende sus raíces buscando agua, Constellation crece hacia todos lados.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo funciona el modelo de software vertical
✅ La estrategia de adquisiciones de Mark Leonard
✅ Por qué Topicus pagó un dividendo especial del 150%
✅ El impacto de la inteligencia artificial en este negocio
✅ Comparación con otras empresas como Lumine y Chapters Group
✅ Análisis de valoración y oportunidades actuales
Este análisis profundo te ayudará a entender por qué el análisis fundamental es clave para encontrar grandes empresas antes que el mercado.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:04 ¿Quién es Leandro y por qué invierte en Constellation Software?
5:32 Mark Leonard se retira: Mark Miller nuevo CEO de Constellation
8:43 ¿Qué es Constellation Software? La empresa canadiense que nadie conoce
12:09 Qué es el software de mercado vertical (VMS) y por qué es tan rentable
18:30 El modelo de adquisiciones en serie: cómo Constellation compra +100 empresas al año
25:42 Qué clientes tiene Constellation
33:15 Ventajas competitivas de Constellation Software vs competidores
41:08 Ejemplos de los números de Constellation
48:55 Amortización de intangibles: el truco contable que esconde beneficios reales
56:20 Flujo de caja libre vs beneficio neto: qué métrica importa realmente
1:02:45 Explicación de la generación del ROIC en Constellation
1:14:08 Competencia de Constellation
1:17:45 Las tasas de reinversión
1:21:36 Los spin-off de Constellation
1:33:02 ¿La inteligencia artificial destruirá el software vertical? El gran debate
1:42:15 Riesgos de invertir en Constellation Software
1:52:55 Valoración de Constellation Software: ¿está cara o barata?
1:58:20 Rentabilidad esperada a 10 años invirtiendo en Constellation
2:02:35 El retorno esperado de Constellation
2:07:54 ¿Debería Constellation hacer recompras de acciones?
2:12:42 ¿Split en Constellation?
2:13:34 Topicus vs Constellation: ¿cuál es mejor inversión ahora?
2:24:30 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:25:09
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¡El SISTEMA FINANCIERO 2.0 que los Bancos NO Quieren que Conozcas! | Ángel Pardo
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Formación 100% educativa para entender cómo funciona el nuevo sistema financiero y si encaja con tu perfil inversor.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el place de entrevistar a Ángel Pardo.
Ángel, empresario, inversor y uno de los mayores divulgadores de finanzas descentralizadas en habla hispana. nos ofrece una masterclass completa sobre cómo funciona realmente el mundo DeFi: desde hacer de banco prestando dinero, hasta convertirte en market maker como JP Morgan, pasando por la tokenización que promete multiplicar por tres los mercados financieros.
A lo largo de más de dos horas exploramos los tres grandes pilares de las finanzas descentralizadas, las estrategias concretas para generar rentabilidad pasiva, y por qué Ángel considera que junto con la inteligencia artificial, esta es la mayor innovación que está viviendo la humanidad.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ Qué son las finanzas descentralizadas y sus tres grandes usos: préstamos, market making y tokenización
✅ Cómo funcionan los pools de liquidez y por qué generan comisiones 24/7
✅ La historia de cómo Ángel perdió 1 millón de euros por sobre-apalancarse (y cómo lo recuperó)
✅ Qué es AAVE, la plataforma DeFi de préstamos descentralizados más importante del mundo
✅ Cómo pedir préstamos con tus bitcoins como colateral sin venderlos
✅ La diferencia entre rango estrecho y rango ancho en pools de liquidez
✅ Por qué la tokenización va a transformar todos los mercados financieros
✅ Cómo crear un fondo descentralizado y cobrar comisiones de gestión
✅ Las tres M de la inversión en DeFi: mentalidad, método y mentoría
✅ Estrategias conservadoras vs agresivas: del 15% anual al 2% diario
✅ Por qué la banca tradicional no ve venir esta revolución (y qué oportunidad supone)
✅ Cómo empezar en DeFi con cualquier cantidad de capital
Un episodio imprescindible para quien quiera entender el nuevo sistema financiero 2.0 que está emergiendo, sus oportunidades reales y los riesgos que debes conocer antes de dar el primer paso.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:52 ¿Quién es Ángel Pardo?
10:30 ¿Qué son las Finanzas Descentralizadas?
15:48 ¿Qué Tipos de Bancos Descentralizados Existen?
21:35 ¿Qué Tipo de Activos Usa Ángel?
26:22 Cómo Funciona el Uso de Activos Digitales como Colateral
32:30 ¿Cómo Funcionan los Smart Contracts?
39:41 ¿Qué Implicación tienen los Tokens?
44:27 Anécdota de Luis Miguel
48:39 Protocolo de Enzyme Finance
49:56 Cómo se Tokeniza
56:54 ¿Qué son los Market Makers?
1:01:10 El Pool de la Liquidez
1:05:09 Más Estrecho el Rango, Mayor Rentabilidad
1:13:10 Las Contrapartidas
1:21:00 ¿Qué es la Tokenización?
1:28:36 La Pirámide de Generación de Flujo de Caja
1:33:58 Se Mitigan las Barreras de Entrada
1:36:11 Juego con Ángel Pardo
1:40:19 Primeros Pasos
1:42:22 ¿En qué Invierte Ángel Pardo?
1:45:23 Los Rangos
1:47:58 El Dinero es Inteligente
1:51:31 Riesgos a Tener en Cuenta
1:57:18 La Barrera del Conocimiento
2:03:48 Descubrir Cosas Nuevas
2:07:02 PREGUNTAS RÁPIDAS
2:20:35 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:21:47
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¡ESTAMOS a las Puertas de un SUPERCICLO de Metales y Materias Primas HISTÓRICO! | Gustavo Martínez
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Gustavo Martínez... ¡por tercera vez!
Gustavo, reconocido analista y experto en metales preciosos, nos ofrece una conversación técnica pero accesible sobre lo que realmente está moviendo estos mercados: desde la expansión monetaria del 50% en cinco años hasta las tensiones en la cadena de suministro de plata física.
A lo largo de dos horas analizamos el ciclo económico actual, las políticas de Trump, el ratio oro/plata que pasó de 105 a 55 en meses, y por qué algunos analistas proyectan la plata a 150$ y el oro a 10.000$ la onza.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ En qué fase del ciclo económico estamos y por qué 2026 es tan difícil de predecir
✅ Por qué la inflación real puede estar muy por encima de lo que indican los datos oficiales
✅ Cómo la oferta monetaria pasó de 15 a 22 trillones de dólares y qué significa para tu patrimonio
✅ La diferencia entre escasez absoluta y escasez relativa en los metales preciosos
✅ Cómo funciona la composición de la demanda de plata
✅ Qué indica el ratio oro/plata y por qué pasó de 105 a 55 en solo ocho meses
✅ Proyecciones de precio para oro y plata basadas en ajustes por oferta monetaria
✅ Por qué Trump necesita bajar los tipos de interés sí o sí
✅ Cómo invertir en plata: física vs papel, ventajas, desventajas y el problema del IVA
✅ Bitcoin vs Oro en 2025: lecciones de humildad y coste de oportunidad
✅ Qué señales vigilar para anticipar los próximos movimientos del mercado
Este episodio es esencial para cualquier inversor que quiera entender el contexto macro actual, proteger su patrimonio frente a la devaluación monetaria y tomar decisiones informadas sobre metales preciosos y commodities.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:04 ¿En qué Fase estamos del Ciclo Económico?
5:37 La Inflación
9:30 El Juego de la Liquidez
13:50 ¿Cómo irá el Oro en 2026?
18:02 El Superciclo del Oro
22:25 El Siguiente Gran Ciclo
26:56 El Crecimiento de NVIDIA
32:02 La Subida de los Tipos de Interés
37:10 El Valor de la Plata
45:34 Tensión en la Creación de la Plata
53:03 ¿Qué es un Short Squeeze?
57:03 ¿Qué es el Oro?
1:00:10 Los Bancos están metidos en los Cortos
1:03:50 Ratio del Oro-Plata
1:07:50 El Recorrido de la Plata
1:11:13 ¿Cómo Invertir en Plata?
1:13:04 ¿Para qué se Utiliza el Platino?
1:18:30 ¿Y el Paladio?
1:21:34 El Papel de China Actual
1:25:06 ¿Dónde están las Mineras de Plata?
1:31:20 ¿Qué son las Commodities?
1:38:00 El Superciclo de las Commodities
1:46:28 ¿Por qué es un Superciclo?
1:49:05 La Energía
1:52:40 La Estrategia de Donald Trump
1:54:30 La Cartera de Gustavo Martínez
1:57:15 ¿Cómo ve Gustavo la Renta Fija?
2:00:00 Consejos acerca de 2026
2:04:35 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:05:59
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DÓNDE hay que INVERTIR este AÑO para ser RENTABLES | Víctor Alvargonzález
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✅ Más información sobre el invitado
Víctor Alvargonzález es socio fundador de Nextep y uno de los asesores financieros independientes más reputados de nuestro país, con más de 35 años de experiencia en el sector. Pionero en el asesoramiento financiero independiente, fundó en 1996 la primera empresa española de asesoramiento financiero independiente.
A lo largo de su carrera ha asesorado carteras de inversión por valor de más de 10.000 millones de euros.
Alvargonzález es también reconocido por su labor divulgativa: colabora habitualmente como analista en diversos medios de comunicación y cuenta con tribuna propia en El Confidencial, El Español y El Economista.
Además, tiene su propio canal de YouTube 👉🏼 https://www.youtube.com/@alvargonzalezv
X/Twitter 👉🏼 https://x.com/AlvargonzalezV
Linkedin 👉🏼 https://www.linkedin.com/in/victor-alvargonzalez/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Víctor Alvargonzález, ¡por segunda vez!
Víctor, con décadas de experiencia ayudando a inversores a proteger y hacer crecer su patrimonio, nos ofrece una conversación profunda, directa y sin filtros sobre el estado real de los mercados, el papel de los bancos centrales y los grandes cambios estructurales que están transformando la inversión tal y como la conocemos.
A lo largo de este episodio analizamos por qué el asesoramiento independiente es clave para evitar conflictos de interés, cómo tomar decisiones de inversión en entornos de alta incertidumbre y qué está ocurriendo realmente con activos como la inteligencia artificial, Bitcoin y el oro.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ Por qué la mayoría del asesoramiento financiero en España no es realmente independiente y cómo eso afecta a tu rentabilidad
✅ Cómo pensar la inversión más allá de productos concretos: asset allocation, gestión del riesgo y toma de decisiones
✅ Qué está pasando de verdad con la inteligencia artificial en bolsa y si existe (o no) una burbuja
✅ Cómo interpretar la actuación de los bancos centrales y por qué marcan el rumbo de los mercados
✅ La diferencia entre Bitcoin como activo especulativo, reserva de valor y herramienta financiera
✅ Qué papel juega el oro en el contexto actual de deuda, inflación y tensiones geopolíticas
✅ Cómo prepararse para escenarios de alta volatilidad sin caer en el miedo ni en el ruido mediático
✅ Por qué la liquidez, y no las noticias, suele ser el factor más importante en los grandes movimientos del mercado
Este episodio es imprescindible para cualquier inversor que quiera entender el contexto macro, tomar mejores decisiones financieras y construir una estrategia sólida sin dejarse llevar por modas, titulares alarmistas o conflictos de interés.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:58 ¿Quién es Víctor Alvargonzález?
4:24 Hay Poco Asesoramiento Independiente en España
10:48 Las Comisiones en España son un Escándalo
19:44 Los Neobancos
23:24 Fallo en el Soporte de los Neobancos
25:50 ¿Cómo ve Víctor el tema de la IA?
34:22 Grandes Inversiones en la IA
39:58 Situación Monetaria Actual
44:20 La Liquidez
57:26 La Figura de Scott Bessent
1:06:10 Stablecoins y Nuevos Métodos de Pago
1:11:30 Opinión de Víctor sobre Bitcoin
1:19:30 Las Tesoreras de Bitcoin
1:26:28 El Stock to Flow
1:29:18 ¿Cómo se Protegería Víctor?
1:30:52 La Crisis de Deuda
1:37:00 El Activo del Oro
1:46:22 El Miedo es lo que Vende
1:52:48 Inversión en China
1:56:04 La Volatilidad del Oro
2:03:05 Asesoramiento de Nextep
2:10:10 Cartera Ideal de Víctor
2:22:30 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:23:13
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Lo que NADIE te ha EXPLICADO sobre los IMPUESTOS y BITCOIN | José Antonio Bravo (Asesor fiscal)
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a José Antonio Bravo.
José Antonio, economista, asesor fiscal especializado en criptoactivos y bitcoiner desde 2013,
nos ofrece una visión única que combina su experiencia de más de 12 años en asesoría fiscal con su profundo conocimiento técnico de Bitcoin.
En esta conversación reveladora, desgranamos desde cómo llegó a Bitcoin buscando "la pieza que faltaba en internet", hasta las estrategias más avanzadas de planificación patrimonial para proteger tu patrimonio en cripto.
Además, exploramos la compleja relación entre contribuyentes y Hacienda, las claves para regularizar tu situación fiscal sin perder privacidad, y cómo Bitcoin está cambiando nuestra visión del ahorro, el legado y la creación de riqueza a largo plazo.
Cosas que aprenderás:
✅ Cómo funciona realmente la fiscalidad de Bitcoin en España y qué errores evitar al declarar tus criptoactivos
✅ Estrategias legales para mantener tu privacidad financiera mientras cumples con Hacienda
✅ La verdad sobre la "amenaza cuántica" a Bitcoin y por qué no deberías preocuparte
✅ Cómo planificar la sucesión de tus bitcoins: testamentos, cajas digitales con sellado de tiempo y herramientas criptográficas
✅ Por qué las empresas patrimoniales pueden ser el vehículo ideal para preservar el patrimonio familiar en cripto
✅ Cuándo tiene sentido añadir Bitcoin a la tesorería de una empresa operativa
✅ La diferencia entre "normalizar" tu cripto con Hacienda y mantener un seguro de vida privado
✅ Cómo Bitcoin fomenta la baja preferencia temporal y una mentalidad de construcción de legado
Este episodio es imprescindible para cualquier holder de Bitcoin que quiera dormir tranquilo, proteger su patrimonio de forma inteligente y entender las implicaciones fiscales y legales de la autocustodia.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:53 ¿Quién es José Antonio Bravo?
5:53 ¿Cómo Llega a Interesarse por Bitcoin?
19:51 Su Evolución en Bitcoin
23:30 Bitcoin no es Dinero
28:37 El Tema Cuántico
32:27 La IA y Bitcoin
35:34 Cómo Encaja la Fiscalidad en el Mundo de Bitcoin
42:52 No te pongas una Diana en la Espalda
47:18 ¿Cómo Normalizar Bitcoin?
54:17 La Leyenda Negra que rodea a Hacienda
59:15 ¿Qué es el D6?
1:05:06 Cómo Proteger tu Privacidad
1:14:05 ¿Cuándo Normalizar?
1:21:43 La Sucesión de Bitcoin
1:30:04 ¿Las Empresas pueden Acumular Bitcoin?
1:37:08 Almacenar Bitcoin en tu Empresa
1:38:40 ¿Para qué Sirve una Empresa Patrimonial?
1:48:00 La Empresa Familiar
1:53:55 Bitcoin Ayuda a Mirar al Legado
1:59:41 Visión a Largo Plazo
2:06:14 El Mundo de la Tokenización y la Fiscalidad
2:16:40 Conclusiones
2:17:52 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:18:59
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Lo MEJOR del MUNDO de la ECONOMÍA 2025 | ESPECIAL AÑO NUEVO
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Feliz Año Nuevo y bienvenidos al episodio más especial de Inversión Racional!
Hemos recopilado los mejores momentos de las entrevistas de 2025 sobre economía, Bitcoin, geopolítica y mucho más.
Arrancamos con una pregunta fundamental: ¿qué es el dinero? Exploramos las cinco funciones monetarias y el concepto de desdoblamiento monetario que explica por qué diferentes activos cumplen diferentes funciones en nuestra economía actual.
Dedicamos una parte importante a la geopolítica y el nuevo orden mundial: la tensión entre China y Estados Unidos, el papel de la OTAN, la guerra comercial de los coches eléctricos chinos y cómo todo esto afecta a nuestras inversiones y al futuro económico global.
Profundizamos en el sistema de deuda y política monetaria: por qué la refinanciación ha sustituido al pago de deuda, cómo funcionan realmente los balances de la Reserva Federal, y por qué los tipos de interés son una decisión política más que económica.
Hablamos de inflación real y poder adquisitivo: cómo la cesta de la compra ha pasado de 30€ a 200€ mientras los salarios apenas se han movido, el problema de la vivienda y los alquileres, y las dos opciones que tienes ante esta realidad.
Cerramos con Bitcoin y criptomonedas: por qué Bitcoin es el primer activo real digital de la historia, cómo funciona la auto-custodia con semillas y wallets físicos, qué son las stablecoins reguladas bajo MiCA, cómo planificar la herencia de criptoactivos, y las estrategias de trading que funcionaron en el salvaje oeste de 2021.
El mejor regalo que puedes hacerte este Año Nuevo es invertir estas horas en tu educación financiera. Dale al play y empieza 2026 entendiendo cómo funciona realmente el dinero.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:34 Dani Fernández: ¿Qué es el Dinero?
7:53 Mario Conde: El Dinero es un Instrumento de Desigualdad
14:14 Lorenzo Ramirez: ¿Cómo se Crea la Banca?
25:24 Daniel Baeza: Papel de China en los Bonos
36:55 Borja Fernández: ¿Dependemos de China?
41:20 Fernando Díaz Villanueva: Tensiones entre EEUU y China
45:42 Lorenzo Ramirez: ¿Qué Está Pasando con China?
53:12 JF Calero: Presencia de Automóviles Chinos en España
1:04:26 Daniel Baeza: La Refinanciación de la Deuda
1:11:00 Pablo Gil: El Sistema del Dólar
1:17:51 Daniel Baeza: ¿Qué Son las 4 Fs?
1:27:12 Javier del Valle: ¿Hay Dominancia Fiscal Clave?
1:33:33 Juan Ramón Rallo: ¿Cómo se Soluciona el Problema de la Vivienda?
1:42:00 Lunaticoin: ¿Cómo Ves el Sistema FIAT Actual?
1:52:04 Juan Ramón Rallo: ¿Cómo nos Protegemos de la Inflación?
1:57:44 Jorge Soriano: ¿Qué es Bitcoin?
2:05:34 Álvaro de María: ¿Qué es Bitcoin?
2:10:50 Iñaki Zubeldia: ¿Qué Es una Semilla y Cómo Funciona?
2:19:05 Lunaticoin: Cosas a Tener en Cuenta para Usar Bitcoin
2:27:57 Jorge Soriano: ¿Qué Va a Pasar con Bitcoin?
2:33:50 Iñaki Zubeldia: Producto de Yoseyomo
2:42:30 David Jiménez: Cómo Preparamos los Activos Digitales para la Herencia
2:50:09 Cris Carrascosa: ¿Qué Es una Stablecoin?
2:55:45 Javier del Valle: El Movimiento de las Stablecoins
3:02:50 Lorenzo Ramírez: La Influencia de EEUU en el Control Financiero de Europa
3:11:37 Cris Carrascosa: Tipos de Stablecoins
3:17:45 Iván Rodríguez: ¿Qué es un DeFi?
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Publicado hace 2 mesesDuración: 3:26:07
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Lo MEJOR del MUNDO de la INVERSIÓN 2025 | ESPECIAL NAVIDAD
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Feliz Navidad y bienvenidos a un episodio muy especial de Inversión Racional! En el episodio de hoy, hemos recopilado los mejores momentos de algunas de las entrevistas de este año 2025.
En este episodio especial reunimos las lecciones más valiosas de expertos en inversión, emprendimiento y estrategia patrimonial. Más de 3 horas de conocimiento concentrado para cerrar el año con las ideas más potentes.
Arrancamos hablando de mentalidad y por qué vivimos en el mejor momento de la historia para invertir, aunque también en el de mayor ataque a nuestra atención.
Profundizamos en estrategias de inversión comparando gestión pasiva y activa, fondos indexados, el S&P 500 y cómo las comisiones bancarias pueden destruir tu patrimonio a largo plazo.
Dedicamos una parte importante al value investing con las enseñanzas de Warren Buffett y Charlie Munger, la sucesión en Berkshire Hathaway, y cómo evaluar equipos directivos y cultura corporativa antes de invertir.
Cerramos con temas de patrimonio y fiscalidad: inversión inmobiliaria con la técnica del precio inverso, holdings empresariales, y cómo transmitir patrimonio mediante empresa familiar con bonificaciones del 95%.
El mejor regalo que puedes hacerte estas navidades es invertir 3 horas en tu educación financiera. Dale al play y empieza 2026 con las ideas claras.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
3:12 Barcelona Finance School: Cómo ve Luis Miguel Ortiz la inversión
9:40 Giorgio Semenzato: Qué es la gestión pasiva
15:23 Elizabeth Wakefield: Cómo optimizar comisiones al invertir
22:06 Pablo López: Cómo es implantar un fondo en España
26:52 Víctor Alvargonzález: Los 3 errores más graves a la hora de invertir
33:51 Jaume Puig: Principios fundamentales a la hora de invertir
40:45 Francisco Parga: Checklist de la Cultura Empresarial
46:58 Leandro González: Tesis de Inversion de Constellation Software
56:38 Javier Caballero: El Éxito de la Gestión de Berkshire
1:02:32 Javier Caballero: ¿Qué le Aportaba Charlie Munger a Warren Buffett?
1:07:32 Vincent David: ¿Qué es la Renta Fija?
1:12:44 Rafael Valera: Cómo Analizar un Instrumento de Renta Fija
1:17:47 Jordi Safont: ¿Qué Tipos de Deuda Hay?
1:22:28 Javier Caballero: ¿Qué es la Deuda Convertible?
1:27:40 Alberto Mera: Las Acciones Preferentes
1:34:34 Finanzas de Chill: Dividendos de Metaplanet
1:41:35 Gregorio Hernández: ¿Qué son los dividendos de una compañía?
1:44:50 Emérito Quintana: Por qué invertir en acciones
1:50:48 Gustavo Martínez: ¿El value investing a muerto?
1:58:12 Víctor Peiro: Análisis Fundamental VS Análisis Técnico
2:03:32 José Ruiz de Alda: La Compañía Meliá
2:11:10 Pedro Gutiérrez: Tesis Alcista Meta
2:19:22 Noely D. Méndez: La Empresa Kering
2:27:07 José Javier González: Tesis AST SpaceMobile
2:32:49 Miguel Dabán: ¿Qué Diferencia a BAM de Brookfield?
2:39:18 Gustavo Martínez: ¿Qué Está Pasando con el Oro?
2:44:45 Gabriel Castro: Tesis de Golar
2:52:32 Rodrigo Villanueva: Small Caps Europeas
2:59:02 Eduardo Navarro: El Crecimiento Minorista
3:04:39 Enrique Tellado: ¿Qué pasa cuando un Private Equity entra en una Empresa?
3:09:39 Luis Ferrándiz: Cómo es el proceso de offboarding de Jakala
3:17:23 David Jiménez: Fiscalidad con Empresas Familiares
3:21:56 Diego Moya: Cuál es la utilidad de las holding
3:30:05 José Muñoz: Consejos a la Hora de Invertir en Inmuebles
3:36:56 Francisco Almansa: Perspectiva de Crecimiento de Dubái
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Publicado hace 3 mesesDuración: 3:43:05
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El PODER REAL que CONTROLA la UNIÓN EUROPEA desde las SOMBRAS | Lorenzo Ramírez
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Lorenzo Ramírez, ¡por quinta vez!
Lorenzo nos desvela el pecado original de la Unión Europea, la caída de Alemania y las estructuras de poder que amenazan nuestras libertades. Desde la censura creciente hasta los patrones históricos que se repiten, esta conversación de más de 2 horas es una masterclass sobre cómo anticipar el futuro político y económico de Europa.
Cosas que aprenderás:
✅ El "pecado original" de la Unión Europea y por qué nos contaron la historia de forma torticera
✅ Cómo la censura avanza en Europa
✅ Por qué las instituciones europeas no son democráticas
✅ La caída de Alemania y su impacto en el continente europeo
✅ El impacto de la entrada de Ucrania en la UE
✅ Qué países podrían salir de la UE: Polonia, Hungría, Austria y las tensiones con Meloni
✅ La guerra entre élites dominantes y pueblos que se avecina en Europa
✅ Por qué "la historia no se repite pero rima"
✅ La verdad sobre Jean Monnet y Schuman: cómo la Fundación Ford financió el nacimiento de la Unión Europea que nos vendieron como "visionarios europeos"
✅ Por qué la OTAN no es un paraguas de seguridad sino un mecanismo de control estadounidense sobre Europa
✅ Qué es la "deudocracia" y por qué el dinero no se presta para ser devuelto sino para controlar gobiernos
✅ Cómo el Banco Central Europeo mantiene a países como España atados mediante déficit estructural permanente
La clave no está en oponerse al cambio, está en adaptarse. Y para adaptarte, primero necesitas tener conocimiento. La masa crítica está creciendo. Cada vez más gente demanda este tipo de contenido. La crisis puede ser una oportunidad si sabes anticiparte.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:06 Contexto de la Entrevista
8:42 ¿Quién es Jean Monnet?
18:07 ¿Cómo Empieza la Unión Europea?
27:53 ¿Qué Papel tiene Robert Schuman?
34:22 El Libro Rojo de Monnet
39:30 El Estados Unidos de Europa
44:35 La Relacion de Europa con la URSS
57:50 Lo que Impide la Alianza
1:07:50 No hay Élites Europeas
1:16:07 Europa es un Laboratorio
1:25:36 Dependencia Estructural de Europa con China
1:30:40 Plano Financiero y Montetario
1:40:25 ¿Cómo Funciona la Deudocracia?
1:55:50 Para Mandar hay que ser un Delincuente
1:59:55 La Deuda sube las Industrias
2:03:24 Situación Actual de Europa
2:09:47 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 2:11:26
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ASÍ se está GESTANDO la PRÓXIMA gran DISRUPCIÓN Financiera | David Bäckström
En este episodio participa David Bäckström, CEO de seQura, una plataforma de commerce-tech que está redefiniendo cómo compramos y pagamos a través del Smart Shopping
Más información 👉🏼 https://www.sequra.com/?utm_source=IR&utm_medium=podcast&utm_campaign=IR
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a David Bäckström.
David, fundador y CEO de seQura, una de las fintech de pagos flexibles más importantes de Europa, nos desvela cómo ha escalado seQura hasta 400 empleados y 150 millones en facturación creciendo al 50% anual, todo sin depender de venture capital.
Desde su formación en el MIT hasta las lecciones más duras del emprendimiento, esta conversación es una masterclass sobre cómo construir negocios sostenibles.
Cosas que aprenderás:
✅ Las 8 fases del crecimiento empresarial y por qué la mayoría no pasa de 30 empleados
✅ Por qué seQura eligió bootstrap en lugar de venture capital
✅ El concepto de "optimismo no informado" que destruye startups
✅ Cómo funciona el "compra ahora, paga después" en países nórdicos desde hace 50 años
✅ Cómo seQura usa más de 100 variables para predecir riesgo de impago
✅ Por qué el 55% de las gafas en Suecia se venden por suscripción, no con descuentos
✅ La comparación real entre sistema de salud español vs nórdico
✅ Su sistema de productividad: emails una sola vez y 2 días sin reuniones
✅ El mejor consejo que recibió: entrenar 1 hora diaria para equilibrar la mente
Más de dos horas con uno de los empresarios más interesantes del ecosistema fintech europeo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:57 ¿Quién es David Bäckström?
4:40 Fases de Crecimiento de las Empresas
6:58 ¿Qué es lo que más le ha Costado al Emprender?
9:35 ¿Qué hace David Bäckström ahora?
14:12 Cómo Financia su Negocio
16:10 Cómo Nació seQura
27:30 Servicios que Financia seQura
33:07 Crear un Sistema que Gestione la Vida del Cliente
37:25 Miedo por la Data y Consumidores
39:14 El Cliclo Económico
44:13 Impuestos en los Países Nórdicos
49:37 Fuentes de Liquidez en España
52:14 Mejora de las Infraestructuras
54:50 Gestión de Impagos
1:00:34 El TAE no es lo que parece
1:04:13 Compra Ahora, Paga Despues
1:13:15 Marketing de Afiliación
1:15:50 Métodos de Fidelización
1:18:40 Cómo Retribuir a los Consumidores
1:23:19 El Sinsentido de los Descuentos
1:31:10 Los Hábitos de Consumo
1:34:48 ¿Qué va a Transformar la IA?
1:37:01 Financiar las Cosas Recurrentes
1:39:10 El Cambio en la Formación
1:45:41 Objetivo de seQura
1:48:40 Expansión a LATAM de seQura
1:51:43 PREGUNTAS RÁPIDAS
2:06:10 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 2:07:17
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La ÉLITE FINANCIERA te CONTROLA y esta es la ÚNICA SALIDA | Lunaticoin
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Lunaticoin, ¡por segunda vez!
Lunaticoin, referente del ecosistema Bitcoin en español, regresa al podcast dos años después para analizar cómo Bitcoin ha pasado de ser "cosa de frikis" a tener un presidente de Estados Unidos hablándolo constantemente. Su visión: el dinero fiat es un mecanismo de control que te roba tiempo de vida, y Bitcoin es el único activo que ha nacido fuera del sistema.
Descubrirás por qué la inflación no es que "las cosas suban" sino que tu poder adquisitivo se derrite, cómo la preferencia temporal baja puede transformar tu relación con el dinero, y por qué la verdadera riqueza es todo lo que no ves en Instagram. También debatimos sobre las polémicas tesoreras de Bitcoin: Strategy, Meta Planet y los riesgos reales de invertir a mNAV 2x que nadie te cuenta.
Cosas que aprenderás:
✅ Por qué un Volkswagen Polo ha pasado de 11.000€ a 22.000€ en menos de 10 años
✅ La diferencia entre riqueza real y la ilusión de los Lamborghinis
✅ Cómo comprar Bitcoin sin KYC y por qué la privacidad financiera importa
✅ La estrategia de Michael Saylor explicada: genio o vendedor de motos
✅ Qué son las tesoreras vs acumuladoras de Bitcoin y sus riesgos reales
✅ Por qué el mNAV de Strategy ha caído por debajo de 1 más rápido de lo esperado
✅ El concepto de "deuda-cracia" y por qué da igual qué partido gobierne
✅ Cómo la baja preferencia temporal de Bitcoin cambia tus decisiones de gasto
✅ La importancia de las comunidades Bitcoin y los meetups locales
✅ Por qué Bitcoin ya ganó en 2009 y el miedo es la última estrategia del sistema
Verás que este episodio tiene dos fases: una reflexión profunda sobre libertad financiera y empoderamiento personal, y un debate intenso sobre las tesorerías de Bitcoin. Tres horas de conversación sin filtros donde se tocan temas que pocos se atreven a discutir públicamente.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:09 ¿Qué ha pasado con Bitcoin este tiempo?
6:36 La Normalización de Bitcoin
15:00 El Sistema FIAT Actual
28:57 El Engaño Monetario en el que Vivimos
35:20 Hay que Tomar Acción
42:46 Los Inicios de Lunaticoin
48:12 El Coste de Oportunidad
49:50 La Psicología del Dinero
51:25 El Patrimonio Neto
57:13 El Bienestar y la Felicidad
1:02:47 Primeros Pasos en Bitcoin
1:15:55 Cómo Comprar Bitcoin sin KYC
1:23:49 Europa quiere ser como China
1:25:47 Eres Dependiente del Sistema
1:30:27 El Dinero Programable
1:36:34 No Perdamos los Lazos Sociales
1:42:43 Las Stablecoins y la Deuda
1:47:57 Bitcoin es el Dinero para tus Enemigos
1:54:00 Las Minerias de Bitcoin
1:59:31 Bitcoin solo hay uno
2:02:36 Las Tesoreras de Bitcoin
2:21:49 Visión de Luis Miguel sobre las Tesoreras
2:31:05 El mNAV
2:35:47 Riesgos de las Preferentes
2:43:34 La Tesis de Saylor
2:51:24 ¿Qué va a Suceder en el Futuro?
2:59:31 Error de Luna en el Pasado
3:01:59 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 3:04:38
321.27K
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OPORTUNIDADES HISTÓRICAS en ACCIONES de Hong Kong, Polonia y SMALL CAPS GLOBALES | Rodri Villanueva
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Rodrigo Villanueva.
Rodrigo, gestor en Attitude Small Caps, comparte cómo pasó de estudiar recursos energéticos sin pasión a gestionar un fondo de inversión con un 33-34% de rentabilidad en menos de 3 años. Su secreto: pescar donde nadie pesca, invirtiendo en small caps y micro caps de mercados olvidados como Hong Kong, Polonia e Italia.
Descubrirás por qué las mejores oportunidades están en empresas de 50-150 millones que nadie sigue, cómo consigue acceso a equipos directivos que no hablan inglés, y por qué traducir informes del polaco puede ser tu mayor ventaja competitiva. También analiza la crisis inmobiliaria china, las oportunidades en restauración asiática, y cómo la inteligencia artificial está transformando el análisis de inversiones.
Cosas que aprenderás:
✅ Los 3 pilares de la inversión perfecta: múltiplos, calidad y crecimiento
✅ Cómo invertir en Hong Kong minimizando riesgos (el truco del dividendo)
✅ Tesis completas: Keck Seng, Ajisen Holdings, Toya y más
✅ Por qué las small caps asiáticas cotizan a 5-7x beneficios
✅ Cómo usar GPT para analizar competidores en chino o vietnamita
✅ La realidad sobre la crisis del Real State en China
✅ Trucos para acceder a empresas que no contestan emails
✅ Por qué Polonia es un mercado con oportunidades brutales
✅ Limitaciones reales de los fondos de inversión que nadie cuenta
✅ El futuro de la IA en la gestión de inversiones
Verás que invertir en small caps no es cuestión de suerte. Es dedicación obsesiva, curiosidad infinita y estar dispuesto a hacer el trabajo que otros consideran "demasiado difícil". Las mayores rentabilidades están donde nadie quiere mirar.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
02:04 ¿Quién es Rodri Villanueva?
06:31 Sus Estudios y Trayectoria Profesional
30:05 Su Filosofía de Inversión
35:00 Los Dividendos son una Consecuencia
36:45 Small Caps y su Volatilidad
45:00 Small Caps Europeas
53:00 Situación Actual de China
1:01:19 Small Caps Chinas
1:08:36 Crisis Inmobiliaria en China
1:20:38 Múltiplos de las Small Caps Asiáticas
1:24:18 Keck Seng Investments
1:31:23 Oportunidades de Inversión en Polonia
1:33:20 Tesis de Inversion de Toya
1:46:10 Dividendos en Hong Kong
1:47:09 ¿Cómo Invertir en Polonia?
1:50:16 Limitaciones de un Fondo de Inversion
1:54:00 Hay que mirar donde NADIE mira
2:00:22 Cómo Ayuda la IA en la Inversión
2:08:10 GPTs para Analizar Empresas
2:15:51 ¿La IA se cargará a los Gestores Profesionales?
2:26:32 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 2:27:45
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