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Inversión Racional Podcast
Bienvenido al Podcast de Luis Miguel Ortiz que desafía la incultura financiera.
Inversión Racional Podcast es más que un podcast; es tu guía en el mundo de las finanzas.
Cada episodio está diseñado para combatir la desinformación y los mitos comunes sobre la inversión y el manejo del patrimonio.
Nuestro objetivo es empoderarte con conocimientos prácticos y estrategias efectivas para tomar decisiones financieras inteligentes.
3 añosAntigüedad
396 horasContenido
2.3%Engagement
403 milSuscriptores
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2,1 milVídeos
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51,15 MVisitas
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17 díasÚltimo
6 díasFrecuencia
2h 23minDuración
El SISTEMA de INVERSIÓN que me HA QUITADO el SUEÑO durante Meses - Luis Miguel Ortiz
El 1 y 2 de septiembre estoy preparando una formación gratuita de 2 días que tiene un solo objetivo: enseñarte a proteger tus ahorros de la inflación y a multiplicarlos para asegurar tu futuro personal y financiero.
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Dos días en los que vas a pasar de no saber qué hacer con tu dinero a tener un plan claro para protegerlo, multiplicarlo y jubilarte sin depender de nadie.
El primer día entenderás:
- Cómo invierte el 0,1% más rico del planeta (y cómo tú puedes replicarlo sin importar tu experiencia, tu edad o tu situación laboral).
En el segundo descubrirás:
- Tu hoja de ruta para vivir de rentas, jubilarte con tranquilidad y construir un patrimonio sólido para ti y tu familia.
Te espero el 1 y 2 de septiembre.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un episodio muy especial de Inversión Racional! Esta vez cambiamos los papeles: Fernando Alonso entrevista a Luis Miguel Ortiz.
Después de años de podcast, Luis Miguel se sienta al otro lado del micrófono para responder sin filtros a las preguntas de su amigo Fernando: desde sus inicios divulgando en Twitter hasta el sistema con el que hoy invierte una sola vez al año, pasando por los errores más grandes que ha cometido gestionando su propia cartera.
Temas que cubrimos:
✅ El sistema con el que Luis Miguel invierte con una sola sesión al año
✅ El dato de JP Morgan que demuestra por qué el inversor medio rinde muy por debajo del mercado
✅ Por qué el drawdown importa mucho más que la rentabilidad anualizada
✅ Los hábitos reales de un inversor racional: historia, constancia y aburrimiento
✅ Por qué su cartera necesita protegerse de la superinteligencia artificial
✅ El "escenario cero": el riesgo que podría afectar más a Bitcoin que al resto de activos
✅ Qué es la "reserva de munición" y cómo estructura su cartera en tres compartimentos
✅ El mayor error que ha cometido gestionando su propio patrimonio en el último año y medio
✅ Por qué llegó a tener un 40% de su cartera concentrado en un solo activo
✅ Cómo reparte hoy su cartera entre renta variable, oro, renta fija y Bitcoin
✅ Qué haría si tuviera 25 años y patrimonio cero
✅ Cuánto patrimonio necesitas de verdad para vivir bien
Una conversación distinta, cercana y sin guion, donde Luis Miguel cuenta cosas que nunca había contado en el podcast.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
4:32 ¿Quién es Luis Miguel Ortiz?
10:14 Cómo empezó a divulgar en Twitter
15:09 Cómo utiliza la IA para crear herramientas y ser más productivo
18:22 El sistema con el que invierte con una sola sesión al año
24:08 Los hábitos de un verdadero inversor racional
26:18 Por qué el drawdown importa más que la rentabilidad anualizada
32:15 La constancia y cómo creó su sistema de ventas siendo broker
36:25 IA vs lectura: cómo equilibrar el aprendizaje con inteligencia artificial
40:19 El aburrimiento como clave para invertir bien
42:20 Su ritmo real: cómo gestiona su propia cartera sin obsesionarse
50:21 Lo que se enseña en economía es "conocimiento muerto"
55:29 Private equity, criptos y altcoins: qué opina realmente
1:04:15 Por qué tu propio trabajo puede rentar más que tu cartera
1:08:53 Cuánto patrimonio te "roban" las comisiones a 30 años
1:17:30 Superinteligencia: por qué tu cartera necesita protegerse de la IA
1:23:57 Por qué diversificar en economía global es clave ante este escenario
1:28:52 El "escenario cero"
1:33:19 Composición de carteras: cómo construye la suya paso a paso
1:43:48 Qué es la "reserva de munición" y para qué sirve
1:49:13 Cuánto se convierte cada euro ahorrado a 10, 20 y 30 años
1:54:44 El tercer compartimento de su sistema: la cartera general
1:59:04 El mayor error de Luis Miguel en el último año y medio
2:01:11 Por qué llegó a tener un 40% de su cartera en un solo activo
2:03:39 Cómo reparte hoy su cartera entre renta variable, oro y renta fija
2:09:25 Backtesting: cómo construye carteras óptimas según la edad
2:13:20 Por qué prefiere la indexación como base de su cartera
2:22:31 El mal momento de los fondos de calidad
2:24:56 El mayor error que reconoce en años
2:34:13 Cómo construir una cartera que aguante la inflación
2:49:46 Si tuviera 25 años y patrimonio cero, esto es lo que haría
2:54:17 El error que le hizo perder un 70% en una sola inversión
2:57:14 ¿Cuánto patrimonio necesitas de verdad para vivir bien?
3:21:23 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 26 ago 2026Duración: 3:22:10
231,63 mil
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Por Qué tu Cuerpo y tus TRAUMAS Determinan si Serás RICO o POBRE - Rodrigo García Platas
Reental está revolucionando la forma de invertir en real estate, permitiendo a miles de personas acceder a oportunidades antes reservadas a grandes capitales.
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Rodrigo García Platas.
Rodrigo, psicólogo, coach transformacional y creador del Método RGP (basado en los cuatro biotipos: colérico, sanguíneo, flemático y melancólico), viene al podcast para una conversación brutalmente honesta sobre cómo tu biología, tus traumas de infancia y tu relación con el dinero están mucho más conectados de lo que crees.
Temas que cubrimos:
✅ Los 4 biotipos explicados: cómo tu cuerpo revela tu forma de pensar y de enfermar
✅ Por qué no puedes cambiar tu biología, pero sí puedes cambiar tu personalidad
✅ Cómo se construye un trauma y por qué es 100% inconsciente
✅ Por qué somos adictos al control (y qué tiene que ver con tu móvil)
✅ Las dos cosas que más nos hacen perder el control: el enamoramiento y el dolor
✅ Por qué el dolor es obligatorio, pero el sufrimiento es opcional
✅ Cómo enseñar a un hijo a gestionar sus emociones sin reprimirlas
✅ Por qué elegimos pareja según los traumas que vivimos de niños
✅ Por qué tu trauma decide tu relación con el dinero
✅ La historia real de un "cliente que no paga" y el trauma que había detrás
✅ Deportistas de élite, éxito extremo y el vacío que puede esconder detrás
✅ Qué es realmente el dinero: "atención materializada"
✅ El concepto de locus de control interno: la clave para tomar las riendas de tu vida
Una conversación que va mucho más allá de las finanzas, para entender por qué te comportas como te comportas, por qué te relacionas como te relacionas y cómo empezar a sanar aquello que llevas arrastrando desde la infancia.
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 19 ago 2026Duración: 2:43:13
281 mil
6,32 mil
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Ganar MÁS Dinero Ya NO Significa Vivir Mejor
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Elizabeth Wakefield.
Elizabeth, fundadora de Finanzas Conscientes y asesora financiera con más de 20 años de bagaje entre auditoría, banca y mentorización de patrimonios, vuelve al podcast para analizar el cambio de era que estamos viviendo a nivel económico: deuda insostenible, pensiones en peligro, y cómo construir una cartera sólida en medio de la incertidumbre.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el asesoramiento financiero en España está "prostituido" y cómo la banca vende comisiones, no soluciones
✅ La deuda mundial que nadie puede pagar y por qué imprimir dinero no es la solución
✅ El agujero de las pensiones en España y por qué los políticos no lo arreglan
✅ Los dos perfiles de cliente que más se repiten
✅ Crowdfunding y crowdlending explicados
✅ Oro físico vs ETF de oro
✅ Por qué la cartera clásica 60/40 está muerta y qué estrategia usar en su lugar
✅ La estrategia core-satélite para construir una cartera sólida
✅ El error más común al diversificar entre el SP500 y el MSCI World
✅ El truco fiscal de la renta vitalicia que casi nadie conoce al jubilarse
✅ Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir
✅ Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España
✅ Por qué cuanto más patrimonio acumulas, más riesgo puedes asumir
Una conversación sin filtros sobre economía, inversión y finanzas personales para entender el momento que vivimos y construir un patrimonio sólido de verdad.
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:11 ¿Cómo ha sido este último año para Elizabeth?
4:46 El cambio de era en la economía global
5:06 De auditora a asesora financiera: la historia de Elizabeth
9:13 Por qué el asesoramiento financiero está "prostituido" en España
10:43 Cómo la banca vende productos con comisiones abusivas
14:32 Los seguros y planes de pensiones que nadie necesita
16:36 Por qué estamos en un cambio de era económico
17:26 La deuda mundial que nadie puede pagar
21:51 ¿Dónde puede estallar la próxima crisis de mercado?
24:28 El bono americano al 5% y la señal que nadie quiere ver
31:08 Envejecimiento poblacional e inmigración masiva
32:17 El agujero de las pensiones en España
36:31 Por qué los políticos no arreglan las pensiones
38:16 Qué es imprimir dinero y cómo te afecta
41:14 La clase media que desaparece
43:07 Los dos perfiles de cliente en finanzas personales
45:35 Los errores más comunes gestionando el dinero
48:31 Asesoramiento financiero como asesoramiento psicológico
50:31 Cómo cambia tu relación con el dinero al empezar a invertir
53:08 Tipos de inversión según el plazo
54:21 Crowdfunding y crowdlending explicados
58:39 Cómo evaluar el riesgo real en el crowdlending
1:01:53 Por qué el oro es de los activos más seguros
1:04:17 ETF de oro vs oro físico
1:07:34 El oro como proxy para invertir en China
1:12:04 Por qué la cartera clásica 60/40 ya no funciona
1:14:19 Cómo generar rentas a corto plazo con tu dinero
1:16:28 Los problemas reales de la renta fija
1:18:13 ¿Debería Bitcoin estar en tu cartera?
1:21:39 La estrategia core-satélite para tu cartera
1:23:34 El error más común al diversificar (SP500 y MSCI World)
1:26:07 Cómo funciona el rebalanceo de cartera
1:29:19 Fondos vs ETFs: la ventaja fiscal que no conoces
1:31:29 El truco fiscal de la renta vitalicia al jubilarte
1:37:20 Los tres pilares: ahorro, inversión y protección patrimonial
1:39:35 Seguros de ahorro: ventajas y desventajas
1:41:59 Qué fondos utiliza Elizabeth en su cartera personal
1:48:12 Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir
1:53:42 Cómo invertir con dinero prestado del banco
1:55:14 Cómo encuentra empresas para financiar en crowdlending
2:00:01 Cómo distribuye Elizabeth su propia cartera
2:01:29 La plata como activo de inversión
2:04:27 Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España
2:09:27 Por qué prefiere emprender antes que gestionar pisos
2:11:38 Por qué el Estado penaliza la inversión inmobiliaria
2:16:20 ¿Es el emprendimiento una buena inversión?
2:23:31 Por qué cuanto más patrimonio tienes, más riesgo puedes asumir
2:28:37 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 12 ago 2026Duración: 2:29:29
72,85 mil
987
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Álvaro D. María Explica Qué Está Pasando Realmente con Bitcoin
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Álvaro D. María.
Álvaro, jurista y filósofo especializado en Filosofía del Derecho y teoría del Estado, es autor de "La Filosofía de Bitcoin" (más de 30.000 ejemplares vendidos en todo el mundo) y acaba de publicar su nuevo libro, "Micropolis: Más allá de Leviatán". Casi tres años después de su primera visita, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado: la llegada de los institucionales, las tesorerías de Michael Saylor, el miedo a la computación cuántica y su tesis más ambiciosa: cómo Bitcoin, la IA y la robótica van a transformar el Estado tal y como lo conocemos.
Temas que cubrimos:
✅ Qué soluciona realmente Bitcoin: los terceros de confianza y la privacidad
✅ La llegada de los institucionales y los ETFs: ¿pierde Bitcoin su esencia?
✅ Stablecoins y Tether: por qué vamos hacia la hiperdolarización
✅ Por qué "todo lo que se presenta como descentralizado es falso, quitando Bitcoin"
✅ Vivir de tus bitcoins: el riesgo oculto de los préstamos con colateral
✅ Los ciclos de 4 años: apalancamiento, el coste de oportunidad de la IA y el FUD cuántico
✅ Computación cuántica: cómo se protege Bitcoin y cuál es la amenaza real
✅ Por qué Bitcoin es el activo para proteger tu riqueza los próximos 1.000 años
✅ Michael Saylor, Strategy y las tesorerías: lo que nadie está contando
✅ Micropolis: cómo se organizarán las sociedades después del Estado
✅ Pasaportes por inversión, jurisdicciones que compiten y el caso SpaceX
✅ El futuro de Europa: impuestos, demografía y fuga de riqueza
✅ IA y robótica: una explosión de creación de riqueza gigantesca y el papel de Bitcoin
Una conversación imprescindible para entender Bitcoin como idea, proteger tu patrimonio ante cualquier escenario y anticipar el mundo que viene: jurisdicciones que compiten, inteligencia artificial y micropolis.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:45 Vuelta de Álvaro D. María al podcast
4:47 ¿Quién es Álvaro D. María?
7:13 El precio de Bitcoin y el momento del ciclo
11:30 ¿Qué problema soluciona Bitcoin?
15:10 La llegada de los institucionales y los ETFs
16:33 Bitcoin, el oro digital 2.0
25:16 Stablecoins, Tether y la hiperdolarización
30:41 La tokenización de activos
32:56 ¿DeFi es de verdad descentralizado?
36:49 Vivir de tus bitcoins: préstamos con colateral
39:27 Los ciclos de 4 años de Bitcoin
44:03 ¿Puede la computación cuántica romper Bitcoin?
51:19 ¿Congelar los bitcoins de Satoshi?
54:48 Bitcoin, el activo de los próximos 1.000 años
59:34 Minería de Bitcoin vs minería de IA
1:02:22 Los nodos, la verdadera defensa de Bitcoin
1:06:42 Michael Saylor y las tesorerías de Bitcoin
1:18:00 BlackRock, ETFs y el riesgo de los custodios
1:21:16 "Micropolis": la vida más allá del Estado
1:26:03 Salir del estatismo: cartas de población y fueros
1:29:45 Pasaportes por inversión y jurisdicciones que compiten
1:34:42 SpaceX y la jurisdicción de Elon Musk
1:38:02 Europa se tensa: chat control y CBDCs
1:42:02 La densidad social del conocimiento
1:44:24 Suiza y la pérdida de privacidad
1:48:37 Socialismo monetario y privilegios de la banca
1:51:18 España, potencia en divulgación de Bitcoin
1:55:44 Qué esperar de 2026 en adelante
1:59:29 IA y robótica: la explosión de creación de riqueza
2:03:11 ¿Transaccionarán las máquinas con Bitcoin?
2:09:11 Bitcoin como seguro de vida económico
2:11:53 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 5 ago 2026Duración: 2:13:00
161,7 mil
1,32 mil
77
Qué Hacen los Grandes PATRIMONIOS para Encontrar las Mejores OPORTUNIDADES Inmobiliarias
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Rubén Rodríguez y Juan Luis Barrera.
Socios de una promotora boutique de Madrid especializada en el segmento Prime y Ultra Prime del sector inmobiliario, Juan Luis y Rubén trabajan tanto en flipping de alto standing como en la construcción desde cero de villas de lujo para algunos de los patrimonios más importantes del mundo, y vienen al podcast para desgranar cómo funciona de verdad el mercado inmobiliario de lujo en Madrid, quién está comprando ahora mismo y por qué la ciudad se ha convertido en el destino de inversión inmobiliaria número uno del planeta.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es realmente el negocio Prime y Ultra Prime
✅ Por qué el 99% de sus clientes llegan por recomendación
✅ Por qué Madrid es el primer destino de inversión inmobiliaria del mundo
✅ Por qué Madrid sigue siendo "barata" frente a otras capitales europeas
✅ Qué define realmente el lujo y el ultra lujo
✅ Por qué la localización y los vecinos importan tanto como el propio inmueble
✅ El perfil real del inversor que está comprando ahora mismo en Madrid
✅ Por qué el inversor español se queda fuera del mercado esperando "el pelotazo" del 2008 que no va a volver
✅ Por qué los precios en zonas prime no bajan
✅ Cómo iniciarse en inversión inmobiliaria si no tienes el capital para operaciones de varios millones
✅ Los mayores errores y "locuras" que han visto en más de 20 años en el sector
✅ Cómo está cambiando la IA la manera de analizar oportunidades inmobiliarias
✅ Por qué creen que en 5-10 años Madrid será una ciudad totalmente distinta
Una charla increíble para entender cómo invierten las grandes fortunas, qué busca el inversor internacional y por qué Madrid se está convirtiendo en la capital europea del lujo inmobiliario.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:31 ¿A qué se dedica Clapham & Partners?
5:32 Rentabilidad de sus operaciones
7:05 Cómo captan clientes
9:38 ¿Por qué invertir en Madrid?
13:38 ¿Qué es el lujo?
15:20 La importancia de la localización al invertir
18:26 La tensión de precios
22:28 ¿Qué zonas son prime en Madrid?
34:10 ¿Quién invierte en Madrid?
41:22 ¿Cuánto tiempo lleva una operación?
44:05 Cómo estructuran sus operaciones
56:55 Control de costes y plazos
1:05:02 Cómo estudian los flujos de demanda real
1:16:10 Precio por metro cuadrado en Madrid
1:18:50 Capitales europeas con nivel de lujo
1:28:00 El cliente ideal
1:33:40 Cómo iniciarse en la inversión inmobiliaria
1:36:50 ¿Por qué inician en redes sociales?
1:41:06 Cómo vivieron la crisis del 2008
1:50:53 Cómo declinar ofertas
1:53:09 Locuras en inversiones
1:57:10 Cómo está impactando la IA al sector inmobiliario prime
2:01:20 El mercado elitista y la confianza
2:10:44 Consejos finales
2:15:50 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 29 jul 2026Duración: 2:17:31
132,71 mil
452
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Cómo Encontrar JOYAS Ocultas ANTES de que los Grandes Inversores las DESCUBRAN
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Quim Abril.
Quim, inversor profesional con más de 22 años de experiencia y asesor de un fondo centrado en small caps, viene al podcast para una auténtica master class sobre cómo funcionan de verdad los ciclos económicos, por qué el "estilo" de inversión importa menos de lo que crees y por qué las pequeñas compañías pueden ser la gran oportunidad de la próxima década.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué en 22 años solo ha conocido a 3 personas que inviertan de verdad a largo plazo
✅ Por qué "la macro no importa" es falso si inviertes a menos de 10 años
✅ Por qué invertir siguiendo un solo estilo (value, quality o growth) es un error
✅ Las 4 fases del ciclo económico y qué funciona en cada una
✅ En qué fase está EE.UU. ahora mismo y por qué eso condiciona dónde deberías invertir
✅ Cómo invierte su fondo: situaciones especiales con catalizador y un horizonte de 12 meses a 3 años
✅ Por qué no invierte en sectores calientes como la IA o los semiconductores
✅ Por qué las small caps y micro caps han estado "desaparecidas del mapa" casi dos décadas
✅ Cómo la subida de tipos destrozó a las pequeñas compañías y qué cambiará cuando se normalicen
✅ Por qué cree que las small caps serán el activo ganador de la próxima década
Una charla increíble para entender cómo funcionan de verdad los ciclos, por qué el momento importa más que el estilo y dónde están las oportunidades que casi nadie está mirando.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:50 ¿Quién es Quim Abril?
9:20 La inversion a largo plazo
12:30 ¿Qué es el medio plazo?
13:48 El ciclo económico y sus fases
17:50 Cuándo hay una recesión
22:47 La curva de tipos
25:24 ¿Hacia donde nos dirigimos?
28:03 La disrupción de la IA
32:08 Situación de las Small Caps
36:46 ¿Qué es una empresa barata?
40:05 Valoración de las compañías
46:00 ¿Por qué son importantes los catalizadores?
49:45 EZCorp
54:06 La importancia de los KPIs
1:03:10 Cómo usa la IA para valorar
1:11:00 TIKR y Capital IQ
1:14:05 El análisis profundo solo tiene sentido en small caps
1:17:10 La psicología de invertir en small caps
1:20:40 Cómo se normaliza
1:27:30 La irracionalidad del mercado
1:30:40 La ventaja competitiva
1:33:28 Las salidas a bolsa recientes
1:40:34 Top 3 de la cartera
1:54:47 Por qué no invierte en Japón ni en China
1:59:40 Cuándo vender: cuando el catalizador no llega
2:02:43 Situación en los próximos meses
2:11:10 Dónde se puede contratar el fondo
2:13:00 Small caps vs micro caps
2:15:01 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 8 jul 2026Duración: 2:17:00
108,17 mil
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SITUACIÓN Actual de MERCADO de Bitcoin, Ethereum y otras Altcoins con un VETERANO del Sector
Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://criptan.com/inversion-racional/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Iván Rodríguez.
Iván, director de inversiones de Criptan y con más de 10 años en el mundo cripto gestionando riesgo, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado en los últimos meses: la fuerte caída de Bitcoin, la entrada en vigor de la regulación MiCA y hacia dónde se dirige de verdad la industria.
Una charla que sale en un momento clave y que conviene ver con calma.
Temas que cubrimos:
✅ Qué ha cambiado en el mundo cripto en los últimos meses
✅ Bitcoin cae más de un 50% desde máximos
✅ Los ciclos de 4 años de Bitcoin
✅ MiCA entra en vigor: por qué muchos exchanges no podrán operar en Europa y qué hacer si tienes fondos en uno
✅ Por qué el euro casi no existe en las stablecoins
✅ Cómo la IA hace más fácil encontrar vulnerabilidades en el software y por qué obliga a asumir menos riesgo
✅ DeFi explicado sencillo: préstamos con colateral, smart contracts y liquidaciones automáticas
✅ La crisis de liquidez: por qué el retail ha huido de las altcoins y su dinero se ha ido a acciones tipo SpaceX
✅ Ethereum: validadores, staking y por qué las L2 han perdido sentido
✅ La tokenización de acciones (SpaceX, Nvidia, Tesla): la promesa y el enorme riesgo oculto de lo que hay detrás
✅ Por qué cripto y las finanzas tradicionales no compiten, sino que se están fusionando
Una conversación sin filtros para entender el momento clave que vive el mundo cripto, cómo proteger tu dinero y por qué el máximo desinterés suele coincidir con las mejores oportunidades.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:17 Cambio de Bitcoin estos meses
5:50 ¿A qué se dedica Iván?
7:00 DeFi explicado sencillo
11:10 El problema de la liquidez
15:47 Situación de Ethereum
23:51 El staking líquido
26:09 ¿Por qué nacieron las L2?
30:25 Por qué se han abaratado las transacciones
32:08 La tokenización de acciones
45:40 ¿MiCA tiene sentido?
49:02 Las CBDCs son control
55:35 El mundo descentralizado
1:01:40 Los niveles de seguridad de MiCA
1:04:35 La custodia es 100%
1:07:16 Qué hace Criptan
1:12:30 El riesgo bajo de Criptan
1:17:56 Los préstamos
1:25:47 El cliente ideal de Criptan
1:28:08 ¿Qué va a pasar con los exchanges?
1:33:40 MiCA es para residentes en Europa
1:36:13 La declaración de la renta y los exchanges
1:41:03 La ciberseguridad y la IA
1:45:05 La importancia de ABE
1:51:07 El shock de liquidez
1:58:27 ¿Habrá MiCA 2?
1:59:37 La ciclicidad de Bitcoin
2:09:30 Es imposible acertar el suelo
2:12:16 Consejo final para la audiencia
2:15:06 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 1 jul 2026Duración: 2:16:37
169,45 mil
1,09 mil
51
La TESIS de INVERSIÓN más ALCISTA de los MERCADOS para la Próxima DÉCADA
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Fernando Alonso.
Fernando, exprofesor universitario de robótica y creador del podcast "Píldoras del Conocimiento", viene al podcast para una conversación profundamente multidisciplinar sobre algo que va mucho más allá de la inversión: cómo aprender mejor, pensar con más claridad y aprovechar la revolución de la inteligencia artificial y la robótica.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué aprender un poco de todo (al estilo Charlie Munger) ensancha tu círculo de competencia y te hace mejor inversor
✅ Los 3 perfiles de inversor y por qué el "sesgo de acción" arruina tu rentabilidad a largo plazo
✅ Modelos mentales que cambian cómo ves la realidad
✅ Por qué la inversión es un sistema complejo y casi todas las "noticias" que mueven el mercado son ruido
✅ La IA como palanca ×100: cómo multiplica a una mente curiosa con buenos modelos mentales
✅ El estado real de la robótica: por qué los humanoides están a 5-7 años y los robots sociales a 15-20
✅ Los cuellos de botella que frenan a los robots: baterías, músculos artificiales y percepción del entorno
✅ La guerra del CAPEX en la IA: qué grandes tecnológicas rentabilizarán la inversión y cuáles no
✅ Del SaaS al "vibe business": cómo crear empresas potentes con equipos minúsculos gracias a la IA
✅ Por qué el conocimiento profundo y cristalizado es tu mayor ventaja en plena era de la inteligencia artificial
Una conversación sin prisas sobre cómo aprender mejor, pensar con más claridad e invertir (y emprender) en plena revolución de la inteligencia artificial.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:45 ¿Quién es Fernando Alonso?
8:03 Perfiles de inversores
11:25 ¿Por qué Fernando crea el podcast “Píldoras del Conocimiento”?
16:50 Los mapas mentales
24:50 La campana de Gauss del aprendizaje
28:11 Cómo aprender de un tema que te guste
36:08 ¿Qué es la robótica social?
46:36 La Inteligencia Artificial
48:28 La guerra del CAPEX
55:30 La IA como palanca de productividad
1:00:35 Como domar a la IA
1:08:42 Oportunidades de inversion
1:10:31 La inferencia de la IA
1:14:40 Del SaaS al "vibe business"
1:26:10 Las empresas quieren soluciones
1:27:28 La analogía de Meta Ads
1:32:06 Cómo invierte Fernando
1:37:30 Cómo la IA puede perjudicar a Bitcoin
1:43:25 Todo se resetea de nuevo
1:47:34 Los precios de entrada de la cartera de Fernando
1:58:29 El marketing y ventas sin complejos
2:03:21 El activo más escalable es tu propio negocio
2:08:12 El ensayo de prueba y error
2:12:30 La motivación en la incertidumbre
2:18:35 La creación de ideas
2:24:30 El sacrificio para alcanzar objetivos
2:31:56 La importancia de la lectura
2:33:29 3 grandes lecciones
2:38:02 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 24 jun 2026Duración: 2:39:59
120,23 mil
1,07 mil
58
Tú BARRIO Está LLENO de OPORTUNIDADES Increíbles de INVERSIÓN
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Toño Álvarez.
Toño viene de una familia de empresarios y, tras años analizando compañías en consultoría estratégica y banca de inversión, se dedica a algo que nunca habíamos tratado en el podcast: comprar empresas que ya funcionan.
En este episodio nos explica por qué España está ante una oportunidad histórica para comprar pymes y cómo cualquiera puede convertirse en dueño de un negocio rentable sin montarlo desde cero.
Temas que cubrimos:
✅ Su historia: de una familia de empresarios a analizar negocios en consultoría estratégica y banca de inversión
✅ La oportunidad histórica de España
✅ Por qué ahora estamos en un "mercado de compradores"
✅ Por qué comprar un negocio que ya funciona es más rentable que montarlo desde cero
✅ El consejo más polémico: por qué deberías comprar un negocio antes que una casa
✅ La escalera para empezar: invertir en una franquicia, comprarla, montar un negocio o comprar uno
✅ Cómo financiar la compra de una empresa sin tener todo el dinero
✅ Por qué en EE.UU. esto es masivo y por qué en España la banca todavía no lo financia
✅ El test definitivo para saber si un negocio funciona de verdad
✅ Por qué las pymes españolas no escalan
✅ Cómo valorar un negocio de verdad y el primer paso para empezar hoy
Una auténtica masterclass sobre cómo encontrar, valorar y comprar negocios rentables, y por qué la mayor oportunidad de la próxima década puede estar en la empresa de la esquina de tu calle.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:29 ¿Quién es Toño Álvarez?
10:33 La oportunidad histórica: las pymes
17:15 ¿Quién compra las empresas?
20:31 ¿Cómo buscan los negocios?
26:56 El perfil del comprador
32:02 Antes de comprar, invierte en negocios
34:15 Comprar un negocio antes que una casa
40:35 Inversión en franquicias
49:40 ¿Qué es un negocio que de verdad funciona?
54:40 Por qué las pymes en España no escalan
57:02 El negocio perfecto
59:30 Cómo medir la rentabilidad
1:07:09 Banderas rojas de una empresa
1:15:01 Cómo vender tu empresa
1:22:33 Cuánto capital mínimo necesitas para comprar una empresa
1:30:39 El lado positivo de la inversion en pymes
1:38:22 Cómo y dónde encontrar negocios a la venta
1:50:08 La liquidez de los negocios
1:57:14 Diferencias entre ser inversor y empresario
2:02:24 El nivel operativo de tu empresa
2:08:15 Deuda: por qué no para montar y sí para comprar
2:14:10 Cómo financiar estas operaciones
2:24:40 El Search Fund
2:32:20 Conclusiones finales
2:35:03 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 17 jun 2026Duración: 2:35:41
83,94 mil
763
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Cómo PIENSAN, VIVEN y PROTEGEN su PATRIMONIO los RICOS de verdad
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Juan Haro.
Juan, autor de la exitosa saga "Los trucos de los ricos", vuelve al podcast para presentar su cuarto libro y repasar cómo ha cambiado el panorama económico en España y Europa desde su última visita. Hablamos de los factores que están empujando a mucha gente a buscar alternativas y de lo que hacen los ricos discretos para proteger su patrimonio, su libertad y su tranquilidad.
Temas que cubrimos:
✅ Su historia: las dos quiebras y el grupo selecto de ricos que le cambió la vida en 2010
✅ La saga "Los trucos de los ricos": de los 92 trucos del primer libro a la nueva novela
✅ Por qué el cuarto libro es ficción y qué esconde la familia Orvilla Andrades
✅ Los 9 factores que están empujando a muchos europeos a buscar alternativas
✅ El euro digital (CBDC) y el afán recaudatorio: cómo Hacienda usa la IA para vigilar cada movimiento
✅ "¿Quién es tu dueño?": quién controla de verdad tu vida y tu patrimonio
✅ Cómo blindarte ante embargos preventivos sin dejar de pagar impuestos
✅ Por qué nunca deberías tener una sociedad al 50% ni todo tu dinero en un solo banco
✅ Cómo usar la inteligencia artificial para anticipar el peor escenario y blindar tus contratos
✅ La diferencia entre huir (por miedo) y escapar (por conciencia): qué es la Ciudadela Ulises
Una conversación sin filtros sobre el sistema en el que vivimos, cómo proteger lo que es tuyo y por qué la verdadera libertad empieza por un cambio de mentalidad.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:32 ¿Quién es Juan Haro?
0:00 El cuarto libro: por qué ahora es una novela
12:06 La situación de España y Europa
20:04 El tiempo como tu mayor activo
25:00 Diferencias entre el rico y el no rico
30:30 Tiempo libre vs tiempo contratado
38:01 ¿Quienes son los dueños invisibles?
44:55 Cómo se blindan los ricos
53:18 Cómo cuidar el entorno y la apariencia
57:35 Cómo gestionar el dinero y la pareja
1:11:12 El libro 4 a fondo
1:19:10 ¿Qué ofrece Bitcoin para Juan?
1:23:45 ¿Qué problemas soluciona Bitcoin?
1:27:00 El nuevo Bitcoin
1:30:38 La comunidad libre de Bitcoin
1:36:36 Cómo construiría Juan la cartera de sus nietos
1:43:20 El velo de la privacidad y la protección
1:49:55 Deuda buena vs deuda mala
2:00:57 El destino, el tiempo y el dinero
2:05:49 Parar para crecer: oportunidades, activos y ser rico de tiempo
2:12:04 El pensamiento de los grandes millonarios
2:15:39 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 10 jun 2026Duración: 2:16:58
135,43 mil
1,58 mil
63
La Forma LEGAL de Optimizar el PAGO de IMPUESTOS que casi NADIE Conoce
En este episodio conversamos con Javier Yuste, uno de los fundadores de Mecides sobre cómo el Tax Lease se ha convertido en una herramienta clave para impulsar la innovación en España, y ayudar a reducir la carga fiscal de autónomos y empresas, a través de un modelo regulado y respaldado jurídicamente.
Para autónomos y empresas con elevada carga fiscal:
Reduce tu carga tributaria de forma eficiente redirigiendo parte de tus impuestos a proyectos innovadores y accediendo a un ahorro fiscal de hasta el 30%. Más información 👉🏼 https://www.mecides.es/inversion-racional-ir/
Para empresas con proyectos de I+D+i:
Obtén financiación desde el inicio de tu proyecto, sin dilución, sin deuda y compatible con otras ayudas públicas. Descubre cómo el Tax Lease puede acelerar el desarrollo de tu innovación 👉🏼 https://www.mecides.es/inversion-racional-tax-lease/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Javier Yuste.
Javier es emprendedor en serie desde hace más de 20 años y hoy dirige una de las empresas más grandes de España en estructuración de proyectos de I+D+i, moviendo cerca de 100 millones de euros al año. Venimos a tocar un tema que nunca habíamos tratado en el podcast: cómo autónomos, empresarios e inversores pueden pagar muchísimos menos impuestos de forma 100% legal, aprovechando los créditos fiscales por investigación, desarrollo e innovación.
Spoiler: es un mecanismo que llevan usando 20 años grandes empresas pero que casi nadie de a pie conoce.
Temas que cubrimos:
✅ Qué son los créditos fiscales por I+D+i y por qué los gobiernos y la UE los crean
✅ Por qué Europa quiere incentivar la innovación de fronteras para adentro
✅ Qué actividades califican de verdad como I+D+i
✅ Qué es el "tax lease" y por qué es una estructura tan compleja
✅ Cómo un autónomo o empresario compra créditos fiscales de otras empresas para reducir su factura con Hacienda
✅ Por qué no puedes comprar créditos fiscales de tu propia compañía
✅ De dónde sale la rentabilidad real: la parte que reduces de base imponible + la parte del crédito fiscal en sí
✅ Por qué NO es un fondo: está limitado por Hacienda y por tu base imponible del año
✅ El seguro que cubre al inversor ante cualquier revisión de Hacienda
✅ Por qué no hay riesgo de equity
✅ El desbalance entre oferta y demanda: por qué quien planifica antes se lleva el mejor hueco
✅ Nómina vs autónomo: cuándo te interesa cada una para optimizar
✅ Cómo detectar y evitar proyectos fraudulentos
✅ Por qué el miedo cultural a todo lo "fiscal" en España hace que la gente deje dinero sobre la mesa
Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona de verdad la optimización fiscal en España, sin atajos ni medias verdades.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:48 ¿Quién es Javier Yuste?
6:50 ¿Cómo surge Mecides?
9:00 ¿Qué son los créditos fiscales?
14:01 ¿Qué se define como I+D?
18:40 Servicios de Mecides
20:18 ¿Puede invertir cualquiera en Mecides?
22:30 Cómo buscar una oportunidad para invertir
26:00 Autónomos vs sociedades e IRPF por comunidad
32:50 Cómo empezar con Mecides
40:44 La simulación: rentabilidad cerrada y límites de Hacienda
46:50 Ejemplo práctico
53:27 Rentabilidades del 20% al 40% y el seguro ante Hacienda
1:05:29 La planificación fiscal
1:14:01 Riesgos del proyecto
1:20:50 Cómo evitar los riesgos
1:24:44 Como estructurar la operación
1:28:20 Cómo hacer la declaración
1:34:00 La importancia de tener un buen gestor
1:37:54 El miedo a las inspecciones
1:42:53 Proyectos de I+D y de IT
1:47:15 ¿Qué es el cashback?
2:01:25 Conclusiones finales
2:08:08 Despedida
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Publicado el 3 jun 2026Duración: 2:10:01
163,47 mil
408
20
La RAZÓN Oculta por la que las BOLSAS Siguen SUBIENDO Pese al CAOS
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel recibe por sexta vez a Daniel Baeza.
Daniel vuelve para desmontar las narrativas que más fuerza tienen ahora mismo en redes: que el dólar está perdiendo credibilidad, que los BRICS van a sustituir el sistema actual, que Bitcoin puede reemplazar al dinero fiat y que los mercados están en una burbuja. Spoiler: cuando rascas la superficie, ninguna se sostiene.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es realmente el sistema eurodólar y por qué se crearon dólares fuera de EE.UU. desde los años 50
✅ La historia del petrodólar: cómo nació, qué función cumple y por qué no es lo que crees
✅ Por qué la narrativa de "muerte al dólar" se repite cada década y nunca se cumple
✅ BRICS: por qué hay que dejar de decir BRICS y empezar a decir China
✅ El coste de sustitución: por qué cambiar las tuberías del dólar es casi imposible
✅ Bitcoin y el sistema fiat: qué problema resuelve realmente y cuál no puede resolver
✅ Colaterales, repos y la fontanería financiera que nadie te explica
✅ Por qué los mercados están en máximos históricos pese al caos geopolítico
✅ El déficit fiscal de EE.UU. como "seguro" de rentabilidad para los activos financieros
✅ La aceleración del gasto fiscal y su correlación directa con el precio de Bitcoin y la bolsa
✅ Por qué todo el mundo necesita aprender a invertir, aunque no le guste el sistema
✅ El peor error del inversor: impregnar sus decisiones con ideología en lugar de datos
Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona realmente el sistema monetario, sin relatos ni sensacionalismo.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:47 Narrativas actuales que retar
9:35 ¿Qué es el sistema eurodólar?
21:40 Por qué la Fed rescata lo que no controla
29:15 El petrodólar
42:22 Las tensiones del dólar
51:30 Stablecoins: la nueva tubería digital del dólar
53:50 China y el dólar
58:50 Bitcoin vs Sistema Fiat
1:03:50 El déficit del 7% en EEUU
1:10:25 Ganadores y perdedores del sistema
1:19:50 ¿Bitcoin como disciplina?
1:25:00 Los mercados siguen subiendo
1:30:00 La subida del petróleo
1:33:05 Tipos reales cerca de cero
1:36:30 El gasto fiscal
1:39:10 Déficit como seguro de rentabilidad y aceleración monetaria
1:46:04 La fórmula para descontar flujos
1:48:50 La accesibilidad para invertir
1:53:00 El déficit como seguro para los inversores
2:00:25 Scott Bessent y el papel del Tesoro en la arquitectura actual
2:05:40 El crédito privado
2:16:50 Los bancos estructuran todo
2:23:20 Consejo para la audiencia
2:26:35 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 28 may 2026Duración: 2:28:03
181,47 mil
1,75 mil
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Víctor Alvargonzález DESMONTA el Gran MIEDO del Mercado y los INVERSORES
Gracias a Nextep, ahora puedes tener un asesor financiero realmente independiente, que trabaja para ti y no para las entidades financieras. Y sin necesidad de cambiar de banco 👉🏼 https://bit.ly/nextepfinance_IR
Te ayudan a rentabilizar tu patrimonio, pero también te ayudan a protegerlo en mercados bajistas.
YouTube 👉🏼 @alvargonzalezv (https://www.youtube.com/channel/UCwTHn2MAlUaDGg48LFQbeiw)
X/Twitter 👉🏼 https://x.com/AlvargonzalezV
Linkedin 👉🏼 victor-alvargonzalez (https://www.linkedin.com/in/victor-alvargonzalez/)
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por tercera vez a Víctor Alvargonzález.
Víctor, fundador de Nextep Finance y uno de los asesores financieros más reputados de España con más de 35 años de experiencia gestionando miles de millones de euros, vuelve para analizar qué ha cambiado en estos meses, por qué la bolsa sigue subiendo con el estrecho de Ormuz cerrado, dónde están las verdaderas oportunidades y qué amenazas reales se ciernen sobre los distintos activos financieros.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué la IA no es una burbuja: los beneficios por acción crecen al 20% anual, tres veces lo habitual
✅ El índice que predice los movimientos de la administración norteamericana y cómo aprovecharlo
✅ Reserva Federal, estrecho de Ormuz y tipos de interés: qué manda en el corto y en el medio plazo
✅ Por qué la renta fija de largo plazo está destruyendo carteras y qué hacer en su lugar
✅ La crisis de deuda global: del 60% al 100% del PIB en 20 años y por qué el bono japonés es la señal de alarma
✅ Claude, robo advisors y el futuro del asesoramiento financiero: a quién le come terreno la IA y a quién no
✅ Las OPVs que vienen: SpaceX, Anthropic y cómo posicionarte antes de que salgan a bolsa
✅ Por qué Google es una apuesta indirecta en Anthropic y otras participaciones cruzadas que casi nadie ve
✅ Los dos grandes retos de inversión en IA: computación y energía
✅ Private equity, ETFs vs fondos y por qué la arquitectura abierta importa más que nunca
✅ Por qué el pesimismo es ahora mainstream y ser objetivo no es lo mismo que ser optimista
Una conversación de más de dos horas con uno de los profesionales más independientes y experimentados del sector.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
04:19 ¿Cómo predecir mercados?
06:15 El índice para anticipar los movimientos de la administración norteamericana
09:34 ¿Burbuja de la IA?
14:45 Por qué invertir mucho no es invertir mal
16:18 IA y productividad real
24:43 IA y empleo: ¿destruye o crea trabajo?
29:29 Claude como asesor financiero
39:01 Reserva Federal, tipos de interés y estrecho de Ormuz
49:21 El dólar débil: por qué EEUU lo quiere y cómo afecta a tu cartera
53:05 Alternativas a la renta fija
1:04:28 ¿El Private equity es peligroso?
1:10:09 Oro y Bitcoin
1:21:13 ETFs vs Fondos en España
1:26:57 SpaceX, Anthropic y cómo posicionarte antes
1:53:06 IA vs el toque humano y el futuro a 20 años
1:57:45 Los dos grandes retos de inversión en IA
2:16:56 Las falsas recomendaciones
2:18:12 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 25 may 2026Duración: 2:21:17
138,53 mil
1,33 mil
75
Alberto Mera EXPLICA por qué BITCOIN ya NO Funciona como Antes
👉🏼 Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://bit.ly/InversionRacionalxCriptan
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel recibe por segunda vez a Alberto Mera.
Alberto, que tiene un canal de YouTube en el que divulga sobre Bitcoin, repasa todo lo que ha cambiado desde su última visita: el auge y caída de las tesoreras corporativas de Bitcoin, por qué el modelo de liquidez está dejando de funcionar como antes y qué está pasando dentro de la Reserva Federal con la salida de Powell y la llegada de Kevin Warsh.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué Alberto tiene el 100% de su patrimonio en Bitcoin y no piensa diversificar
✅ El ciclo de Bitcoin: ¿sigue funcionando o el mercado ya lo ha descontado?
✅ La STRC y la reserva estratégica de Bitcoin: qué implica para el precio y la adopción institucional
✅ La tesis de la liquidez bancaria que casi nadie está analizando
✅ Powell no se va: por qué se queda en la Fed y qué implica
✅ Kevin Warsh y el cambio de régimen en la Reserva Federal
✅ Oro vs Bitcoin: por qué el dinero está fluyendo hacia el oro y no hacia Bitcoin
✅ Michael Saylor y el futuro de las tesoreras corporativas de Bitcoin
✅ Por qué la inflación se mide mal y la Fed toma decisiones con datos que no sirven
✅ La tragedia del sistema fiat: por qué todo el mundo tiene que ser inversor para sobrevivir
✅ Multipolaridad, geopolítica y por qué Bitcoin es el activo con menos riesgo en este contexto
Una conversación sin filtros sobre el mundo que viene y por qué Bitcoin sigue siendo la respuesta más sencilla a la pregunta más compleja.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:43 ¿Quién es Alberto Mera?
10:17 El mundo de la inversión ha cambiado
13:24 ¿Qué ha cambiado en Bitcoin en el último año?
17:28 La liquidez
21:55 El ciclo de Bitcoin
33:30 Alberto no diversifica
41:47 Cambio de régimen en la Fed
54:16 ¿Qué es el lollapalooza?
1:05:35 ¿Qué es el boom loop?
1:10:40 La Inteligencia Artificial
1:23:10 Visión de Michael Saylor sobre la IA y Bitcoin
1:38:27: Europa y el valor residual
1:43:05 La custodia de Bitcoin
1:46:54 ¿Qué es STRC?
2:01:40 Saylor y la rentabilidad
2:06:30 Saylor abre la puerta a vender Bitcoin: ¿traición o estrategia?
2:12:26 STRC como instrumento de deuda
2:16:30 La renta fija y Bitcoin
2:26:15 Despedida y conclusiones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 20 may 2026Duración: 2:31:13
179,81 mil
1,84 mil
123
La BATALLA por la SOBERANÍA Financiera VS el GRAN HERMANO Regulatorio (ESPECIAL WORLD CHAIN 2140)
World Chain 2140 reunió en Zaragoza a algunos de los perfiles más relevantes del ecosistema para debatir sobre infraestructura blockchain, estándares de seguridad, adopción real e impacto económico de un sistema financiero programable.
Un evento centrado en tokenización de activos, seguridad y custodia, exchanges y ramps como conexión entre fiat y cripto, y la transformación económica que puede generar la integración de blockchain en el sistema financiero global.
Más información sobre el evento 👉🏼 https://www.worldchain2140.com/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Esta vez grabado en directo desde el World Chain 2140 en Zaragoza, con un panel de lujo: Cris Carrascosa (CEO de ATH21), Javier Pastor (Bit2Me), Pablo Gómez (CEO de Metlabs, software blockchain) y Pachi Rodríguez (CEO de iDentity, ciberseguridad y herencia digital).
La pregunta central: cómo proteger tus activos digitales. Lo que empieza con custodia termina en un debate sin filtros sobre regulación, privacidad, computación cuántica, agentes de IA y el futuro de la tokenización.
Temas que cubrimos:
✅ Autocustodia vs exchange regulado: qué conviene de verdad según tu perfil y nivel de conocimiento
✅ Qué pasa si hackean tu exchange (tus derechos reales bajo MiCA)
✅ El debate privacidad vs regulación: por qué las normas anti blanqueo en cripto son más duras que en banca tradicional
✅ Bitcoin "verde" vs bitcoin "sucio": ¿habrá dos precios según la trazabilidad?
✅ La amenaza cuántica: cuánto falta realmente para que sea un problema y cómo se está preparando el ecosistema
✅ Agentes de IA que transaccionan con Bitcoin: presente o ciencia ficción
✅ Tokenización de activos reales: por qué BlackRock, JP Morgan y Larry Fink están apostando todo a esto
✅ Cartera a largo plazo: qué haría cada panelista con su propio dinero
Una conversación imprescindible para entender los riesgos reales y las oportunidades que se abren en este nuevo ciclo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:51 Presentación de los Invitados
7:07 ¿Qué hacer si te hackean?
11:10 Recomendación si te estás iniciando
18:55 ¿Cómo responden los exchanges si les hackean?
26:30 ¿Por qué normalizamos estar dentro del mundo FIAT?
30:50 El futuro de la descentralización
38:28 La privacidad
56:40 El valor de minería
1:00:30 Kit para proteger tus cripto activos
1:06:38 Amenazas de la cuántica y la IA en Bitcoin
1:10:33 La tokenización
1:12:00 Los agentes de la IA y Bitcoin
1:17:50 ¿Qué es interesante para invertir a largo plazo?
1:29:26 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 13 may 2026Duración: 1:30:09
106,03 mil
851
35
TODO lo que WALL STREET Me Enseñó Sobre el DINERO y la INVERSIÓN
En esta entrevista, nos acompaña Pedro Escudero, fundador y CEO de Silverway Asset Management. Con más de 25 años de experiencia en el corazón de Wall Street (Lehman Brothers, Citigroup, JP Morgan, Deutsche Bank) y graduado con honores Suma Cum Laude en la Universidad de Duke, Pedro gestiona actualmente mandatos institucionales desde EE. UU. Ahora con Silverway democratiza la inversión de élite desde 500 euros.
Hablamos sobre su metodología de inversión, por qué el skin in the game es innegociable, la situación actual de los mercados globales y cómo su etapa en el tenis de alta competición moldeó su disciplina para minimizar 'errores no forzados' en la gestión de activos.
👉🏼 Más información sobre Silverway Asset Management: https://bit.ly/silverway_inversionracional
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir a Pedro Escudero.
Pedro, gestor con más de dos décadas de experiencia en Wall Street y fundador de Silverway Asset Management, comparte su filosofía Quality + Growth + Value, los dos filtros con los que decide en 60 segundos si una empresa merece su tiempo, y por qué el "value puro" tan extendido en España es una trampa que ha costado años de rentabilidad.
Temas que cubrimos:
✅ Lo que se vivía dentro del trading floor de Citigroup en 2008 con la acción por debajo de un dólar
✅ Por qué el "value puro" español es una trampa y qué le falta: crecimiento y calidad
✅ Los dos filtros para decidir en 60 segundos si una empresa merece tu tiempo
✅ Por qué el americano se jubila con mucho más dinero que el español
✅ La predictibilidad como factor número uno de toda decisión de inversión
✅ Cómo protegerte de la inflación con empresas que tienen pricing power
✅ Silverway Asset Management: cuándo lanza y cómo invertir desde 500 euros
Una conversación imprescindible para entender cómo piensa un gestor que lleva dos décadas compitiendo con la élite de Wall Street
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:49 ¿Quién es Pedro Escudero?
12:12 Vivencias de Pedro en Wall Street
16:55 Cómo fue su evolución en EEUU
19:20 Cómo vivió la crisis del 2008
22:20 La volatilidad es una oportunidad
25:24 Estilo de inversion de Pedro
32:07 Oportunidades de inversión interesantes
37:37 La importancia de tener conocimiento del sector
45:30 La rentabilidad personal de Pedro
56:11 La falta de competitividad en los negocios en España
1:04:42 La educación constante de la mente
1:08:56 Combatir el aburrimiento
1:16:04 Las Small Caps
1:24:22 Cómo investigar oportunidades de inversion
1:34:20 Ejemplo de sector para invertir
1:43:58 Los activos refugio
1:55:31 Cómo funciona Silverway
2:06:22 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 6 may 2026Duración: 2:07:34
183,11 mil
1,56 mil
85
La Élite Oculta que Rodea a Donald Trump y lo que Tienen Planeado para el Mundo | Lorenzo Ramírez
Gracias a Nextep, ahora puedes tener un asesor financiero realmente independiente, que trabaja para ti y no para las entidades financieras. Y sin necesidad de cambiar de banco 👉🏼 https://bit.ly/nextepfinance_IR
Te ayudan a rentabilizar tu patrimonio, pero también te ayudan a protegerlo en mercados bajistas.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir por quinta vez a Lorenzo Ramírez.
Lorenzo, periodista e investigador especializado en geopolítica y poder, habla de Donald Trump sin cortapisas: de la intrahistoria que nadie te cuenta, de quién le financia de verdad, de por qué ha terminado traicionando a sus propios votantes y de cómo todo lo que está pasando en la geopolítica mundial afecta directamente a tu dinero y a tus inversiones.
Un episodio que está al borde de la censura. Porque lo que Lorenzo cuenta no lo encontrarás en los medios convencionales.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo funciona la financiación política en Estados Unidos y por qué ningún presidente puede llegar al poder sin el apoyo de determinados lobbies
✅ El papel real de Elon Musk: contratista del Estado, no salvador del planeta, y cómo forzó a OpenAI a convertirse en un producto de pago
✅ El lobby sionista (AIPAC): qué es, cómo funciona y por qué controla la gran mayoría de los congresistas de Estados Unidos
✅ La guerra contra Irán: por qué Trump la apoyó aunque le destruyera políticamente y qué hay detrás de esa decisión
✅ Los archivos Epstein como herramienta de chantaje político y su relación con las decisiones de Trump
✅ Jared Kushner y Steve Witkoff: por qué la inteligencia británica los acusa de ser agentes del Mossad
✅ Cómo los hijos del Secretario de Comercio de Trump se enriquecieron comprando derechos de cobro de aranceles con información privilegiada
✅ Larry Ellison y el control del aparato mediático norteamericano
✅ J. D. Vance y el plan para posicionarlo como el próximo presidente "serio" tras el caos de Trump
✅ La ventana de Overton: cómo se manipula la percepción colectiva para normalizar lo que antes era impensable
Si quieres entender de verdad lo que mueve el mundo y cómo proteger tu patrimonio en medio de este tablero de juego, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:39 Donald Trump es un traidor
8:02 ¿Quién es realmente Donald Trump?
17:30 ¿Cómo funciona la financiación?
23:35 El Asalto al Congreso como momento clave
28:44 Cómo controlan la masa y manipulan la realidad
36:10 La figura de Scott Bessent
46:32 ¿De dónde llega J. D. Vance?
58:01 La SEC y la corrupción
1:00:30 El escándalo se tapa con otro escándalo
1:06:35 El capitalismo no existe
1:10:40 Las tensiones del gobierno de Trump
1:18:30 El documento de seguridad nacional
1:24:50 La influencia de Israel en EEUU
1:38:40 ¿Cómo funciona la AIPAC?
1:45:10 El apoyo de Trump a Israel en la guerra
1:58:47 La etapa de racionamientos
2:07:05 Cómo Pedro Sánchez se mantiene en el poder
2:14:23 Conclusiones de la charla
2:20:34 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 28 abr 2026Duración: 2:21:26
374,7 mil
19,43 mil
1,4 mil
Cómo Tener tu BITCOIN Custodiado y RENTABILIZÁNDOSE al Mismo Tiempo
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir por tercera vez a Jorge Soriano.
Jorge, CEO de Criptan, viene a contar sin filtros lo que ha supuesto pelear meses contra el regulador para conseguir la autorización, qué está pasando de verdad en la industria cripto en Europa y en Estados Unidos, y por qué 2025 y 2026 van a marcar un antes y un después en cómo el mundo gestiona su dinero digital.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es MiCA y por qué es el mayor cambio regulatorio de la historia del cripto en Europa
✅ El proceso brutal de conseguir la licencia: 18 meses, la CNMV y lo que nadie te cuenta
✅ Qué va a pasar con las más de 100 plataformas cripto en España que aún no tienen MiCA
✅ Stablecoins: qué son USDC y EuroC, por qué Europa prohíbe dar rentabilidad sobre ellas y qué batalla hay detrás
✅ La Clarity Act en EEUU: qué cambia respecto a MiCA y por qué Coinbase está guerreando contra los bancos
✅ Por qué los bancos tradicionales van a llegar tarde al cripto y qué está haciendo BBVA y Santander que el resto no hace
✅ Qué pasa con Visa y MasterCard cuando el dinero empiece a moverse en blockchain
✅ Los productos de Cripto: Bitcoin, stablecoins, custodia y cómo generan rentabilidad con el menor riesgo posible
✅ Por qué la rentabilidad en stablecoins ha bajado y qué significa eso para el mercado
Si inviertes en cripto, tienes Bitcoin parado o simplemente quieres entender hacia dónde va el dinero en los próximos años, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:21 Qué es MICA y por qué cambia todo el mercado
21:30 La evolución de las Stablecoins: la guerra por el euro digital
29:14 Cómo Tether abandonó Europa
34:30 ¿Qué harán los bancos?
38:50 Está cambiando la infraestructura
43:20 La teoría de juegos
44:40 Visa, MasterCard y la migración de infraestructura
47:10 Diferencias entre Genius Act, Clarity Act y MiCA
51:40 La empresa Circle
1:00:25 Adopción retail vs adopción institucional
1:07:45 ¿Por qué Criptan da menos en stablecoins?
1:09:37 Liquidez en cripto
1:14:30 Bitcoin es una inversión a largo plazo
1:18:15 Productos Criptan explicados
1:25:58 La gente cada vez quiere más
1:29:50 La fiscalidad
1:39:10 El hate
1:42:30 La visión cuántica
1:48:07 La relación de la IA y las criptos
1:53:38 Visión de Jorge a 5 años
2:02:24 De un bitcoin se generan más bitcoins
2:04:02 No puedes no tener Bitcoin
2:18:36 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 22 abr 2026Duración: 2:19:32
169,57 mil
889
53
¡TOKENIZACIÓN INMOBILIARIA, el SECRETO mejor GUARDADO para INVERTIR en INMUEBLES!
En este episodio hablamos con Eric Sánchez, CEO y fundador de Reental, una de las plataformas líderes a nivel mundial en inversión inmobiliaria tokenizada.
Reental está revolucionando la forma de invertir en real estate, permitiendo a miles de personas acceder a oportunidades antes reservadas a grandes capitales.
📊 Algunos datos clave:
+32.000 usuarios
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+110 millones de dólares captados
Descubre cómo funciona la tokenización inmobiliaria, qué oportunidades ofrece y por qué está transformando el sector de la inversión.
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Eric Sánchez.
Eric, CEO y cofundador de Reental, una de las plataformas líderes a nivel mundial en inversión inmobiliaria tokenizada, viene a explicar sin tecnicismos innecesarios, cómo la tokenización va a transformar la manera en que el mundo invierte, y por qué jugadores como BlackRock o JP Morgan ya están apostando por ello.
Temas que cubrimos:
✅ De jugador de baloncesto profesional a CEO: cómo se reinventó Eric al retirarse con 33 años
✅ Qué es la tokenización y por qué es mucho más que una criptomoneda
✅ Cómo invertir en inmobiliario desde 100€ con liquidez real y sin hipotecas
✅ Por qué BlackRock, JP Morgan y la SEC ya están apostando por tokenizar la economía
✅ La seguridad jurídica detrás de los tokens: qué dice la CNMV y la regulación europea
✅ Qué pasa con tu inversión si Reental desaparece (y por qué tu capital está protegido en blockchain)
✅ Cómo usar tus tokens inmobiliarios como colateral para pedir liquidez sin vender
✅ El interés compuesto programado: cómo automatizar la reinversión de rentas
✅ Mercados donde opera Reental: España, Miami, Dubai, República Dominicana y más
✅ Por qué la tokenización va a ser como una "micro-salida a bolsa" para cualquier empresa
Si inviertes, emprendes o simplemente quieres entender hacia dónde va el dinero en los próximos años, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:53 ¿Quién es Eric Sanchez?
9:04 Cómo llega la tokenización a su vida
13:20 Tokenizar la economia
18:00 Interés compuesto programado en inmobiliario
21:20 ¿Cómo se comercia con la tokenización?
29:40 Funcionamiento de Reental
33:05 Fecha de salida de las operaciones
34:55 Casos comunes de Reental
41:00 La Seguridad jurídica
46:37 Qué pasa si Reental desaparece (la protección del inversor)
49:40 Los mercados regulados
51:56 Volumen negociado de Reental
56:06 Fiscalidad y reinversión automática
1:02:08 Cómo consigue Reental su rentabilidad
1:08:35 El inmobiliario tradicional vs tokenización
1:17:50 Usar tokens como colateral
1:25:14 El colateral no es volátil
1:26:40 El token de utilidad
1:36:08 Riesgos reales de la inversión tokenizada
1:43:23 Operaciones más rentables
1:50:30 El futuro en 2026
1:54:00 Evolución de la tokenización: Securitize
1:59:00 Mensaje final de Eric para la audiencia
2:02:50 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 16 abr 2026Duración: 2:05:27
25,83 mil
692
76
El Abogado que Ha Litigado con Hacienda, los Bancos y los Divorcios Más Difíciles
Hoy hablamos con Xavi Abat, uno de los abogados más conocidos en redes sociales, con más de 3 millones de seguidores.
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Xavi Abat.
Xavi, el abogado más seguido de España en redes sociales, con casi un millón de seguidores en Instagram y más de 10.000 vídeos publicados en seis años, lleva más de 26 años ejerciendo como abogado, es profesor universitario, tiene un máster en Nuevas Tecnologías y otro en Derecho Penal. Pero lo que le hizo conocido fue algo diferente: ser el primero en explicar el derecho de forma clara, directa y gratuita en TikTok, cuando nadie más lo hacía.
Hoy viene a hablar sin filtros de los temas legales y fiscales que más afectan a los inversores y al ciudadano de a pie.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo construyó su marca personal desde cero y por qué los primeros años fueron duros
✅ La Ley de Segunda Oportunidad: qué es, quién puede acogerse y cómo eliminar deudas legalmente
✅ Tarjetas revolving: cómo saber si la tuya es usuraria y cómo reclamar tu dinero
✅ Holdings: cuándo tiene sentido crearla, cuándo no y los errores que comete la gente con ellas
✅ Divorcio y protección de patrimonio: lo que la ley permite y lo que mucha gente no sabe
✅ Las trampas de financiación de coches y cómo detectarlas antes de firmar
✅ Las leyes más injustas de España según un abogado con 26 años de experiencia
Si inviertes, emprendes o simplemente quieres entender tus derechos, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:54 Quién es Xavi Abat
6:20 ¿Cómo empezó Xavi en las redes sociales?
14:50 El hate en redes sociales
22:33 Consejos a la hora de crear contenido
26:50 Situaciones financieras
36:24 Las preferentes del Santander y los valores bancarios
40:09 ¿Es recomendable tener siempre un abogado?
44:24 Tarjetas revolving: cómo funcionan y cómo reclamar
52:20 Financieras de coches
57:00 Conclusiones sobre el contenido vertical
1:05:50 Ley de Segunda Oportunidad: el reset financiero
1:13:10 El sistema siempre ataca al más débil
1:18:25 Hipotecas, dación en pago y segunda oportunidad
1:24:10 Divorcios y protección patrimonial
1:40:26 Lo legal no siempre es lo justo
1:45:53 Las 3 leyes más injustas de la actualidad
2:00:05 Déficit estructural y el colapso de las pensiones
2:03:40 Devaluación silenciosa
2:06:08 La membresía de Xavi
2:13:50 Consejo final de Xavi
2:15:53 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 13 abr 2026Duración: 2:16:35
137,11 mil
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54
¡La GRAN BURBUJA en IA y DATA CENTERS que puede Golpear tu Cartera!
¡Estar bien informado es el primer paso para ser un buen inversor! 📈
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe de nuevo a Tomás Maraver.
Tomás, gestor de fondos con más de 10 años de experiencia en inversión en calidad al frente de una gestora que supera los 400 millones de euros bajo gestión con cliente institucional, lleva 18 meses navegando lo que él mismo llama el apocalipsis de la estrategia quality: el peor entorno para la inversión en calidad desde la burbuja puntocom.
Hoy vuelve al podcast para destripar sin filtros qué está pasando en los mercados, por qué han salido de toda exposición a IA y dónde están encontrando las oportunidades reales ahora mismo.
Temas que cubrimos:
✅ El "apocalipsis de calidad": por qué los mejores negocios del mundo han caído mientras sube todo lo demás
✅ Momentum vs fundamentales: cómo las narrativas han desconectado completamente el precio del valor
✅ IA y valoraciones: por qué tienen cero exposición y cómo lo comparan con la burbuja puntocom
✅ Centros de datos: el negocio que parecía un oligopolio perfecto y por qué la tesis ha cambiado
✅ Software después de la IA: qué compañías sobreviven, cuáles mueren y por qué SAP es diferente
✅ Universal Music Group: la tesis de inversión en un monopolio que el mercado está ignorando
✅ Stock-based compensation: el error de valoración que comete casi todo el mundo en software
✅ Dónde están encontrando oportunidades ahora mismo en un mercado dominado por el ruido
Si inviertes a largo plazo y quieres entender de verdad qué está pasando en los mercados más allá del ruido, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
3:00 El apocalipsis de los fondos de calidad
9:58 Qué es calidad de verdad y qué son trampas de calidad
14:40 3 factores que tener en cuenta al invertir
20:38 Por qué la IA va a cambiar el mundo y los inversores van a perder dinero
32:48 No hay barreras de entrada a la IA
37:04 ¿Qué va a pasar con los centros de datos?
39:01 Los tres cambios que destruyeron la tesis
43:55 ¿Por qué invierten todos a la vez?
49:04 La importancia de hacer los números
54:22 La lucha por el trono
58:24 La tortura como inversor
1:00:20 Checklist a la hora de invertir en empresas
1:06:27 Tesis Universal Music Group: el monopolio musical con pricing power contractual
1:19:50 Tesis SAP: el ERP que nadie puede reemplazar y la IA que le ayuda a crecer
1:32: 55 Tesis UnitedHealth: la aseguradora más odiada y la oportunidad que el mercado no ve
1:43:32 Los errores de omisión de Tomás
1:49:00 Invertir en compañías que ofrecen servicios con mucha demanda
1:54:46 El ROIIC: la métrica que separa los negocios que duran de los que explotan
2:06:42 Gestión de la liquidez
2:08:00 Consejo para inversores
2:11:40 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 7 abr 2026Duración: 2:12:53
122,63 mil
1,24 mil
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Private Equity en 2026: La Verdad sobre la Crisis de Crédito Privado y la IA
👉🏼 Con Crescenta, ahora es posible invertir en los mejores fondos globales de Private Equity desde 10.000€: https://bit.ly/Crescenta_InversionRacional
Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe a Alejandra Mugueiro.
El 95% de las empresas del mundo son privadas. Nunca cotizan. Nunca las verás en tu bróker. Y sin embargo, ahí es donde los grandes patrimonios llevan décadas generando rentabilidad.
Alejandra Muguiro es directora de inversiones en Crescenta, una de las pocas gestoras especializadas en private equity para el inversor minorista cualificado. Lleva toda su carrera en mercados privados: banca de inversión en Citi en Londres, private equity en Altamar y gestión del balance en Commerzbank. Hoy supervisa más de 300 millones de euros en fondos de PE seleccionados a nivel institucional.
Temas que cubrimos:
✅ Mercados privados vs públicos: qué cambia para tu cartera y qué debes saber antes de entrar
✅ La crisis del crédito privado y los fondos evergreen: qué está pasando realmente (y qué no)
✅ Cómo seleccionan los fondos los inversores institucionales (y qué puedes aprender tú de ese proceso)
✅ IA y private equity: el software que muere y el que sobrevive, según quien está en el sector
✅ Mercado de secundarios en 2026: por qué es la mayor oportunidad del PE ahora mismo
✅ MOIC, TIR, DPI y TVPI: las métricas que debes conocer antes de invertir en cualquier fondo
✅ Cómo construir exposición a PE paso a paso como inversor minorista cualificado
✅ Los riesgos que nadie te cuenta y las oportunidades que la mayoría no está viendo
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
2:51 ¿Quién es Alejandra Muguiro? Carrera en Private Equity
07:47: Evolución del Private Equity: de inversores institucionales a minoristas
08:59 Mercados públicos vs mercados privados: diferencias clave para invertir
11:05 La trampa de la liquidez: el mito del mercado siempre líquido
13:35 Cómo detectar valoraciones infladas al seleccionar fondos de Private Equity
19:01 Requisitos para invertir en Private Equity como minorista
26:07 Tipos de estrategias en Private Equity: Buyout, Growth, Venture y Real Assets
30:57 ¿Qué son los fondos secundarios y cómo funcionan? LP-leds vs GP-leds
35:42 Cómo analizar el track record y la disciplina de salida de una gestora
39:38 ¿Cuál es el mejor momento para invertir en Private Equity?
42:41 ¿Qué es una añada en Private Equity y cómo diversificar por año?
45:45 Inteligencia artificial y su impacto en las empresas de Private Equity
51:50 Crédito privado: ¿es el caldo de cultivo de la próxima crisis financiera?
59:51 Crisis de reembolsos en fondos evergreen: causas y consecuencias
1:04:41 Tensiones de crédito privado: impacto colateral en el Private Equity
1:08:15 Due diligence institucional: proceso de selección de fondos de Private Equity
1:16:27 ¿Qué rentabilidades reales se consiguen en Private Equity? Más del 15% neto
1:22:24 Comisiones en Private Equity y diferenciadores de Crescent frente a competidores
1:25:10 Guerra de precios en el sector y sus consecuencias para el inversor
1:26:36 ¿Por qué no puedes invertir en Private Equity desde 1 euro? Regulación y riesgos
1:31:56 Dónde están las mejores oportunidades de inversión en Private Equity en 2026
1:34:47 Mercado de secundarios: la oportunidad récord de 2026
1:37:09 Cómo combinar Buyout, Growth y Secundarios en una cartera
1:39:27 Empresas conocidas respaldadas por Private Equity: Idealista y casos reales
1:41:38 Venture Capital vs Private Equity: diferencias de tamaño y fases de inversión
1:42:57 Private Equity europeo vs americano: oportunidades y regulación
1:46:22 Métricas clave del Private Equity: MOIC, TVPI, DPI y cómo interpretarlas
1:56:20 Hoja de ruta para el inversor particular que quiere empezar en Private Equity
2:01:02 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 31 mar 2026Duración: 2:02:26
111,88 mil
559
20
La Estrategia de Inversión Que Lleva un Siglo Batiendo al Mercado y Que Puedes Aplicar Esta Tarde
👉🏼 Con Crescenta, ahora es posible invertir en los mejores fondos globales de Private Equity desde 10.000€: https://bit.ly/Crescenta_InversionRacional
Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por tercera vez a Javier del Valle.
Javier, analista macro independiente y divulgador financiero con más de 100.000 suscriptores en YouTube, vuelve al podcast para hablar de lo que realmente mueve el dinero: por qué vivimos en una economía de activos y no de salarios, cómo aplicar el factor momentum con ETFs a coste casi cero, y qué está haciendo la inteligencia artificial con el mercado de trabajo y con tu cartera.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué no vivimos en una economía de salarios sino de activos, y qué significa eso para tu patrimonio
✅ Cómo los baby boomers acumularon más del 60% de todos los activos y por qué tu sueldo no puede competir con eso
✅ Por qué los impuestos al ahorro van a subir y cómo protegerte antes de que lo hagan
✅ Gestión activa vs gestión pasiva: cuándo tiene sentido pagar comisiones y cuándo no
✅ Qué es el factor momentum, por qué el propio Fama lo llamó "la mayor humillación de su modelo" y cómo meterlo en tu cartera con un ETF
✅ Cómo combinar value y momentum para entrar barato y escalar solo cuando el mercado te da la razón
✅ La cartera actual de Javier: renta fija de corto plazo, exposición global, Bitcoin, oro y sus únicas dos posiciones tecnológicas
✅ El análisis de la IA que se hizo viral con 30 millones de visualizaciones, que Bloomberg citó y que plantea un escenario que nadie quiere escuchar
✅ Quién es el verdadero ganador de la IA en bolsa (y no son los semiconductores)
✅ Por qué ya existen ETFs de drones, uranio y reconstrucción de Ucrania, y qué dice eso del futuro de la inversión
Un episodio para inversores que quieren entender el sistema tal y como es, construir una cartera con criterio y dejar de llegar tarde a las oportunidades que el mercado lleva décadas poniendo delante.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
3:04 El canal de YouTube de Javier
12:40 La economía de activos vs la de salarios
23:50 Recomendación a los jóvenes
32:00 Genera tus propias fuentes de ingresos
44:06 Gestión activa vs gestión pasiva
50:50 Cómo hacer gestión táctica con ETF
57:05 ¿Tienen sentido las comisiones?
1:01:44 Anécdota de Luis Miguel
1:03:20 Problema de los ETFs
1:10:10 La gestión activa en la renta fija
1:11:30 ¿Qué es un factor?
1:15:50 ¿Qué es el Momentum?
1:23:24 Cómo funciona la Beta
1:28:52 Cartera core vs satélites
1:31:00 Value + Momentum
1:36:26 ¿Cómo se mide el Momentum?
1:40:50 Romper los máximos
1:48:50 Composición de la cartera de Javier
1:58:37 Análisis de Citrini y la IA
2:09:08 ¿Qué va a cambiar en 2026 por la IA?
2:17:10 Hay que adaptarse a la IA o mueres
2:28:14 Los verdaderos ganadores de la IA
2:34:37 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 26 mar 2026Duración: 2:36:14
186,45 mil
2,71 mil
136
Analista Profesional Desvela Qué Empresas de Software Sobrevivirán a la Inteligencia Artificial
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Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Noely Méndez.
Noely, analista financiero y cofundador de Capital Faktory Research, analiza la mayor disrupción que está viviendo el sector tecnológico en 2026.
En solo dos semanas, el SaaSmagedón borró 285.000 millones de dólares en capitalización bursátil. Noely nos explica por qué parte de esa caída es racional, cuáles son las empresas que van a sobrevivir y dónde están las oportunidades reales en medio del pánico.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es el SaaSmagedón: por qué la irrupción de la IA generativa ha destruido 285.000 millones en capitalización bursátil en semanas
✅ Por qué el software general se está comoditizando y qué implica para la industria SaaS
✅ Cómo distinguir el SaaS que va a sobrevivir del que está condenado a desaparecer
✅ MSCI: por qué tiene un negocio blindado con márgenes del 60%, retención del 96% y un CEO comprando acciones cada vez que cae a 30 veces beneficios
✅ Adobe: trampa de valor u oportunidad generacional
✅ Figma: por qué la caída de la adquisición por Adobe puede ser una oportunidad y qué hace diferente su modelo
✅ Uber: por qué el mercado la arrastró con el SaaS cuando no tiene nada que ver
✅ Cómo usar la IA como ventaja competitiva en el análisis de empresas sin caer en sus trampas
✅ FactSet: el proveedor de datos financieros en el punto de mira de la IA
Un episodio para inversores que quieren separar el ruido del mercado de las oportunidades reales que está creando la disrupción tecnológica
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:53 ¿Quién es Noely Méndez?
5:44 ¿Qué es el SaaSmagedón?
15:20 Evolución de la IA
28:55 Anthropic es el nuevo Amazon
33:35 Los 4 factores para sobrevivir a la IA en el sector software
40:00 Los proveedores de datos financieros
45:13 Tesis de MSCI
1:06:39 Tesis de FactSet
1:16:16 Asociación de Claude y FactSet
1:27:30 Tesis de Adobe
1:34:06 Modelos de negocio de Adobe
1:41:54 La IA de Adobe
1:46:00 Cotización de Adobe
1:51:30 El riesgo de Adobe
1:55:23 Las IAs de Google
1:59:04 Tesis de Uber
2:08:05 Los vehículos autónomos
2:18:20 La cotización de Uber
2:21:00 Delivery de Uber
2:27:56 Despedida
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Publicado el 23 mar 2026Duración: 2:29:16
163,55 mil
1,04 mil
73
Los Bancos Que Nadie Mira en Europa Están Pagando Dividendos de Escándalo
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Martí Alonso.
Martí es un analista de inversiones de 27 años que construye tesis elaboradas con un enfoque profundo y metódico, y se encuentra en proceso de lanzar su propio fondo de inversión.
Este episodio mezcla análisis forense de empresas, situaciones especiales y oportunidades donde nadie más está mirando, desde Fannie Mae cotizando a precios de saldo hasta bancos con dividendos de doble dígito en mercados emergentes.
Temas que cubrimos:
✅ Quién es Martí Alonso y cómo llegó a gestionar su propio capital con 27 años
✅ Por qué la inversión premia la curiosidad y cómo convertirla en ventaja competitiva
✅ Análisis forense de empresas: la contabilidad como herramienta para encontrar lo que el mercado ignora
✅ Fannie Mae y Freddie Mac: modelo de negocio, rol en 2008 y 18 años en el limbo
✅ La tesis de privatización: por qué una salida del Tesoro podría desbloquear su valor
✅ Bancos en mercados emergentes: dividendos del 15–17% en Kazajistán, Georgia y Uzbekistán
✅ Cómo analizar bancos y por qué son las empresas contablemente más difíciles de leer
✅ La tesis fallida de Neonode: la lección sobre apuestas simétricas y la importancia del catalizador
Una masterclass de análisis de empresas para inversores que quieren entender dónde están las oportunidades reales cuando el mercado no está mirando.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:46 ¿Quién es Martí Alonso?
11:53 Principales aprendizajes de Martí
16:20 Su composición de cartera
19:52 ¿Qué son las FICO Score?
21:30 Su mejor y peor análisis
23:00 Tesis fallida de Neonode
25:30 ¿Qué es Fannie Mae?
30:16 ¿Para qué fue creada?
36:35 ¿Por qué le interesa al Estado estas compañías?
42:03 Tuvieron que rescatar a estas compañías
44:00 ¿Qué es el OTC? ¿Por qué cotizan aquí?
52:50 El gobierno absorbió la basura
1:01:07 Las subtesis
1:09:24 La salida futura del tesoro
1:16:30 ¿Cuánto podría cotizar?
1:19:00 Bessent planifica todo
1:27:53 Oportunidades en la banca periférica
1:36:20 Países en Europa interesantes
1:46:53 El dinero y el poder
1:51:52 La tesis de Cineplex
1:14:27 Reflexiones finales
2:23:28 Despedida
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Publicado el 19 mar 2026Duración: 2:24:57
17,75 mil
582
26
El Experto que Descifró Cómo Funciona el Dinero de Verdad
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Borja Neira.
Borja, consultor e investigador especializado en las infraestructuras del sistema financiero, lleva años en el cruce entre el mundo bancario tradicional y el ecosistema cripto, y en este episodio de más de 2 horas desgrana como nadie en español la fontanería real del dinero: desde cómo quebró Lehman Brothers de verdad, hasta por qué Estados Unidos tiene tanta prisa con las stablecoins, pasando por la tokenización de activos y el futuro del sistema financiero global.
Una conversación que te va a obligar a repasar lo que crees que saber sobre el dinero.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué Lehman quebró por falta de liquidez, no por sus pérdidas
✅ Qué es en realidad un depósito bancario
✅ Tether vs Circle: dos modelos opuestos de stablecoin
✅ La guerra entre bancos y emisores de stable coins
✅ Por qué la liquidación instantánea puede encarecer el sistema
✅ Los cuatro modelos de tokenización de acciones y qué derechos tienes realmente
✅ Cómo las stablecoins están dolarizando el mundo en silencio
✅ Por qué los países emergentes están comprando oro masivamente
✅ Bitcoin: por qué escala mal en pureza y cómo los derivados dominan su precio
✅ Qué deberían hacer los españoles con sus ahorros ahora mismo
Una masterclass sobre el sistema monetario, la tokenización y las guerras invisibles que van a definir cómo funciona el dinero en los próximos años.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:15 ¿Quién es Borja Neira?
13:44 Motivación de Borja
24:35 ¿Qué son las Stablecoins?
29:05 El sistema y la creación de dinero
35:00 La banca y los depósitos
48:10 ¿Podremos pagar nuestros impuestos con Stablecoins?
51:22 La banca tradicional llega tarde
57:40 ¿Por qué los bancos cierran los fines de semana?
1:02:00 Cómo conectar las tuberías financieras
1:05:30 Los creadores del mercado
1:11:00 ¿Qué son las repos?
1:18:28 La tokenización nativa
1:25:00 ¿La gente es consciente de lo que compra?
1:31:15 La tokenización inmobiliaria y de empresas
1:38:15 El Yield
1:49:11 Las mesas de negociación
1:51:10 Por qué EEUU quiere resolver el problema ya
1:54:12 Opinión de Borja sobre Bitcoin en este sistema
2:00:30 Una banca en la sombra multiplicada x8
2:03:57 Las DeFi
2:08:25 Las limitaciones de Bitcoin
2:17:30 Tienes que responsabilizarte de tu dinero
2:20:55 Despedida
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Publicado el 11 mar 2026Duración: 2:21:47
106,74 mil
1,57 mil
77
Así Se Construye una Cartera que Aguante Todas las Crisis que Vengan - Luis Miguel Ortiz
En esta entrevista hablo sin filtros sobre algo que me preocupa: el 90% de ahorradores se está empobreciendo sin darse cuenta.
Y lo peor es que piensan que están haciendo lo correcto.
Dejando su dinero en el banco. Confiando en que "alguien" se ocupe de su futuro. Esperando a que las cosas mejoren solas.
Pero las cosas no van a mejorar solas.
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
4:08 ¿Cómo es Luis Miguel en su vida?
7:01 Algo que no sabíamos de Luis Miguel
10:14 Aprendizajes de trabajar como broker
22:50 Consejo para las personas que nos ven
25:40 El ecosistema está hecho para darte inseguridad
30:35 Estrategias de inversión
32:30 ¿Qué importancia tiene la mentalidad a la hora de invertir?
37:07 El interés de Luis Miguel por el dinero
39:40 ¿Cómo funciona el dinero?
44:40 Cómo salir del engaño monetario
46:45 La inflación es un arma silenciosa
50:47 Desaprender para aprender
55:23 Primera inversión de Luis Miguel
1:02:06 La contrapartida
1:07:03 Quién le ha influido como inversor
1:12:55 Invitados que sorprendieron a Luis Miguel
1:18:03 Persona que le ha inspirado en el mundo de la inversión
1:20:13 Sesgos que tuvo que romper
1:24:10 3 características de una persona de éxito
1:29:15 Cómo gestionar el riesgo y la volatilidad
1:33:20 Cómo distribuye Luis Miguel su cartera de inversión
1:43:03 Asset Allocation de Luis Miguel
1:44:08 Oportunidades de inversión
1:47:10 ¿Burbuja de la IA?
1:55:10 Oportunidades en la IA
2:01:48 Último cambio en la cartera de Luis Miguel
2:07:50 La ola de la tokenización
2:10:00 La liquidez es un pantano
2:12:30 Su cambio de idea con respecto a Bitcoin
2:20:22 Los fondos indexados y la gestión pasiva
2:26:30 Luis Miguel completa frases
2:29:50 ¿Cómo puedo generar más ingresos?
2:38:28 Conclusión de la charla
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Publicado el 26 feb 2026Duración: 2:38:56
65,93 mil
2,21 mil
210
Llevan 12 Años Sin Invertir en Petróleo y Se Acerca un Cuello de Botella Histórico
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por segunda vez a Javier Ruiz.
Javier, gestor y cofundador de Horos Asset Management, nos cuenta cómo han pasado de 150 a 430 millones en activos en apenas un año, por qué llevan más de una década esperando el momento perfecto para entrar en el sector petrolero y por qué la "burbuja racional" de la inteligencia artificial le recuerda peligrosamente a las puntocom.
Una conversación de más de 2 horas que conecta ciclos del capital, análisis de compañías reales, renta fija corporativa y los riesgos ocultos de la gestión indexada como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ De 5.000 a 19.000 partícipes: qué ha pasado en Horos Asset Management
✅ Por qué el Ibex ha subido más que otras bolsas
✅ La revolución del shale americano: cómo cambió las reglas del juego del petróleo y por qué ahora crea la oportunidad inversa
✅ Servicios petroleros en mínimos de década: TGS, plataformas petrolíferas y por qué las quiebras del pasado son la oportunidad del presente
✅ Pluxee: oligopolio global con márgenes del 37%, float incluido, y el riesgo regulatorio de Brasil que la ha hundido en mínimos históricos
✅ Naspers/Prosus/Tencent: la "doble caníbal"
✅ Horos Patrimonio: el nuevo fondo de renta fija corporativa que ha captado 50 millones en meses (y por qué las petroleras pagan cupones del 7% sin tener deuda)
✅ La "burbuja racional" de la IA: dilema del prisionero, CAPEX de 750.000M$ y por qué Jeff Bezos y Sam Altman admiten que hay exceso
✅ S&P 500 a 25 veces beneficios: por qué la gestión indexada no es un "comprar y olvidar" y qué dice JP Morgan sobre la rentabilidad esperada a 10 años
✅ OpenAI valorada en 1 trillón sin generar beneficios: startups sin producto a 50.000M$ y los ecos de Cisco y Lucent en las puntocom
Una conversación profunda sobre value investing, ciclos del capital, petróleo, renta fija corporativa y cómo encontrar oportunidades donde nadie está mirando.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:08 Situación actual de Horos
6:15 ¿Qué ha pasado en España?
11:36 Cómo busca oportunidades un gestor value
17:00 Líneas rojas a la hora de buscar gestores
21:30 ¿Dónde hay que buscar sí o sí?
29:40 Cómo saber que no me equivoco
33:43 El sector del petróleo
50:30 Empresas sin riesgo
57:30 Inversión en TGS
1:03:06 ¿Qué es Pluxee?
1:10:45 ¿Por qué Pluxee es atractiva para invertir?
1:22:30 Tesis de Naspers, Prosus y Tencent
1:28:32 Vender para recomprar
1:37:47 La renta fija comparativa
1:46:28 Oportunidades en la renta fija
1:50:51 CAPEX de empresas cotizadas
2:03:50 La burbuja de la IA
2:11:30 Despedida
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Publicado el 23 feb 2026Duración: 2:13:37
134,11 mil
1,06 mil
58
Gregorio Hernández: "La Bolsa Española Estaba Regalada y Casi Nadie se Dio Cuenta"
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por segunda vez a Gregorio Hernández.
Gregorio, que lleva más de dos décadas invirtiendo y acaba de publicar su nuevo libro "La riqueza empieza en tu cabeza", nos explica por qué la bolsa española ha sido una de las grandes ganadoras del último año, por qué NO invierte ni en oro ni en Bitcoin (y la razón de fondo no es la que piensas), y cómo el "miedo a ganar" es el enemigo silencioso que destruye más carteras que cualquier crisis.
Una conversación de más de 2 horas que conecta estrategia de dividendos, psicología del inversor, inteligencia artificial y visión de largo plazo como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el Ibex ha subido más que otras bolsas europeas y qué papel juegan los bancos
✅ España como el "Oriente Medio energético de Europa": la ventaja competitiva que nadie puede replicar
✅ Comprar y NO vender: por qué la estrategia de dividendos es la más automatizable para el inversor particular
✅ Por qué Gregorio NO invierte en oro ni en Bitcoin: "no puedes calcular el valor, solo estimas el precio"
✅ El "miedo a ganar" y el síndrome del impostor: cómo tu relato familiar sabotea tu cartera
✅ No te prepares para la hecatombe: si el mundo se hunde, te hundes con él hagas lo que hagas
✅ IA y empleo: la brecha entre los que invierten y los que no va a ser cada vez más grande
✅ Vivienda: por qué vivir en grandes ciudades es hoy un "factor de pobreza"
✅ Libertad financiera: qué cambia realmente cuando la alcanzas (spoiler: no es lo que crees)
Una conversación profunda sobre dividendos, psicología del inversor, bolsa española y cómo construir riqueza real a largo plazo sin vivir con miedo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:55 ¿Por qué ha subido tanto la Bolsa Española?
7:00 España: potencia energética renovable
13:00 ¿Cómo está el termómetro en España?
18:32 Invertir en dividendos
30:50 Cuentas europeas de inversión
34:52 Inversión a largo plazo
39:05 Fondo de emergencia y renta fija
41:23 Debate sobre el oro
53:02 Bitcoin y criptomonedas
1:00:00 Psicología: miedo a ganar
1:16:30 Hábitos a la hora de invertir y el DCA
1:21:19 La inversion y la IA
1:31:24 La situacion del suelo y la vivienda
1:36:20 La deslocalización
1:40:33 La IA a nivel cognitivo
1:49:30 Fiscalidad: acciones vs fondos
1:53:40 ¿Qué es la libertad financiera?
2:01:10 Consejos sobre qué priorizar
2:03:56 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 19 feb 2026Duración: 2:04:58
268,84 mil
2,36 mil
147
El Sistema Que Crearon los Boomers Para Robarte el Futuro
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por quinta vez a Daniel Baeza.
Daniel, uno de los invitados más queridos por la audiencia, nos desvela cómo funciona realmente el sistema monetario que beneficia a la generación Boomer a costa de los jóvenes, por qué las compras de la Reserva Federal en la parte corta de la curva NO son un QE (aunque muchos lo llamen así), y el mecanismo exacto por el que la revalorización del oro a precio de mercado podría generar 1,3 billones de dólares nuevos para el Tesoro de EE.UU. sin emitir un solo dólar de deuda.
Una conversación de más de 2 horas que conecta política monetaria, geopolítica, cripto y estrategia personal de inversión como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el sistema monetario fue creado por y para los Boomers, y cómo las generaciones jóvenes llegan "tarde al Monopoly"
✅ Heredar no es una estrategia de inversión: es una esperanza
✅ Lo que hizo "click" en el cerebro de Daniel para entender cómo funciona realmente el dinero
✅ Reserva Federal: por qué las compras de 40.000M$/mes en letras NO son un QE y qué implican para la liquidez
✅ Tesoro vs Fed: por qué el Tesoro manda y la Fed va detrás "limpiando el desastre"
✅ El impulso fiscal se está frenando: 200.000M$ menos de gasto que el año anterior
✅ China en modo expansivo vs EE.UU. desacelerando
✅ Oro a 5.000$: el mecanismo exacto del oro → papelitos → TGA que generaría 1,3 billones sin nueva deuda
✅ La verdad sobre el desplome del oro y la plata
✅ Bitcoin: Wall Street se ha adueñado del precio (no del valor) a través de ETFs y derivados
✅ Stablecoins: cómo cambian la naturaleza de los depósitos bancarios y por qué la banca les tiene miedo
✅ Aranceles: destrucción de liquidez disfrazada de reducción de déficit y por qué la inflación es "de una sola vez"
✅ Cartera de Daniel
✅ Vivienda: por qué Madrid está atrayendo flujos de Latinoamérica que antes iban a Miami
✅ Consejo para jóvenes: multiplica ingresos, crea red de contactos y atrévete a salir de tu zona de confort
✅ Predicción 2026: volatilidad = oportunidad, pero solo si estás dispuesto a cambiar de estrategia cuando los datos cambian
Una conversación intensa sobre sistema monetario, liquidez, geopolítica, Bitcoin, oro, Stablecoins y cómo posicionarse ante un 2026 lleno de volatilidad y oportunidades.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:34 El sistema Boomer y el Monopoly
8:37 Cómo están los Boomers ahora
14:35 Egoísmo vs Visión Global
20:40 Las mini cuentas de EEUU
23:00 Por qué se intereso Daniel Baeza por el dinero
28:16 Las tuberías del mercado desde dentro
37:54 El trilema del balance de la Fed
46:13 La elección de Kevin Warsh
49:10 ¿Se va a reducir el déficit de EEUU?
52:27 China vs EEUU: ciclos de liquidez
55:07 Para EEUU no es tan importante el oro
1:01:26 Emisión de deuda
1:05:00 La anticiclicidad de la deuda
1:08:17 Corrección del oro y la plata
1:12:00 El efecto precio del oro
1:17:28 La caída de Bitcoin
1:24:00 No es lo mismo valor que precio
1:28:40 Las stablecoins vs la banca
1:37:20 ¿La banca tendrá que abrir los fines de semana?
1:39:50 La teoría de juegos
1:41:15 ¿Los aranceles como afectan a la liquidez?
1:49:45 La cartera personal de Daniel Baeza
1:55:50 Las Altcoins interesantes
2:00:00 El precio de la vivienda
2:05:46 Cómo se enfrentan los jóvenes al mercado laboral
2:14:30 Un consejo de valor
2:16:10 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 16 feb 2026Duración: 2:16:52
231,66 mil
1,91 mil
163
Experto Inmobiliario: ¡El Método SECRETO Para Multiplicar tu Patrimonio Sin Pedir Hipotecas!
Aprovecha un descuento de 500€ en tu inversión con PropHero a través del siguiente enlace:
👉🏼 https://www.prophero.com/ambassador-inversor-racional/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Jaime Gil.
Jaime, CEO de PropHero España, nos desvela el modelo de datos que utiliza PropHero para seleccionar ubicaciones de inversión, por qué la revalorización (y no la rentabilidad por alquiler) es lo que realmente construye patrimonio, y cómo la obra nueva ofrece ventajas de apalancamiento que muy pocos inversores conocen.
Una conversación que desmitifica la inversión inmobiliaria y demuestra que el éxito no viene de "encontrar oportunidades", sino de tener una estrategia basada en datos objetivos.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué "el chorizo de mi pueblo no es el mejor": el error de invertir donde vives o veraneas en vez de donde dictan los datos
✅ Los 5 drivers que analiza PropHero para seleccionar ubicaciones
✅ Por qué la revalorización construye más patrimonio que la rentabilidad por alquiler
✅ Ciclos de revalorización y la campana de Gauss
✅ Obra nueva como ventaja competitiva
✅ Casos reales: Sagunto (de 27K€ a 130K€), Toledo Norte/La Sagra (duplicado en 3 años), Castellón como provincia emergente
✅ Estructura fiscal y patrimonial: por qué deberías constituir sociedad y holding desde joven
✅ Cómo funciona el proceso completo de inversión con PropHero
✅ Reformas sin sorpresas: manual de estilo único, presupuestos cerrados y banderas rojas que no puedes controlar
✅ La inflación real vs la oficial
Una conversación intensa sobre estrategia inmobiliaria, datos, revalorización, fiscalidad y cómo profesionalizar la inversión en Real Estate para construir patrimonio de verdad.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:57 ¿Quién es Jaime Gil?
5:40 ¿Qué es PropHero y cómo funciona?
12:29 Por qué no todas las zonas son buenas para invertir
18:18 ¿La gente invierte por inercia?
22:14 ¿Comprar o alquilar?
24:43 Errores a la hora de invertir en inmobiliario
30:02 Inversión profesional vs amateur
35:42 Las 5 variables para elegir dónde invertir
41:48 Análisis de las conexiones
46:10 Caso de éxito de PropHero
51:30 La vivienda nueva en España
58:20 Tensiones de la vivienda nueva
1:01:07 Márgenes de las reformas
1:05:05 Banderas rojas al comprar un inmueble
1:08:40 Problemas en la instalación
1:14:05 Las zonas comunes
1:17:00 Normativa de los párkings
1:29:55 Rentabilidades reales
1:40:14 Los grandes patrimonios crecen por revalorización
1:42:01 Lo bueno de la obra nueva
1:45:50 Las hipotecas
1:48:30 Los tipos de interés de las hipotecas
1:51:45 Cómo entrar en PropHero
2:01:31 Inversiones grandes en PropHero
2:12:20 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 12 feb 2026Duración: 2:15:17
129,8 mil
604
37
Sergio Fernández: ¡La Mitad de tu Sueldo Es Para el Estado! Cómo Lograr la Libertad Financiera
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Sergio Fernández, ¡por tercera vez!
Sergio, escritor, emprendedor y formador, que vuelve al podcast para presentar su nuevo libro "Los 10 poderes para diseñar tu vida", nos comparte las tres ideas fundamentales del libro: el ser humano ya dispone del conocimiento para que le vaya bien en todas las áreas de la vida, estás solo en esto de construir una buena vida y solo tienes una vida plena si te va bien en todos los ámbitos.
Una conversación profunda sobre cómo dejar de vivir por inercia y empezar a diseñar conscientemente cada aspecto de nuestra existencia.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué nadie va a venir a salvarte y la importancia de asumir la responsabilidad total de tu vida
✅ El poder del "observador observado" y cómo la consciencia transforma la toma de decisiones
✅ Cómo los datos y los Excel te obligan a contarte la verdad (en finanzas, salud y relaciones)
✅ El relato que te cuentas a ti mismo y por qué no cambias aunque sabes que deberías
✅ Por qué la gente no quiere encontrar su propósito: "porque saben que cuando lo encuentren no habrá vuelta atrás"
✅ La diferencia entre objetivos de ego y objetivos de alma
✅ Libertad financiera a 10-15 años: por qué es un plazo realista y cómo lograrlo
✅ Ser útil vs trabajar más: la clave para ganar más dinero con amor
✅ La claridad como el verdadero problema: "El cómo es una pregunta de pobres"
Una conversación intensa sobre consciencia, propósito, libertad financiera y el arte de diseñar una vida que merezca la pena vivir.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:58 Nuevo Libro de Sergio Fernández
4:55 Las 3 Ideas del Libro
9:31 La Importancia de la Consciencia
19:45 Sin Datos no hay Paraíso
25:05 La Valentía ante los Datos
33:45 Las Decisiones más Importantes
40:45 Ser antes de Tener
47:25 El Relato de cada uno
55:37 Al Cerebro no le gusta la Incertidumbre
58:32 La Importancia del Entorno
1:05:51 La Visión a Largo Plazo
1:14:02 La Libertad Financiera
1:23:03 Generar más Ingresos
1:31:10 La Resolución de Problemas
1:38:00 Elige tus Caminos lo antes posible
1:42:32 Diseña y Transforma tu Vida
1:48:10 Si estás Insatisfecho, ¡haz algo!
1:52:40 La Moda del Estoicismo
1:59:40 ¿Qué Hacer para Cambiar mi Vida?
2:06:00 El Tiempo está en tu Contra
2:07:40 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 9 feb 2026Duración: 2:09:22
133,11 mil
1,97 mil
81
¡Descubre CÓMO luchar por tu LIBERTAD sin caer en la TRAMPA del SOCIALISMO! | Antonini de Jiménez
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Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Antonini de Jiménez.
Antonini, economista, ex profesor universitario y autoproclamado "laboratorio de la libertad", nos habla sobre la transformación personal de alguien que pasó de ser socialista convencido a defensor radical de la libertad.
Antonini estudió en la Universidad de Sevilla y en la London School of Economics, pero fue un viaje a Camboya lo que cambió su vida para siempre. Allí descubrió que todo lo que había aprendido durante 30 años no se correspondía con la realidad. Las multinacionales no explotaban a los pobres, la ayuda al desarrollo generaba dependencia y corrupción, y el verdadero enemigo de la libertad no era el empresario, sino el Estado.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué dejó su carrera académica para "vivir la libertad, no solo hablar de ella"
✅ La diferencia fundamental entre tener clientes (libertad) y tener jefes (servidumbre)
✅ Por qué los funcionarios son "soldados del socialismo"
✅ La crítica al liberalismo de salón: liberales que viven del Estado
✅ Su visión sobre Trump, Milei y el futuro de la libertad en Occidente
✅ El papel de la fe y la espiritualidad en una vida verdaderamente libre
✅ Recomendaciones de libros: El Manantial, Kafka, Orwell y Chesterton
Una conversación intensa, sin filtros y llena de reflexiones que te harán cuestionar todo lo que creías saber sobre libertad, Estado y el verdadero significado de vivir una vida digna.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:05 ¿Quién es Antonini de Jiménez?
9:33 ¿Qué es la Libertad?
18:40 ¿El Sistema nos hace Libres?
21:40 La Valentía es Imprescindible para ser Libre
24:25 ¿Cuál es el Papel del Estado?
33:10 Cómo Organizar el Caos
41:13 Características para ser Libre
45:00 ¿Quiénes son los Protagonistas de la Democracia?
52:37 ¿Las Élites son Políticas o Económicas?
57:57 Los Empresaurios
1:02:32 ¿Trump es Libre?
1:07:00 La Corrupción
1:09:40 El Egoísmo y la Libertad
1:14:27 La Libertad y la Familia
1:22:58 No Quieren Clientes Pobres, Quieren Pobres
1:26:41 El Sistema FIAT
1:32:05 La Deflación
1:34:00 ¿Cómo Combatir esta Situación?
1:36:51 La IA Obedece mejor que el Hombre
1:40:37 ¿Por qué Vivimos la Vida de los demás?
1:48:16 La Religión y la Libertad
1:51:14 ¿Cómo Llevar una Vida Plena?
1:56:59 Consejo de Antonini
2:01:04 PREGUNTAS RÁPIDAS
2:04:30 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 4 feb 2026Duración: 2:05:53
22,37 mil
1,24 mil
207
¡EPISODIO Dentro De Un BÚNKER Donde Duermen Los ACTIVOS Más Valiosos! - Brian Lavio
Protege tu patrimonio con alta seguridad y con 5% de descuento usando el código INVERSIONRACIONAL en: https://centrodevalores.es/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Brian Lavio.
Este episodio cuenta con la participación de uno de los socios fundadores de Centro de Valores, el mayor depósito privado de alta seguridad en Europa, especializado en la custodia profesional de bienes de alto valor como arte, vino, joyas y objetos únicos. Durante la conversación hablamos sobre seguridad patrimonial, almacenamiento de activos físicos y anécdotas reales del sector.
Brian comparte su trayectoria desde el mundo de los relojes de lujo hasta crear este proyecto.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué tener objetos valiosos en casa pone en riesgo a tu familia
✅ Qué son las cajas de seguridad privadas y cómo funcionan
✅ Errores típicos al guardar cosas de valor en el hogar
✅ La importancia de "deslocalizar el riesgo"
✅ Cómo funciona la custodia profesional de valores
✅ Consejos sobre seguros para relojes y joyas
✅ El auge de los coleccionables: cartas Pokémon, vinos, arte y más
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:33 ¿Quién es Brian Lavio? Trayectoria de un Emprendedor Suizo
9:33 ¿Por qué los Bancos ya no Ofrecen Cajas de Seguridad?
16:19 Errores Comunes al Proteger tu Patrimonio en Casa
21:47 Riesgos de Seguridad para Coleccionistas: Robos y Trauma Familiar
27:22 Cultura del Dinero en Europa vs América Latina
32:17 Origen de Centro de Valores: Wine Vault y Cajas de Seguridad
36:51 Seguridad Bancaria vs Centros Especializados: Normativa Europea
39:26 Tecnología de Seguridad Moderna: Láser, Biometría y Sensores
44:54 ¿Cuánto Cuesta una Caja Fuerte en Casa? Requisitos y Seguros
48:34 Tamaños de Cajas de Seguridad y Precios
56:12 Auto Custodia de Bitcoin y Criptomonedas: Alternativas Seguras
1:03:32 Invertir en Cartas Coleccionables: Pokémon y Magic
1:04:48 Cómo Comprar Relojes de Lujo: Subastas y Coleccionismo
1:08:23 Invertir en Vino: El Único Activo en Deflación Permanente
1:13:03 Custodia de Vino: Certificación y Proveniencia
1:17:38 Invertir en Arte: Custodia, Transporte y Seguros
1:27:35 Oro y Metales Preciosos: Almacenamiento Seguro
1:35:14 Guardar Documentos Importantes: Testamentos y Herencias
1:35:52 KYC en Cajas de Seguridad: Protección del Cliente
1:40:12 Privacidad: ¿Se Sabe el Contenido de las Cajas?
1:44:25 Horarios de Acceso
2:00:00 ¿Hay Centros de Seguridad Fuera de Madrid?
2:02:10 Precios de Cajas de Seguridad: Desde 250€/año
2:05:28 Anécdotas del Mundo del Lujo y la Seguridad
2:19:13 Despedida
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Publicado el 29 ene 2026Duración: 2:20:34
177,97 mil
355
13
¿OPORTUNIDAD Histórica o TRAMPA Perfecta en la MEJOR Empresa del Mundo? – Leandro González Sicilia
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar de nuevo a Leandro González.
En este episodio especial del podcast hablamos de Constellation Software, una de las empresas con mejor rendimiento en bolsa de los últimos 20 años.
Constellation Software ha logrado retornos del 32% anual durante dos décadas. Su fundador Mark Leonard creó un modelo único comprando empresas de software vertical. Este tipo de software está diseñado para industrias específicas, como sistemas de reservas para restaurantes o gestión de clubes deportivos.
Mark Leonard ha usado una estrategia brillante de asignación de capital. En lugar de hacer grandes adquisiciones, compra cientos de pequeñas empresas de software. Como un árbol que extiende sus raíces buscando agua, Constellation crece hacia todos lados.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo funciona el modelo de software vertical
✅ La estrategia de adquisiciones de Mark Leonard
✅ Por qué Topicus pagó un dividendo especial del 150%
✅ El impacto de la inteligencia artificial en este negocio
✅ Comparación con otras empresas como Lumine y Chapters Group
✅ Análisis de valoración y oportunidades actuales
Este análisis profundo te ayudará a entender por qué el análisis fundamental es clave para encontrar grandes empresas antes que el mercado.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:04 ¿Quién es Leandro y por qué invierte en Constellation Software?
5:32 Mark Leonard se retira: Mark Miller nuevo CEO de Constellation
8:43 ¿Qué es Constellation Software? La empresa canadiense que nadie conoce
12:09 Qué es el software de mercado vertical (VMS) y por qué es tan rentable
18:30 El modelo de adquisiciones en serie: cómo Constellation compra +100 empresas al año
25:42 Qué clientes tiene Constellation
33:15 Ventajas competitivas de Constellation Software vs competidores
41:08 Ejemplos de los números de Constellation
48:55 Amortización de intangibles: el truco contable que esconde beneficios reales
56:20 Flujo de caja libre vs beneficio neto: qué métrica importa realmente
1:02:45 Explicación de la generación del ROIC en Constellation
1:14:08 Competencia de Constellation
1:17:45 Las tasas de reinversión
1:21:36 Los spin-off de Constellation
1:33:02 ¿La inteligencia artificial destruirá el software vertical? El gran debate
1:42:15 Riesgos de invertir en Constellation Software
1:52:55 Valoración de Constellation Software: ¿está cara o barata?
1:58:20 Rentabilidad esperada a 10 años invirtiendo en Constellation
2:02:35 El retorno esperado de Constellation
2:07:54 ¿Debería Constellation hacer recompras de acciones?
2:12:42 ¿Split en Constellation?
2:13:34 Topicus vs Constellation: ¿cuál es mejor inversión ahora?
2:24:30 Despedida
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Publicado el 26 ene 2026Duración: 2:25:09
199,47 mil
966
55
¡El SISTEMA FINANCIERO 2.0 que los Bancos NO Quieren que Conozcas! | Ángel Pardo
👉🏼 Si quieres aprender finanzas descentralizadas (DeFi) de forma clara y estructurada, puedes registrarte gratuitamente aquí: https://empieza.metapro.academy/finanzaspro-ir
Formación 100% educativa para entender cómo funciona el nuevo sistema financiero y si encaja con tu perfil inversor.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el place de entrevistar a Ángel Pardo.
Ángel, empresario, inversor y uno de los mayores divulgadores de finanzas descentralizadas en habla hispana. nos ofrece una masterclass completa sobre cómo funciona realmente el mundo DeFi: desde hacer de banco prestando dinero, hasta convertirte en market maker como JP Morgan, pasando por la tokenización que promete multiplicar por tres los mercados financieros.
A lo largo de más de dos horas exploramos los tres grandes pilares de las finanzas descentralizadas, las estrategias concretas para generar rentabilidad pasiva, y por qué Ángel considera que junto con la inteligencia artificial, esta es la mayor innovación que está viviendo la humanidad.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ Qué son las finanzas descentralizadas y sus tres grandes usos: préstamos, market making y tokenización
✅ Cómo funcionan los pools de liquidez y por qué generan comisiones 24/7
✅ La historia de cómo Ángel perdió 1 millón de euros por sobre-apalancarse (y cómo lo recuperó)
✅ Qué es AAVE, la plataforma DeFi de préstamos descentralizados más importante del mundo
✅ Cómo pedir préstamos con tus bitcoins como colateral sin venderlos
✅ La diferencia entre rango estrecho y rango ancho en pools de liquidez
✅ Por qué la tokenización va a transformar todos los mercados financieros
✅ Cómo crear un fondo descentralizado y cobrar comisiones de gestión
✅ Las tres M de la inversión en DeFi: mentalidad, método y mentoría
✅ Estrategias conservadoras vs agresivas: del 15% anual al 2% diario
✅ Por qué la banca tradicional no ve venir esta revolución (y qué oportunidad supone)
✅ Cómo empezar en DeFi con cualquier cantidad de capital
Un episodio imprescindible para quien quiera entender el nuevo sistema financiero 2.0 que está emergiendo, sus oportunidades reales y los riesgos que debes conocer antes de dar el primer paso.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:52 ¿Quién es Ángel Pardo?
10:30 ¿Qué son las Finanzas Descentralizadas?
15:48 ¿Qué Tipos de Bancos Descentralizados Existen?
21:35 ¿Qué Tipo de Activos Usa Ángel?
26:22 Cómo Funciona el Uso de Activos Digitales como Colateral
32:30 ¿Cómo Funcionan los Smart Contracts?
39:41 ¿Qué Implicación tienen los Tokens?
44:27 Anécdota de Luis Miguel
48:39 Protocolo de Enzyme Finance
49:56 Cómo se Tokeniza
56:54 ¿Qué son los Market Makers?
1:01:10 El Pool de la Liquidez
1:05:09 Más Estrecho el Rango, Mayor Rentabilidad
1:13:10 Las Contrapartidas
1:21:00 ¿Qué es la Tokenización?
1:28:36 La Pirámide de Generación de Flujo de Caja
1:33:58 Se Mitigan las Barreras de Entrada
1:36:11 Juego con Ángel Pardo
1:40:19 Primeros Pasos
1:42:22 ¿En qué Invierte Ángel Pardo?
1:45:23 Los Rangos
1:47:58 El Dinero es Inteligente
1:51:31 Riesgos a Tener en Cuenta
1:57:18 La Barrera del Conocimiento
2:03:48 Descubrir Cosas Nuevas
2:07:02 PREGUNTAS RÁPIDAS
2:20:35 Despedida
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Publicado el 22 ene 2026Duración: 2:21:47
157,11 mil
1,27 mil
154
¡ESTAMOS a las Puertas de un SUPERCICLO de Metales y Materias Primas HISTÓRICO! | Gustavo Martínez
👉🏼 Con Crescenta, ahora es posible invertir en los mejores fondos globales de Private Equity desde 10.000€: https://bit.ly/Crescenta_InversionRacional
Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Gustavo Martínez... ¡por tercera vez!
Gustavo, reconocido analista y experto en metales preciosos, nos ofrece una conversación técnica pero accesible sobre lo que realmente está moviendo estos mercados: desde la expansión monetaria del 50% en cinco años hasta las tensiones en la cadena de suministro de plata física.
A lo largo de dos horas analizamos el ciclo económico actual, las políticas de Trump, el ratio oro/plata que pasó de 105 a 55 en meses, y por qué algunos analistas proyectan la plata a 150$ y el oro a 10.000$ la onza.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ En qué fase del ciclo económico estamos y por qué 2026 es tan difícil de predecir
✅ Por qué la inflación real puede estar muy por encima de lo que indican los datos oficiales
✅ Cómo la oferta monetaria pasó de 15 a 22 trillones de dólares y qué significa para tu patrimonio
✅ La diferencia entre escasez absoluta y escasez relativa en los metales preciosos
✅ Cómo funciona la composición de la demanda de plata
✅ Qué indica el ratio oro/plata y por qué pasó de 105 a 55 en solo ocho meses
✅ Proyecciones de precio para oro y plata basadas en ajustes por oferta monetaria
✅ Por qué Trump necesita bajar los tipos de interés sí o sí
✅ Cómo invertir en plata: física vs papel, ventajas, desventajas y el problema del IVA
✅ Bitcoin vs Oro en 2025: lecciones de humildad y coste de oportunidad
✅ Qué señales vigilar para anticipar los próximos movimientos del mercado
Este episodio es esencial para cualquier inversor que quiera entender el contexto macro actual, proteger su patrimonio frente a la devaluación monetaria y tomar decisiones informadas sobre metales preciosos y commodities.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:04 ¿En qué Fase estamos del Ciclo Económico?
5:37 La Inflación
9:30 El Juego de la Liquidez
13:50 ¿Cómo irá el Oro en 2026?
18:02 El Superciclo del Oro
22:25 El Siguiente Gran Ciclo
26:56 El Crecimiento de NVIDIA
32:02 La Subida de los Tipos de Interés
37:10 El Valor de la Plata
45:34 Tensión en la Creación de la Plata
53:03 ¿Qué es un Short Squeeze?
57:03 ¿Qué es el Oro?
1:00:10 Los Bancos están metidos en los Cortos
1:03:50 Ratio del Oro-Plata
1:07:50 El Recorrido de la Plata
1:11:13 ¿Cómo Invertir en Plata?
1:13:04 ¿Para qué se Utiliza el Platino?
1:18:30 ¿Y el Paladio?
1:21:34 El Papel de China Actual
1:25:06 ¿Dónde están las Mineras de Plata?
1:31:20 ¿Qué son las Commodities?
1:38:00 El Superciclo de las Commodities
1:46:28 ¿Por qué es un Superciclo?
1:49:05 La Energía
1:52:40 La Estrategia de Donald Trump
1:54:30 La Cartera de Gustavo Martínez
1:57:15 ¿Cómo ve Gustavo la Renta Fija?
2:00:00 Consejos acerca de 2026
2:04:35 Despedida
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Publicado el 19 ene 2026Duración: 2:05:59
314,58 mil
2,98 mil
196
DÓNDE hay que INVERTIR este AÑO para ser RENTABLES | Víctor Alvargonzález
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✅ Más información sobre el invitado
Víctor Alvargonzález es socio fundador de Nextep y uno de los asesores financieros independientes más reputados de nuestro país, con más de 35 años de experiencia en el sector. Pionero en el asesoramiento financiero independiente, fundó en 1996 la primera empresa española de asesoramiento financiero independiente.
A lo largo de su carrera ha asesorado carteras de inversión por valor de más de 10.000 millones de euros.
Alvargonzález es también reconocido por su labor divulgativa: colabora habitualmente como analista en diversos medios de comunicación y cuenta con tribuna propia en El Confidencial, El Español y El Economista.
Además, tiene su propio canal de YouTube 👉🏼 https://www.youtube.com/@alvargonzalezv
X/Twitter 👉🏼 https://x.com/AlvargonzalezV
Linkedin 👉🏼 https://www.linkedin.com/in/victor-alvargonzalez/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Víctor Alvargonzález, ¡por segunda vez!
Víctor, con décadas de experiencia ayudando a inversores a proteger y hacer crecer su patrimonio, nos ofrece una conversación profunda, directa y sin filtros sobre el estado real de los mercados, el papel de los bancos centrales y los grandes cambios estructurales que están transformando la inversión tal y como la conocemos.
A lo largo de este episodio analizamos por qué el asesoramiento independiente es clave para evitar conflictos de interés, cómo tomar decisiones de inversión en entornos de alta incertidumbre y qué está ocurriendo realmente con activos como la inteligencia artificial, Bitcoin y el oro.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ Por qué la mayoría del asesoramiento financiero en España no es realmente independiente y cómo eso afecta a tu rentabilidad
✅ Cómo pensar la inversión más allá de productos concretos: asset allocation, gestión del riesgo y toma de decisiones
✅ Qué está pasando de verdad con la inteligencia artificial en bolsa y si existe (o no) una burbuja
✅ Cómo interpretar la actuación de los bancos centrales y por qué marcan el rumbo de los mercados
✅ La diferencia entre Bitcoin como activo especulativo, reserva de valor y herramienta financiera
✅ Qué papel juega el oro en el contexto actual de deuda, inflación y tensiones geopolíticas
✅ Cómo prepararse para escenarios de alta volatilidad sin caer en el miedo ni en el ruido mediático
✅ Por qué la liquidez, y no las noticias, suele ser el factor más importante en los grandes movimientos del mercado
Este episodio es imprescindible para cualquier inversor que quiera entender el contexto macro, tomar mejores decisiones financieras y construir una estrategia sólida sin dejarse llevar por modas, titulares alarmistas o conflictos de interés.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:58 ¿Quién es Víctor Alvargonzález?
4:24 Hay Poco Asesoramiento Independiente en España
10:48 Las Comisiones en España son un Escándalo
19:44 Los Neobancos
23:24 Fallo en el Soporte de los Neobancos
25:50 ¿Cómo ve Víctor el tema de la IA?
34:22 Grandes Inversiones en la IA
39:58 Situación Monetaria Actual
44:20 La Liquidez
57:26 La Figura de Scott Bessent
1:06:10 Stablecoins y Nuevos Métodos de Pago
1:11:30 Opinión de Víctor sobre Bitcoin
1:19:30 Las Tesoreras de Bitcoin
1:26:28 El Stock to Flow
1:29:18 ¿Cómo se Protegería Víctor?
1:30:52 La Crisis de Deuda
1:37:00 El Activo del Oro
1:46:22 El Miedo es lo que Vende
1:52:48 Inversión en China
1:56:04 La Volatilidad del Oro
2:03:05 Asesoramiento de Nextep
2:10:10 Cartera Ideal de Víctor
2:22:30 Despedida
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Publicado el 14 ene 2026Duración: 2:23:13
172,58 mil
1,66 mil
67
Lo que NADIE te ha EXPLICADO sobre los IMPUESTOS y BITCOIN | José Antonio Bravo (Asesor fiscal)
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a José Antonio Bravo.
José Antonio, economista, asesor fiscal especializado en criptoactivos y bitcoiner desde 2013,
nos ofrece una visión única que combina su experiencia de más de 12 años en asesoría fiscal con su profundo conocimiento técnico de Bitcoin.
En esta conversación reveladora, desgranamos desde cómo llegó a Bitcoin buscando "la pieza que faltaba en internet", hasta las estrategias más avanzadas de planificación patrimonial para proteger tu patrimonio en cripto.
Además, exploramos la compleja relación entre contribuyentes y Hacienda, las claves para regularizar tu situación fiscal sin perder privacidad, y cómo Bitcoin está cambiando nuestra visión del ahorro, el legado y la creación de riqueza a largo plazo.
Cosas que aprenderás:
✅ Cómo funciona realmente la fiscalidad de Bitcoin en España y qué errores evitar al declarar tus criptoactivos
✅ Estrategias legales para mantener tu privacidad financiera mientras cumples con Hacienda
✅ La verdad sobre la "amenaza cuántica" a Bitcoin y por qué no deberías preocuparte
✅ Cómo planificar la sucesión de tus bitcoins: testamentos, cajas digitales con sellado de tiempo y herramientas criptográficas
✅ Por qué las empresas patrimoniales pueden ser el vehículo ideal para preservar el patrimonio familiar en cripto
✅ Cuándo tiene sentido añadir Bitcoin a la tesorería de una empresa operativa
✅ La diferencia entre "normalizar" tu cripto con Hacienda y mantener un seguro de vida privado
✅ Cómo Bitcoin fomenta la baja preferencia temporal y una mentalidad de construcción de legado
Este episodio es imprescindible para cualquier holder de Bitcoin que quiera dormir tranquilo, proteger su patrimonio de forma inteligente y entender las implicaciones fiscales y legales de la autocustodia.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:53 ¿Quién es José Antonio Bravo?
5:53 ¿Cómo Llega a Interesarse por Bitcoin?
19:51 Su Evolución en Bitcoin
23:30 Bitcoin no es Dinero
28:37 El Tema Cuántico
32:27 La IA y Bitcoin
35:34 Cómo Encaja la Fiscalidad en el Mundo de Bitcoin
42:52 No te pongas una Diana en la Espalda
47:18 ¿Cómo Normalizar Bitcoin?
54:17 La Leyenda Negra que rodea a Hacienda
59:15 ¿Qué es el D6?
1:05:06 Cómo Proteger tu Privacidad
1:14:05 ¿Cuándo Normalizar?
1:21:43 La Sucesión de Bitcoin
1:30:04 ¿Las Empresas pueden Acumular Bitcoin?
1:37:08 Almacenar Bitcoin en tu Empresa
1:38:40 ¿Para qué Sirve una Empresa Patrimonial?
1:48:00 La Empresa Familiar
1:53:55 Bitcoin Ayuda a Mirar al Legado
1:59:41 Visión a Largo Plazo
2:06:14 El Mundo de la Tokenización y la Fiscalidad
2:16:40 Conclusiones
2:17:52 Despedida
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Publicado el 7 ene 2026Duración: 2:18:59
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Lo MEJOR del MUNDO de la ECONOMÍA 2025 | ESPECIAL AÑO NUEVO
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Feliz Año Nuevo y bienvenidos al episodio más especial de Inversión Racional!
Hemos recopilado los mejores momentos de las entrevistas de 2025 sobre economía, Bitcoin, geopolítica y mucho más.
Arrancamos con una pregunta fundamental: ¿qué es el dinero? Exploramos las cinco funciones monetarias y el concepto de desdoblamiento monetario que explica por qué diferentes activos cumplen diferentes funciones en nuestra economía actual.
Dedicamos una parte importante a la geopolítica y el nuevo orden mundial: la tensión entre China y Estados Unidos, el papel de la OTAN, la guerra comercial de los coches eléctricos chinos y cómo todo esto afecta a nuestras inversiones y al futuro económico global.
Profundizamos en el sistema de deuda y política monetaria: por qué la refinanciación ha sustituido al pago de deuda, cómo funcionan realmente los balances de la Reserva Federal, y por qué los tipos de interés son una decisión política más que económica.
Hablamos de inflación real y poder adquisitivo: cómo la cesta de la compra ha pasado de 30€ a 200€ mientras los salarios apenas se han movido, el problema de la vivienda y los alquileres, y las dos opciones que tienes ante esta realidad.
Cerramos con Bitcoin y criptomonedas: por qué Bitcoin es el primer activo real digital de la historia, cómo funciona la auto-custodia con semillas y wallets físicos, qué son las stablecoins reguladas bajo MiCA, cómo planificar la herencia de criptoactivos, y las estrategias de trading que funcionaron en el salvaje oeste de 2021.
El mejor regalo que puedes hacerte este Año Nuevo es invertir estas horas en tu educación financiera. Dale al play y empieza 2026 entendiendo cómo funciona realmente el dinero.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:34 Dani Fernández: ¿Qué es el Dinero?
7:53 Mario Conde: El Dinero es un Instrumento de Desigualdad
14:14 Lorenzo Ramirez: ¿Cómo se Crea la Banca?
25:24 Daniel Baeza: Papel de China en los Bonos
36:55 Borja Fernández: ¿Dependemos de China?
41:20 Fernando Díaz Villanueva: Tensiones entre EEUU y China
45:42 Lorenzo Ramirez: ¿Qué Está Pasando con China?
53:12 JF Calero: Presencia de Automóviles Chinos en España
1:04:26 Daniel Baeza: La Refinanciación de la Deuda
1:11:00 Pablo Gil: El Sistema del Dólar
1:17:51 Daniel Baeza: ¿Qué Son las 4 Fs?
1:27:12 Javier del Valle: ¿Hay Dominancia Fiscal Clave?
1:33:33 Juan Ramón Rallo: ¿Cómo se Soluciona el Problema de la Vivienda?
1:42:00 Lunaticoin: ¿Cómo Ves el Sistema FIAT Actual?
1:52:04 Juan Ramón Rallo: ¿Cómo nos Protegemos de la Inflación?
1:57:44 Jorge Soriano: ¿Qué es Bitcoin?
2:05:34 Álvaro de María: ¿Qué es Bitcoin?
2:10:50 Iñaki Zubeldia: ¿Qué Es una Semilla y Cómo Funciona?
2:19:05 Lunaticoin: Cosas a Tener en Cuenta para Usar Bitcoin
2:27:57 Jorge Soriano: ¿Qué Va a Pasar con Bitcoin?
2:33:50 Iñaki Zubeldia: Producto de Yoseyomo
2:42:30 David Jiménez: Cómo Preparamos los Activos Digitales para la Herencia
2:50:09 Cris Carrascosa: ¿Qué Es una Stablecoin?
2:55:45 Javier del Valle: El Movimiento de las Stablecoins
3:02:50 Lorenzo Ramírez: La Influencia de EEUU en el Control Financiero de Europa
3:11:37 Cris Carrascosa: Tipos de Stablecoins
3:17:45 Iván Rodríguez: ¿Qué es un DeFi?
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
Publicado el 1 ene 2026Duración: 3:26:07
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