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Inversión Racional Podcast
Bienvenido al Podcast de Luis Miguel Ortiz que desafía la incultura financiera.
Inversión Racional Podcast es más que un podcast; es tu guía en el mundo de las finanzas.
Cada episodio está diseñado para combatir la desinformación y los mitos comunes sobre la inversión y el manejo del patrimonio.
Nuestro objetivo es empoderarte con conocimientos prácticos y estrategias efectivas para tomar decisiones financieras inteligentes.
3 añosAntigüedad
409 horasContenido
2.3%Engagement
406 milSuscriptores
TOP#59
2,16 milVídeos
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2 díasÚltimo
6 díasFrecuencia
2h 22minDuración
La Cartera PERMANENTE que SALVARÁ tu RIQUEZA ante Cualquier ESCENARIO | Carlos Santiso
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Disclaimer: El contenido de este canal tiene fines únicamente educativos e informativos y en ningún caso supone una recomendación de inversión ni asesoramiento financiero. Toda inversión conlleva riesgos, incluida la posibilidad de pérdida del capital invertido. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Invertir en fondos conlleva riesgos. Puedes perder parte o todo tu dinero. La información y riesgos de cada fondo figura en los Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) disponibles en la web de MyInvestor y en la CNMV (www.cnmv.es). Promoción de bienvenida de 25€ brutos de regalo al abrirse la cuenta con el código/enlace promocional realizando un primer depósito sin importe mínimo.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En el episodio de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Carlos Santiso.
Carlos, gestor de fondos y autor del libro “El Inversor Conservador”, viene al podcast para una auténtica masterclass sobre la cartera permanente: su origen, cómo construirla hoy en día, y por qué puede ser la mejor forma de dormir tranquilo en un entorno de máxima incertidumbre económica y disrupción por la inteligencia artificial.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo la IA ha reducido a cero la barrera del conocimiento financiero
✅ Por qué el Private Equity no está desplegando capital ahora mismo
✅ Por qué el gran riesgo actual no es la IA, sino la deuda pública
✅ Qué es la cartera permanente y quién fue Harry Browne, su creador
✅ Los 4 activos originales de la cartera permanente y sus porcentajes
✅ Cómo construyen una cartera permanente con 8 divisas distintas para minimizar riesgo
✅ Su opinión honesta sobre Bitcoin y la vez que le robaron sus bitcoins de un Ledger
✅ El “escenario cero” de Bitcoin: por qué puede llegar a valer cero, a diferencia de otros activos
✅ Qué es la duración en renta fija y por qué es la clave para entender el riesgo real
✅ Por qué siempre fue crítico con la cartera clásica 60/40
✅ Los proxies que mueven realmente el precio del oro
✅ Por qué dijo públicamente que el oro era su activo favorito en 2022 (y lo contrario en 2026)
✅ Qué son los Cat Bonds y los futuros gestionados, dos activos alternativos poco conocidos
✅ Deuda frontera: la temática de inversión más apasionante según Carlos
Una auténtica masterclass sobre construcción de carteras para cualquier inversor que quiera protegerse de verdad ante la incertidumbre actual.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
3:47 ¿Quién es Carlos Santiso?
5:14 Cuánto patrimonio gestiona actualmente
7:05 Cómo ha evolucionado su carrera como gestor
8:33 Cómo la IA ha cambiado el análisis de empresas
11:19 La barrera de conocimiento que ya no existe
14:31 Por qué el Private Equity no despliega capital ahora mismo
17:58 Cómo proteger tu cartera ante la disrupción de la IA
20:04 Por qué el gran riesgo no es la IA, sino la deuda pública
22:50 El debate sobre renta variable, oro y Bitcoin ante la IA
25:15 La confiscación encubierta: impuestos a ganancias latentes
28:05 ¿Es el momento más incierto de la historia para invertir?
32:36 La filosofía de Harry Browne explicada
34:08 Por qué la gente vende en el peor momento
36:36 Los 4 activos y porcentajes de la cartera original
44:17 Cómo adaptan la cartera permanente a 8 países
47:24 Por qué diversificar divisas no aumenta la volatilidad
51:00 Por qué no incluyen China en la cartera
53:01 Renta variable, renta fija y liquidez explicadas
59:37 Por qué existen infinitas formas de construir una cartera
1:00:23 Su opinión sobre Bitcoin
1:03:24 La vez que le robaron su Bitcoin de un Ledger
1:08:19 ¿Se puede meter Bitcoin en la cartera permanente?
1:10:23 Por qué Bitcoin no encaja en una cartera permanente
1:12:48 El “escenario cero” de Bitcoin según una IA
1:18:43 Renta fija: la parte más compleja de la cartera
1:20:30 La época de tipos negativos y el bono alemán a 30 años
1:23:39 Por qué tomaron duraciones más cortas antes de 2022
1:26:46 Qué es la duración y cómo se calcula
1:30:30 Por qué siempre fue crítico con la cartera 60/40
1:34:34 Por qué prefiere la renta fija sin rating
1:39:40 Los proxies que mueven el precio del oro
1:46:29 Por qué llamó al oro su activo favorito en 2022
1:50:08 Renta fija corto vs largo plazo: qué elegir hoy
1:52:00 Qué son los Cat Bonds y por qué le fascinan
1:54:15 Futuros gestionados: el activo que no depende del Estado
2:02:19 Deuda frontera: la temática que lo apasiona
2:09:55 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 21 oct 2026Duración: 2:10:25
38,3 mil
598
34
La VERDAD sobre BITCOIN, el ORO y la DEUDA de EEUU que los Inversores NO CONOCEN | Daniel Baeza
La información es el primer paso. La inversión, el siguiente.
Finnk es la plataforma de inversión de Kutxabank con la que puedes empezar a invertir de forma sencilla, con acompañamiento y herramientas digitales para ayudarte a tomar tus propias decisiones.
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En el episodio de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar, por séptima vez, a Daniel Baeza.
Daniel, consultor financiero especializado en las “tuberías” del sistema monetario, vuelve al podcast para una conversación y sin filtros sobre la deuda de Estados Unidos, el dólar, el oro y Bitcoin, y si realmente existe alguna alternativa real al sistema que tenemos hoy.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el bono americano a 10 años superando el 5% no significa una crisis fiscal
✅ Gobierno emisor de moneda vs gobierno usuario de moneda: la diferencia que lo cambia todo
✅ Cómo se defendería Estados Unidos ante un ataque real a su deuda
✅ Por qué no hay escapatoria del dólar, ni siquiera comprando Bitcoin
✅ La razón real por la que China compra tanto oro (no es solo para escapar del dólar)
✅ Por qué el ratio deuda/PIB es un indicador engañoso para medir la solvencia de un país
✅ La “kriptonita” real del dólar, según Daniel
✅ Por qué la austeridad empeora, en lugar de mejorar, el ratio deuda/PIB
✅ Stablecoins: el nuevo brazo con el que el dólar extiende su dominio global
✅ ¿Un patrón oro o un patrón Bitcoin hubiera sido mejor que el sistema actual?
✅ Por qué un patrón Bitcoin frenaría por completo el crédito a largo plazo
✅ Por qué ningún sistema monetario, por sí solo, resuelve la injusticia económica
✅ Por qué ningún gobierno va a adoptar voluntariamente un dinero que no controla
Una conversación que seguramente genere mucho debate, pero imprescindible para entender de verdad cómo funciona el sistema financiero en el que vivimos.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
4:35 Por qué la gente simplifica el sistema monetario
6:49 Por qué la gente se atrinchera en su ideología económica
10:04 La deuda de EE.UU. y el bono a 10 años por encima del 5%
13:08 Por qué la deuda de EE.UU. tiene que crecer siempre
14:07 Crecimiento nominal del PIB y su relación con los bonos
20:01 El mito del 5% como techo psicológico
22:49 Gobierno emisor vs usuario de moneda, explicado
26:20 Por qué España no puede imprimir su propia deuda
33:41 Cómo se defendería EE.UU. ante un ataque a su deuda
35:12 Represión financiera y control de la curva de tipos
39:00 Por qué EE.UU. tiene tanto poder de negociación
45:27 Por qué no hay escapatoria del dólar, ni con Bitcoin
47:30 Por qué China compra tanto oro en realidad
52:17 La importancia real de los intereses de la deuda
57:41 El “efecto batidora” de liquidez hacia EE.UU.
59:57 Por qué el ratio deuda/PIB es engañoso
1:02:18 Deuda vs riqueza de los hogares en EE.UU.
1:04:37 Los activos del gobierno que nadie menciona
1:14:18 Cómo afecta la inflación a todo el sistema
1:16:38 La economía en forma de K
1:18:35 La “jaula de oro” de las hipotecas en EE.UU.
1:20:58 Por qué la Fed no ha perdido el control de la curva
1:23:54 Por qué una curva plana ya no predice recesión
1:27:40 La kriptonita real del dólar, según Daniel
1:29:43 Por qué la austeridad empeora el ratio deuda/PIB
1:31:00 El debate de las coberturas de divisa
1:35:39 Stablecoins: el nuevo brazo del dominio del dólar
1:39:09 Previsiones de deuda para la próxima década
1:44:04 ¿Patrón oro o patrón Bitcoin?
1:46:24 Por qué un patrón Bitcoin frenaría el crédito a largo plazo
1:51:50 Por qué nunca hemos tenido un patrón oro puro
1:55:13 Por qué ningún patrón resuelve la injusticia económica
1:59:53 Por qué ningún gobierno adoptará un dinero que no controla
2:04:41 El sistema como un ser vivo que se autorregenera
2:06:22 Por qué nadie explica cómo llegar del punto A al Z
2:10:28 Reflexión final
2:12:18 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 14 oct 2026Duración: 2:13:11
165,49 mil
1,99 mil
231
CÓMO Convertir tu FACTURA FISCAL en una INVERSIÓN de Buena RENTABILIDAD - Eduardo Luzárraga
Leyton ayuda a empresas y autónomos a identificar, gestionar y optimizar incentivos fiscales vinculados a la innovación, la I+D+i y otros mecanismos como el Tax Lease.
👉🏼 Descubre cómo Leyton puede ayudarte a optimizar la fiscalidad de tu empresa: https://bit.ly/leyton_youtube_IR
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En el episodio de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Eduardo Luzárraga.
Eduardo, CEO de Leyton Iberia, viene al podcast para una auténtica masterclass sobre cómo reducir legalmente tus impuestos a través de la inversión en I+D: qué es exactamente investigación y desarrollo, cómo funcionan las deducciones fiscales, y cómo cualquier inversor particular o empresa puede beneficiarse del tax lease.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es realmente el I+D (y por qué no hace falta un laboratorio para aplicarlo)
✅ Cómo saber si tu empresa está haciendo innovación sin saberlo
✅ Por qué no hace falta ser una empresa grande para aplicar estas deducciones
✅ El miedo a las inspecciones de Hacienda: mito o realidad
✅ Cómo funcionan las deducciones fiscales por I+D, explicado con ejemplos reales de euros
✅ Hasta cuántos años atrás puedes reclamar estas deducciones
✅ Qué es el IMV (Informe Motivado Vinculante) y por qué da máxima seguridad
✅ La bonificación en la Seguridad Social por personal investigador
✅ CDTI, Neotec y otras ayudas públicas para innovación en España
✅ Qué es el tax lease y cómo un inversor particular puede comprar crédito fiscal con descuento
✅ Cómo funciona la Agrupación de Interés Económico (AIE) paso a paso
✅ El margen comercial: la señal de alarma que más vigila Hacienda
✅ Cuánto puede invertir un autónomo según su renta, con ejemplos reales
✅ Los riesgos reales de este tipo de inversión, y qué pasa si la empresa quiebra
Una auténtica masterclass para entender cómo convertir el pago de impuestos en una oportunidad de inversión, de forma 100% legal.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:58 ¿Quién es Eduardo Luzárraga?
9:44 Qué es realmente el I+D (sin laboratorios ni cohetes)
13:34 Cómo saber si tu empresa hace I+D sin saberlo
15:21 ¿Hace falta ser una empresa grande para estas deducciones?
20:37 El miedo a las inspecciones de Hacienda
23:47 Cómo funcionan las deducciones fiscales, paso a paso
25:20 Ejemplo práctico: reducir 125.000€ de impuesto
26:44 Hasta cuántos años atrás puedes reclamar la deducción
31:07 Autoliquidación vs certificación: las dos vías
35:38 Qué es el IMV (Informe Motivado Vinculante)
41:58 Bonificación en la Seguridad Social por personal investigador
44:06 CDTI, Neotec y otras ayudas públicas
47:04 Por qué las grandes empresas se llevan más ayudas
53:46 Cómo puede invertir un particular en créditos fiscales
57:00 El tax lease español comparado con otros países
1:03:03 Cómo funciona el tax lease, paso a paso
1:08:06 Qué es la Agrupación de Interés Económico (AIE)
1:17:10 El margen comercial: la señal de alarma para Hacienda
1:23:41 Cómo y cuándo recibe el inversor su rentabilidad
1:26:09 Por qué ningún inversor de Leyton ha dejado de repetir
1:30:27 Cuánto puede invertir un autónomo según su renta
1:35:18 Cómo es el proceso completo para empezar a invertir
1:45:00 Las comisiones: qué se lleva Lagoten en todo esto
1:47:17 Cómo se firma la operación ante notario sin viajar
1:50:00 Los riesgos reales de este tipo de inversión
1:51:44 Qué pasa si la empresa desarrolladora quiebra
1:55:09 El verdadero riesgo: el mismo que cualquier deducción fiscal
1:57:36 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 1 oct 2026Duración: 1:59:57
118,48 mil
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5
Cómo Detectar OPORTUNIDADES en Petróleo, Minería, Oro, Cobre y Uranio - Albert Mendoza
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España, Andorra, México, República Dominicana, Costa Rica, Chile, Argentina, Uruguay, Perú, Colombia, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Nicaragua, Paraguay.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En el episodio de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Albert Mendoza.
Albert, inversor, divulgador y cofundador de Análisis de Inversión y del podcast Deep Value, viene al podcast para una auténtica masterclass sobre cómo invertir en ciclos de materias primas: desde el petróleo y el uranio hasta el oro, la plata, el estaño y el platino.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo funciona realmente un ciclo de materia prima, paso a paso
✅ Por qué comprar es fácil y vender es lo verdaderamente difícil en cíclicas
✅ Cómo detectar sectores deprimidos y valles de ciclo antes que el mercado
✅ El estado actual del petróleo a 100 dólares y el fracking americano
✅ Por qué el "Peak Oil" es un mito que el precio siempre desmonta
✅ La tesis de International Petroleum Corporation y Valeura Energy
✅ Minas de estaño en el Congo y oro en Burkina Faso: oportunidades en países frontera
✅ Por qué las mineras de oro australianas están siendo objeto de OPAs
✅ El oro, los tipos de interés y por qué su correlación histórica se ha roto
✅ Platino, paladio, litio y estaño: dónde ve oportunidad real ahora mismo
✅ Streams y royalties: el modelo de negocio con márgenes del 90%
✅ El caso de Franco Nevada con Cobre Panamá y de Lundin Gold en Ecuador
✅ Gestión activa vs indexación: por qué no todo se mide en un solo año
✅Cómo construir una watchlist de oportunidades para cuando el mercado te las regale
Una auténtica masterclass sobre inversión cíclica en materias primas, para entender dónde están las oportunidades que casi nadie mira.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:39 ¿Quién es Albert Mendoza?
5:41 Su trayectoria en el mundo de la inversión
6:00 Cómo empezó a invertir con 16 años
9:22 El origen de Análisis de Inversión
11:20 Por qué empezó por la libertad financiera
13:24 Por qué la libertad financiera exige trabajo
16:04 Invertir te obliga a aprender historia
18:04 Cómo funciona un ciclo de commodity
22:17 Comprar es fácil, vender es difícil
24:11 ¿Puede cualquiera invertir en cíclicas?
26:57 Por qué importa tanto la directiva
30:30 Cómo detectar valles de ciclo
31:55 El caso del uranio antes de Fukushima
32:46 La narrativa como indicador de sector odiado
36:22 Fracking y shale americano explicado
39:27 El break even y la supervivencia
45:49 El declino anual del petróleo mundial
48:12 El mito del Peak Oil
54:22 El caso de IPC
57:04 El spin-off de IPC desde 2017
1:03:19 La tesis de Valeura Energy
1:12:48 Oportunidades en el sector offshore
1:19:14 Alphamin: estaño en el Congo
1:23:33 Mineras de oro australianas y OPAs
1:29:37 El oro y los tipos de interés
1:38:32 Plata, litio, níquel y estaño
1:45:03 Platino, paladio y sector automotriz
1:48:54 Por qué descarta el litio
1:52:00 Gestionar la presión de ir a contracorriente
1:53:44 Gestión activa vs indexación
1:59:03 Uranio: el depósito de Arrow
2:02:33 La jugada de District Metals en Suecia
2:17:35 Streams y royalties explicados
2:20:01 Franco Nevada y Cobre Panamá
2:22:28 Lundin Gold: su mejor inversión
2:25:11 Consejos para tu watchlist
2:28:53 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 28 sept 2026Duración: 2:26:44
130,86 mil
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El ERROR Financiero que DESCUBRES Demasiado TARDE al Llegar a la JUBILACIÓN | Sergi Torrens
¿Quieres dar el siguiente paso en tus inversiones?
Conoce Finnk, la plataforma de inversión de Kutxabank que te acompaña para empezar a invertir de forma sencilla 👉🏼 https://bit.ly/finnk_IR
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En el episodio de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Sergi Torrens.
Sergi, consultor financiero y divulgador con más de 170.000 suscriptores en YouTube, viene al podcast para hablar sin filtros sobre construcción de cartera, gestión del riesgo y cómo protegerse del ruido y el alarmismo financiero que inunda las redes.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el riesgo importa más que la rentabilidad al construir una cartera
✅ El caso real de un cliente que quería venderlo todo por miedo a las noticias
✅ Cómo se protege él mismo de la infoxicación financiera
✅ Fondos de emergencia: cuántos meses necesitas según tu situación
✅ Comprar vivienda vs invertir: el coste de oportunidad real
✅ ETFs vs fondos de inversión: cuándo conviene cada uno
✅ Por qué mirar solo la comisión de un fondo es un error
✅ Investment grade vs high yield: la diferencia que pocos entienden
✅ Los riesgos ocultos del crowdlending y los paquetes de crédito al consumo
✅ Su visión honesta sobre el oro y sobre Bitcoin en cartera
✅ Sus miedos técnicos sobre Bitcoin: de los hackeos a la computación cuántica
✅ Su opinión sobre la burbuja de la inteligencia artificial
✅ Cómo estructura hoy una cartera equilibrada: renta variable, renta fija y satélites
✅ Cómo vivir de las rentas en la jubilación sin quedarte sin liquidez
✅ El truco fiscal para pagar menos impuestos al rescatar tus fondos
Una conversación sin rodeos sobre cómo invertir con cabeza, sea cual sea tu punto de partida.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:33 ¿Quién es Sergi Torrens?
5:37 De ingeniero informático a las finanzas
7:47 Por qué eligió el mundo financiero
9:23 Cómo gestiona la incertidumbre del mercado
13:06 Sus primeras inversiones (y sus errores)
16:34 Por qué el trading no le funcionó
21:29 El top 3 de lo más importante al invertir
22:21 Por qué el riesgo importa más que la rentabilidad
24:23 Qué es realmente el riesgo para Sergi
26:18 Por qué la diversificación evita la pérdida permanente
31:07 Por qué el miedo vende más que las buenas noticias
32:04 El caso real de un cliente asustado por las noticias
36:24 Cómo se protege él mismo de la infoxicación
39:39 Fondos de emergencia: cuántos meses necesitas
51:16 Por qué invertir no es solo bolsa
55:03 Su opinión sobre comprar vivienda propia
59:37 El coste de oportunidad de comprar vs invertir
1:02:00 El error de sobre-hipotecarte en tu primera casa
1:08:23 ETFs vs fondos: cuándo usar cada uno
1:11:38 El error de mirar solo la comisión
1:17:48 Por qué usan gestión activa en renta fija
1:25:29 Investment grade vs high yield explicado
1:27:29 Los riesgos del crowdlending y el crédito al consumo
1:33:02 Su visión sobre el oro en cartera
1:35:22 Su opinión sincera sobre Bitcoin
1:37:03 Sus miedos técnicos sobre Bitcoin
1:39:18 El riesgo de la computación cuántica
1:42:14 Por qué frenaron la Clarity Act en EE.UU.
1:45:04 Los satélites de su cartera: salud y energía
1:47:56 Por qué apuesta por infraestructura eléctrica
1:51:19 Su opinión sobre la burbuja de la IA
1:54:50 El debate: frenar la IA o no
1:59:49 Por qué la IA aún no dispara la productividad
2:04:59 Cómo estructura una cartera equilibrada hoy
2:11:03 Cómo vivir de las rentas en la jubilación
2:14:14 El truco fiscal para pagar menos al rescatar fondos
2:15:23 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 23 sept 2026Duración: 2:16:43
69,23 mil
981
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Qué Debes BLINDAR Cuando Empiezas a Acumular RIQUEZA | Sergi Andrés
Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí 👉🏼 https://bit.ly/InversionRacionalxCriptanSeptiembre
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a la 4ª temporada de Inversión Racional! En el episodio de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Sergi Andrés.
Sergi, abogado fiscal y socio de un despacho con oficinas en España y Andorra especializado en activos digitales, viene al podcast para explicar sin rodeos cómo tributa realmente Bitcoin, qué sabe Hacienda de tus criptomonedas y cómo proteger tu patrimonio de forma 100% legal.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo funciona realmente el control bancario y qué información se reporta a Hacienda de forma automática
✅ El modelo 720/721 y el CRS: así sabe Hacienda lo que tienes en el extranjero
✅ Cómo tributa Bitcoin en España: IRPF, impuesto sobre patrimonio y modelo 721
✅ Auto custodia: cuándo tienes que declarar tus bitcoins y cuándo no
✅ Los dos "cajones" que debes cuidar siempre: blanqueo de capitales e impuestos
✅ Prescripción fiscal: cómo funciona con las ganancias en Bitcoin
✅ Por qué el "exit tax" no existe para Bitcoin, a diferencia de otros activos
✅ Países con una fiscalidad más favorable para las criptomonedas en 2026
✅ Las 6 formas reales de conseguir Bitcoin y cuáles implican más riesgo legal
✅ Los riesgos ocultos de las finanzas descentralizadas (DeFi) que casi nadie cuenta
✅ La Clarity Act de EE.UU.: qué es y por qué le importa tanto al mundo cripto
✅ Por qué tener patrimonio te convierte en un objetivo: los 4 frentes de ataque
✅ Consejos finales para proteger tu patrimonio de forma legal y con tranquilidad
Una conversación sin filtros sobre fiscalidad, Bitcoin y libertad financiera, imprescindible para cualquier inversor que quiera dormir tranquilo con su patrimonio.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:47 ¿Quién es Sergi Andrés?
6:05 Cómo se especializó en activos digitales
7:28 Los delitos fiscales más graves que ha visto
10:28 Cuándo un fraude fiscal es delito penal
14:11 Cómo controla Hacienda las cuentas bancarias
17:38 Modelo 720/721 y CRS explicados
21:22 Cuidado con los "atajos" fiscales
27:10 Cómo descubrió Bitcoin
29:51 El perfil del inversor cripto actual
32:10 Bitcoin, privacidad y regulación
33:32 Bitcoin rompe la propiedad jurídica tradicional
36:23 Bitcoin es la red más transparente
38:15 Cómo tributa Bitcoin en España
41:04 Cuándo declarar tus bitcoins en auto custodia
44:09 Qué pasa si Hacienda descubre tus bitcoins
47:08 Blanqueo de capitales vs impuestos
52:10 Prescripción fiscal en Bitcoin
54:21 Por qué no existe exit tax en Bitcoin
57:39 La norma de recompra de pérdidas
1:02:00 Mover Bitcoin entre países
1:04:03 Fiscalidad cripto: Portugal, Emiratos, El Salvador
1:10:02 Requisitos reales para cambiar de residencia
1:15:18 Por qué un youtuber no puede ocultarse
1:18:08 Auto custodia: menos privada de lo que crees
1:23:14 Las 6 formas de conseguir Bitcoin
1:29:52 "Un bitcoin es un bitcoin": el debate
1:35:43 Los riesgos reales de las DeFi
1:41:38 Desconfía de rentabilidades DeFi muy altas
1:47:26 4 motivos por los que Bitcoin subirá
1:54:34 Europa y la fuga de capitales
1:57:32 ¿Se podrán pagar impuestos con Bitcoin?
1:59:10 Qué es la Clarity Act de EE.UU.
2:05:43 El conflicto de intereses de Trump con las cripto
2:09:11 Invertir en cripto sin comprar Bitcoin
2:13:14 Tener patrimonio te convierte en un objetivo
2:20:47 El debate sobre libertad financiera
2:29:00 Mejores países para tu residencia fiscal
2:34:06 Consejos finales de Sergi Andrés
2:36:27 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios!
Publicado el 17 sept 2026Duración: 2:35:09
65,89 mil
1,04 mil
44
El SISTEMA de INVERSIÓN que me HA QUITADO el SUEÑO durante Meses - Luis Miguel Ortiz
El 1 y 2 de septiembre estoy preparando una formación gratuita de 2 días que tiene un solo objetivo: enseñarte a proteger tus ahorros de la inflación y a multiplicarlos para asegurar tu futuro personal y financiero.
Únete aquí 👉🏼 https://formacion.inversionracional.com/septiembre2026
Dos días en los que vas a pasar de no saber qué hacer con tu dinero a tener un plan claro para protegerlo, multiplicarlo y jubilarte sin depender de nadie.
El primer día entenderás:
- Cómo invierte el 0,1% más rico del planeta (y cómo tú puedes replicarlo sin importar tu experiencia, tu edad o tu situación laboral).
En el segundo descubrirás:
- Tu hoja de ruta para vivir de rentas, jubilarte con tranquilidad y construir un patrimonio sólido para ti y tu familia.
Te espero el 1 y 2 de septiembre.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un episodio muy especial de Inversión Racional! Esta vez cambiamos los papeles: Fernando Alonso entrevista a Luis Miguel Ortiz.
Después de años de podcast, Luis Miguel se sienta al otro lado del micrófono para responder sin filtros a las preguntas de su amigo Fernando: desde sus inicios divulgando en Twitter hasta el sistema con el que hoy invierte una sola vez al año, pasando por los errores más grandes que ha cometido gestionando su propia cartera.
Temas que cubrimos:
✅ El sistema con el que Luis Miguel invierte con una sola sesión al año
✅ El dato de JP Morgan que demuestra por qué el inversor medio rinde muy por debajo del mercado
✅ Por qué el drawdown importa mucho más que la rentabilidad anualizada
✅ Los hábitos reales de un inversor racional: historia, constancia y aburrimiento
✅ Por qué su cartera necesita protegerse de la superinteligencia artificial
✅ El "escenario cero": el riesgo que podría afectar más a Bitcoin que al resto de activos
✅ Qué es la "reserva de munición" y cómo estructura su cartera en tres compartimentos
✅ El mayor error que ha cometido gestionando su propio patrimonio en el último año y medio
✅ Por qué llegó a tener un 40% de su cartera concentrado en un solo activo
✅ Cómo reparte hoy su cartera entre renta variable, oro, renta fija y Bitcoin
✅ Qué haría si tuviera 25 años y patrimonio cero
✅ Cuánto patrimonio necesitas de verdad para vivir bien
Una conversación distinta, cercana y sin guion, donde Luis Miguel cuenta cosas que nunca había contado en el podcast.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
4:32 ¿Quién es Luis Miguel Ortiz?
10:14 Cómo empezó a divulgar en Twitter
15:09 Cómo utiliza la IA para crear herramientas y ser más productivo
18:22 El sistema con el que invierte con una sola sesión al año
24:08 Los hábitos de un verdadero inversor racional
26:18 Por qué el drawdown importa más que la rentabilidad anualizada
32:15 La constancia y cómo creó su sistema de ventas siendo broker
36:25 IA vs lectura: cómo equilibrar el aprendizaje con inteligencia artificial
40:19 El aburrimiento como clave para invertir bien
42:20 Su ritmo real: cómo gestiona su propia cartera sin obsesionarse
50:21 Lo que se enseña en economía es "conocimiento muerto"
55:29 Private equity, criptos y altcoins: qué opina realmente
1:04:15 Por qué tu propio trabajo puede rentar más que tu cartera
1:08:53 Cuánto patrimonio te "roban" las comisiones a 30 años
1:17:30 Superinteligencia: por qué tu cartera necesita protegerse de la IA
1:23:57 Por qué diversificar en economía global es clave ante este escenario
1:28:52 El "escenario cero"
1:33:19 Composición de carteras: cómo construye la suya paso a paso
1:43:48 Qué es la "reserva de munición" y para qué sirve
1:49:13 Cuánto se convierte cada euro ahorrado a 10, 20 y 30 años
1:54:44 El tercer compartimento de su sistema: la cartera general
1:59:04 El mayor error de Luis Miguel en el último año y medio
2:01:11 Por qué llegó a tener un 40% de su cartera en un solo activo
2:03:39 Cómo reparte hoy su cartera entre renta variable, oro y renta fija
2:09:25 Backtesting: cómo construye carteras óptimas según la edad
2:13:20 Por qué prefiere la indexación como base de su cartera
2:22:31 El mal momento de los fondos de calidad
2:24:56 El mayor error que reconoce en años
2:34:13 Cómo construir una cartera que aguante la inflación
2:49:46 Si tuviera 25 años y patrimonio cero, esto es lo que haría
2:54:17 El error que le hizo perder un 70% en una sola inversión
2:57:14 ¿Cuánto patrimonio necesitas de verdad para vivir bien?
3:21:23 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 26 ago 2026Duración: 3:22:10
246,71 mil
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Por Qué tu Cuerpo y tus TRAUMAS Determinan si Serás RICO o POBRE - Rodrigo García Platas
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Rodrigo García Platas.
Rodrigo, psicólogo, coach transformacional y creador del Método RGP (basado en los cuatro biotipos: colérico, sanguíneo, flemático y melancólico), viene al podcast para una conversación brutalmente honesta sobre cómo tu biología, tus traumas de infancia y tu relación con el dinero están mucho más conectados de lo que crees.
Temas que cubrimos:
✅ Los 4 biotipos explicados: cómo tu cuerpo revela tu forma de pensar y de enfermar
✅ Por qué no puedes cambiar tu biología, pero sí puedes cambiar tu personalidad
✅ Cómo se construye un trauma y por qué es 100% inconsciente
✅ Por qué somos adictos al control (y qué tiene que ver con tu móvil)
✅ Las dos cosas que más nos hacen perder el control: el enamoramiento y el dolor
✅ Por qué el dolor es obligatorio, pero el sufrimiento es opcional
✅ Cómo enseñar a un hijo a gestionar sus emociones sin reprimirlas
✅ Por qué elegimos pareja según los traumas que vivimos de niños
✅ Por qué tu trauma decide tu relación con el dinero
✅ La historia real de un "cliente que no paga" y el trauma que había detrás
✅ Deportistas de élite, éxito extremo y el vacío que puede esconder detrás
✅ Qué es realmente el dinero: "atención materializada"
✅ El concepto de locus de control interno: la clave para tomar las riendas de tu vida
Una conversación que va mucho más allá de las finanzas, para entender por qué te comportas como te comportas, por qué te relacionas como te relacionas y cómo empezar a sanar aquello que llevas arrastrando desde la infancia.
Inversión Racional:
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 19 ago 2026Duración: 2:43:13
437,17 mil
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Ganar MÁS Dinero Ya NO Significa Vivir Mejor
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Elizabeth Wakefield.
Elizabeth, fundadora de Finanzas Conscientes y asesora financiera con más de 20 años de bagaje entre auditoría, banca y mentorización de patrimonios, vuelve al podcast para analizar el cambio de era que estamos viviendo a nivel económico: deuda insostenible, pensiones en peligro, y cómo construir una cartera sólida en medio de la incertidumbre.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el asesoramiento financiero en España está "prostituido" y cómo la banca vende comisiones, no soluciones
✅ La deuda mundial que nadie puede pagar y por qué imprimir dinero no es la solución
✅ El agujero de las pensiones en España y por qué los políticos no lo arreglan
✅ Los dos perfiles de cliente que más se repiten
✅ Crowdfunding y crowdlending explicados
✅ Oro físico vs ETF de oro
✅ Por qué la cartera clásica 60/40 está muerta y qué estrategia usar en su lugar
✅ La estrategia core-satélite para construir una cartera sólida
✅ El error más común al diversificar entre el SP500 y el MSCI World
✅ El truco fiscal de la renta vitalicia que casi nadie conoce al jubilarse
✅ Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir
✅ Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España
✅ Por qué cuanto más patrimonio acumulas, más riesgo puedes asumir
Una conversación sin filtros sobre economía, inversión y finanzas personales para entender el momento que vivimos y construir un patrimonio sólido de verdad.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:11 ¿Cómo ha sido este último año para Elizabeth?
4:46 El cambio de era en la economía global
5:06 De auditora a asesora financiera: la historia de Elizabeth
9:13 Por qué el asesoramiento financiero está "prostituido" en España
10:43 Cómo la banca vende productos con comisiones abusivas
14:32 Los seguros y planes de pensiones que nadie necesita
16:36 Por qué estamos en un cambio de era económico
17:26 La deuda mundial que nadie puede pagar
21:51 ¿Dónde puede estallar la próxima crisis de mercado?
24:28 El bono americano al 5% y la señal que nadie quiere ver
31:08 Envejecimiento poblacional e inmigración masiva
32:17 El agujero de las pensiones en España
36:31 Por qué los políticos no arreglan las pensiones
38:16 Qué es imprimir dinero y cómo te afecta
41:14 La clase media que desaparece
43:07 Los dos perfiles de cliente en finanzas personales
45:35 Los errores más comunes gestionando el dinero
48:31 Asesoramiento financiero como asesoramiento psicológico
50:31 Cómo cambia tu relación con el dinero al empezar a invertir
53:08 Tipos de inversión según el plazo
54:21 Crowdfunding y crowdlending explicados
58:39 Cómo evaluar el riesgo real en el crowdlending
1:01:53 Por qué el oro es de los activos más seguros
1:04:17 ETF de oro vs oro físico
1:07:34 El oro como proxy para invertir en China
1:12:04 Por qué la cartera clásica 60/40 ya no funciona
1:14:19 Cómo generar rentas a corto plazo con tu dinero
1:16:28 Los problemas reales de la renta fija
1:18:13 ¿Debería Bitcoin estar en tu cartera?
1:21:39 La estrategia core-satélite para tu cartera
1:23:34 El error más común al diversificar (SP500 y MSCI World)
1:26:07 Cómo funciona el rebalanceo de cartera
1:29:19 Fondos vs ETFs: la ventaja fiscal que no conoces
1:31:29 El truco fiscal de la renta vitalicia al jubilarte
1:37:20 Los tres pilares: ahorro, inversión y protección patrimonial
1:39:35 Seguros de ahorro: ventajas y desventajas
1:41:59 Qué fondos utiliza Elizabeth en su cartera personal
1:48:12 Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir
1:53:42 Cómo invertir con dinero prestado del banco
1:55:14 Cómo encuentra empresas para financiar en crowdlending
2:00:01 Cómo distribuye Elizabeth su propia cartera
2:01:29 La plata como activo de inversión
2:04:27 Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España
2:09:27 Por qué prefiere emprender antes que gestionar pisos
2:11:38 Por qué el Estado penaliza la inversión inmobiliaria
2:16:20 ¿Es el emprendimiento una buena inversión?
2:23:31 Por qué cuanto más patrimonio tienes, más riesgo puedes asumir
2:28:37 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 12 ago 2026Duración: 2:29:29
76,7 mil
1,03 mil
82
Álvaro D. María Explica Qué Está Pasando Realmente con Bitcoin
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Álvaro D. María.
Álvaro, jurista y filósofo especializado en Filosofía del Derecho y teoría del Estado, es autor de "La Filosofía de Bitcoin" (más de 30.000 ejemplares vendidos en todo el mundo) y acaba de publicar su nuevo libro, "Micropolis: Más allá de Leviatán". Casi tres años después de su primera visita, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado: la llegada de los institucionales, las tesorerías de Michael Saylor, el miedo a la computación cuántica y su tesis más ambiciosa: cómo Bitcoin, la IA y la robótica van a transformar el Estado tal y como lo conocemos.
Temas que cubrimos:
✅ Qué soluciona realmente Bitcoin: los terceros de confianza y la privacidad
✅ La llegada de los institucionales y los ETFs: ¿pierde Bitcoin su esencia?
✅ Stablecoins y Tether: por qué vamos hacia la hiperdolarización
✅ Por qué "todo lo que se presenta como descentralizado es falso, quitando Bitcoin"
✅ Vivir de tus bitcoins: el riesgo oculto de los préstamos con colateral
✅ Los ciclos de 4 años: apalancamiento, el coste de oportunidad de la IA y el FUD cuántico
✅ Computación cuántica: cómo se protege Bitcoin y cuál es la amenaza real
✅ Por qué Bitcoin es el activo para proteger tu riqueza los próximos 1.000 años
✅ Michael Saylor, Strategy y las tesorerías: lo que nadie está contando
✅ Micropolis: cómo se organizarán las sociedades después del Estado
✅ Pasaportes por inversión, jurisdicciones que compiten y el caso SpaceX
✅ El futuro de Europa: impuestos, demografía y fuga de riqueza
✅ IA y robótica: una explosión de creación de riqueza gigantesca y el papel de Bitcoin
Una conversación imprescindible para entender Bitcoin como idea, proteger tu patrimonio ante cualquier escenario y anticipar el mundo que viene: jurisdicciones que compiten, inteligencia artificial y micropolis.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:45 Vuelta de Álvaro D. María al podcast
4:47 ¿Quién es Álvaro D. María?
7:13 El precio de Bitcoin y el momento del ciclo
11:30 ¿Qué problema soluciona Bitcoin?
15:10 La llegada de los institucionales y los ETFs
16:33 Bitcoin, el oro digital 2.0
25:16 Stablecoins, Tether y la hiperdolarización
30:41 La tokenización de activos
32:56 ¿DeFi es de verdad descentralizado?
36:49 Vivir de tus bitcoins: préstamos con colateral
39:27 Los ciclos de 4 años de Bitcoin
44:03 ¿Puede la computación cuántica romper Bitcoin?
51:19 ¿Congelar los bitcoins de Satoshi?
54:48 Bitcoin, el activo de los próximos 1.000 años
59:34 Minería de Bitcoin vs minería de IA
1:02:22 Los nodos, la verdadera defensa de Bitcoin
1:06:42 Michael Saylor y las tesorerías de Bitcoin
1:18:00 BlackRock, ETFs y el riesgo de los custodios
1:21:16 "Micropolis": la vida más allá del Estado
1:26:03 Salir del estatismo: cartas de población y fueros
1:29:45 Pasaportes por inversión y jurisdicciones que compiten
1:34:42 SpaceX y la jurisdicción de Elon Musk
1:38:02 Europa se tensa: chat control y CBDCs
1:42:02 La densidad social del conocimiento
1:44:24 Suiza y la pérdida de privacidad
1:48:37 Socialismo monetario y privilegios de la banca
1:51:18 España, potencia en divulgación de Bitcoin
1:55:44 Qué esperar de 2026 en adelante
1:59:29 IA y robótica: la explosión de creación de riqueza
2:03:11 ¿Transaccionarán las máquinas con Bitcoin?
2:09:11 Bitcoin como seguro de vida económico
2:11:53 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 5 ago 2026Duración: 2:13:00
164,7 mil
1,38 mil
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Qué Hacen los Grandes PATRIMONIOS para Encontrar las Mejores OPORTUNIDADES Inmobiliarias
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Rubén Rodríguez y Juan Luis Barrera.
Socios de una promotora boutique de Madrid especializada en el segmento Prime y Ultra Prime del sector inmobiliario, Juan Luis y Rubén trabajan tanto en flipping de alto standing como en la construcción desde cero de villas de lujo para algunos de los patrimonios más importantes del mundo, y vienen al podcast para desgranar cómo funciona de verdad el mercado inmobiliario de lujo en Madrid, quién está comprando ahora mismo y por qué la ciudad se ha convertido en el destino de inversión inmobiliaria número uno del planeta.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es realmente el negocio Prime y Ultra Prime
✅ Por qué el 99% de sus clientes llegan por recomendación
✅ Por qué Madrid es el primer destino de inversión inmobiliaria del mundo
✅ Por qué Madrid sigue siendo "barata" frente a otras capitales europeas
✅ Qué define realmente el lujo y el ultra lujo
✅ Por qué la localización y los vecinos importan tanto como el propio inmueble
✅ El perfil real del inversor que está comprando ahora mismo en Madrid
✅ Por qué el inversor español se queda fuera del mercado esperando "el pelotazo" del 2008 que no va a volver
✅ Por qué los precios en zonas prime no bajan
✅ Cómo iniciarse en inversión inmobiliaria si no tienes el capital para operaciones de varios millones
✅ Los mayores errores y "locuras" que han visto en más de 20 años en el sector
✅ Cómo está cambiando la IA la manera de analizar oportunidades inmobiliarias
✅ Por qué creen que en 5-10 años Madrid será una ciudad totalmente distinta
Una charla increíble para entender cómo invierten las grandes fortunas, qué busca el inversor internacional y por qué Madrid se está convirtiendo en la capital europea del lujo inmobiliario.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:31 ¿A qué se dedica Clapham & Partners?
5:32 Rentabilidad de sus operaciones
7:05 Cómo captan clientes
9:38 ¿Por qué invertir en Madrid?
13:38 ¿Qué es el lujo?
15:20 La importancia de la localización al invertir
18:26 La tensión de precios
22:28 ¿Qué zonas son prime en Madrid?
34:10 ¿Quién invierte en Madrid?
41:22 ¿Cuánto tiempo lleva una operación?
44:05 Cómo estructuran sus operaciones
56:55 Control de costes y plazos
1:05:02 Cómo estudian los flujos de demanda real
1:16:10 Precio por metro cuadrado en Madrid
1:18:50 Capitales europeas con nivel de lujo
1:28:00 El cliente ideal
1:33:40 Cómo iniciarse en la inversión inmobiliaria
1:36:50 ¿Por qué inician en redes sociales?
1:41:06 Cómo vivieron la crisis del 2008
1:50:53 Cómo declinar ofertas
1:53:09 Locuras en inversiones
1:57:10 Cómo está impactando la IA al sector inmobiliario prime
2:01:20 El mercado elitista y la confianza
2:10:44 Consejos finales
2:15:50 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 29 jul 2026Duración: 2:17:31
133,62 mil
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17
Cómo Encontrar JOYAS Ocultas ANTES de que los Grandes Inversores las DESCUBRAN
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Quim Abril.
Quim, inversor profesional con más de 22 años de experiencia y asesor de un fondo centrado en small caps, viene al podcast para una auténtica master class sobre cómo funcionan de verdad los ciclos económicos, por qué el "estilo" de inversión importa menos de lo que crees y por qué las pequeñas compañías pueden ser la gran oportunidad de la próxima década.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué en 22 años solo ha conocido a 3 personas que inviertan de verdad a largo plazo
✅ Por qué "la macro no importa" es falso si inviertes a menos de 10 años
✅ Por qué invertir siguiendo un solo estilo (value, quality o growth) es un error
✅ Las 4 fases del ciclo económico y qué funciona en cada una
✅ En qué fase está EE.UU. ahora mismo y por qué eso condiciona dónde deberías invertir
✅ Cómo invierte su fondo: situaciones especiales con catalizador y un horizonte de 12 meses a 3 años
✅ Por qué no invierte en sectores calientes como la IA o los semiconductores
✅ Por qué las small caps y micro caps han estado "desaparecidas del mapa" casi dos décadas
✅ Cómo la subida de tipos destrozó a las pequeñas compañías y qué cambiará cuando se normalicen
✅ Por qué cree que las small caps serán el activo ganador de la próxima década
Una charla increíble para entender cómo funcionan de verdad los ciclos, por qué el momento importa más que el estilo y dónde están las oportunidades que casi nadie está mirando.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:50 ¿Quién es Quim Abril?
9:20 La inversion a largo plazo
12:30 ¿Qué es el medio plazo?
13:48 El ciclo económico y sus fases
17:50 Cuándo hay una recesión
22:47 La curva de tipos
25:24 ¿Hacia donde nos dirigimos?
28:03 La disrupción de la IA
32:08 Situación de las Small Caps
36:46 ¿Qué es una empresa barata?
40:05 Valoración de las compañías
46:00 ¿Por qué son importantes los catalizadores?
49:45 EZCorp
54:06 La importancia de los KPIs
1:03:10 Cómo usa la IA para valorar
1:11:00 TIKR y Capital IQ
1:14:05 El análisis profundo solo tiene sentido en small caps
1:17:10 La psicología de invertir en small caps
1:20:40 Cómo se normaliza
1:27:30 La irracionalidad del mercado
1:30:40 La ventaja competitiva
1:33:28 Las salidas a bolsa recientes
1:40:34 Top 3 de la cartera
1:54:47 Por qué no invierte en Japón ni en China
1:59:40 Cuándo vender: cuando el catalizador no llega
2:02:43 Situación en los próximos meses
2:11:10 Dónde se puede contratar el fondo
2:13:00 Small caps vs micro caps
2:15:01 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 8 jul 2026Duración: 2:17:00
109,98 mil
743
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SITUACIÓN Actual de MERCADO de Bitcoin, Ethereum y otras Altcoins con un VETERANO del Sector
Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://criptan.com/inversion-racional/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Iván Rodríguez.
Iván, director de inversiones de Criptan y con más de 10 años en el mundo cripto gestionando riesgo, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado en los últimos meses: la fuerte caída de Bitcoin, la entrada en vigor de la regulación MiCA y hacia dónde se dirige de verdad la industria.
Una charla que sale en un momento clave y que conviene ver con calma.
Temas que cubrimos:
✅ Qué ha cambiado en el mundo cripto en los últimos meses
✅ Bitcoin cae más de un 50% desde máximos
✅ Los ciclos de 4 años de Bitcoin
✅ MiCA entra en vigor: por qué muchos exchanges no podrán operar en Europa y qué hacer si tienes fondos en uno
✅ Por qué el euro casi no existe en las stablecoins
✅ Cómo la IA hace más fácil encontrar vulnerabilidades en el software y por qué obliga a asumir menos riesgo
✅ DeFi explicado sencillo: préstamos con colateral, smart contracts y liquidaciones automáticas
✅ La crisis de liquidez: por qué el retail ha huido de las altcoins y su dinero se ha ido a acciones tipo SpaceX
✅ Ethereum: validadores, staking y por qué las L2 han perdido sentido
✅ La tokenización de acciones (SpaceX, Nvidia, Tesla): la promesa y el enorme riesgo oculto de lo que hay detrás
✅ Por qué cripto y las finanzas tradicionales no compiten, sino que se están fusionando
Una conversación sin filtros para entender el momento clave que vive el mundo cripto, cómo proteger tu dinero y por qué el máximo desinterés suele coincidir con las mejores oportunidades.
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:17 Cambio de Bitcoin estos meses
5:50 ¿A qué se dedica Iván?
7:00 DeFi explicado sencillo
11:10 El problema de la liquidez
15:47 Situación de Ethereum
23:51 El staking líquido
26:09 ¿Por qué nacieron las L2?
30:25 Por qué se han abaratado las transacciones
32:08 La tokenización de acciones
45:40 ¿MiCA tiene sentido?
49:02 Las CBDCs son control
55:35 El mundo descentralizado
1:01:40 Los niveles de seguridad de MiCA
1:04:35 La custodia es 100%
1:07:16 Qué hace Criptan
1:12:30 El riesgo bajo de Criptan
1:17:56 Los préstamos
1:25:47 El cliente ideal de Criptan
1:28:08 ¿Qué va a pasar con los exchanges?
1:33:40 MiCA es para residentes en Europa
1:36:13 La declaración de la renta y los exchanges
1:41:03 La ciberseguridad y la IA
1:45:05 La importancia de ABE
1:51:07 El shock de liquidez
1:58:27 ¿Habrá MiCA 2?
1:59:37 La ciclicidad de Bitcoin
2:09:30 Es imposible acertar el suelo
2:12:16 Consejo final para la audiencia
2:15:06 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 1 jul 2026Duración: 2:16:37
170,13 mil
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La TESIS de INVERSIÓN más ALCISTA de los MERCADOS para la Próxima DÉCADA
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España, Andorra, México, República Dominicana, Costa Rica, Chile, Argentina, Uruguay, Perú, Colombia, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Nicaragua, Paraguay.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Fernando Alonso.
Fernando, exprofesor universitario de robótica y creador del podcast "Píldoras del Conocimiento", viene al podcast para una conversación profundamente multidisciplinar sobre algo que va mucho más allá de la inversión: cómo aprender mejor, pensar con más claridad y aprovechar la revolución de la inteligencia artificial y la robótica.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué aprender un poco de todo (al estilo Charlie Munger) ensancha tu círculo de competencia y te hace mejor inversor
✅ Los 3 perfiles de inversor y por qué el "sesgo de acción" arruina tu rentabilidad a largo plazo
✅ Modelos mentales que cambian cómo ves la realidad
✅ Por qué la inversión es un sistema complejo y casi todas las "noticias" que mueven el mercado son ruido
✅ La IA como palanca ×100: cómo multiplica a una mente curiosa con buenos modelos mentales
✅ El estado real de la robótica: por qué los humanoides están a 5-7 años y los robots sociales a 15-20
✅ Los cuellos de botella que frenan a los robots: baterías, músculos artificiales y percepción del entorno
✅ La guerra del CAPEX en la IA: qué grandes tecnológicas rentabilizarán la inversión y cuáles no
✅ Del SaaS al "vibe business": cómo crear empresas potentes con equipos minúsculos gracias a la IA
✅ Por qué el conocimiento profundo y cristalizado es tu mayor ventaja en plena era de la inteligencia artificial
Una conversación sin prisas sobre cómo aprender mejor, pensar con más claridad e invertir (y emprender) en plena revolución de la inteligencia artificial.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:45 ¿Quién es Fernando Alonso?
8:03 Perfiles de inversores
11:25 ¿Por qué Fernando crea el podcast “Píldoras del Conocimiento”?
16:50 Los mapas mentales
24:50 La campana de Gauss del aprendizaje
28:11 Cómo aprender de un tema que te guste
36:08 ¿Qué es la robótica social?
46:36 La Inteligencia Artificial
48:28 La guerra del CAPEX
55:30 La IA como palanca de productividad
1:00:35 Como domar a la IA
1:08:42 Oportunidades de inversion
1:10:31 La inferencia de la IA
1:14:40 Del SaaS al "vibe business"
1:26:10 Las empresas quieren soluciones
1:27:28 La analogía de Meta Ads
1:32:06 Cómo invierte Fernando
1:37:30 Cómo la IA puede perjudicar a Bitcoin
1:43:25 Todo se resetea de nuevo
1:47:34 Los precios de entrada de la cartera de Fernando
1:58:29 El marketing y ventas sin complejos
2:03:21 El activo más escalable es tu propio negocio
2:08:12 El ensayo de prueba y error
2:12:30 La motivación en la incertidumbre
2:18:35 La creación de ideas
2:24:30 El sacrificio para alcanzar objetivos
2:31:56 La importancia de la lectura
2:33:29 3 grandes lecciones
2:38:02 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 24 jun 2026Duración: 2:39:59
121,31 mil
1,08 mil
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Tú BARRIO Está LLENO de OPORTUNIDADES Increíbles de INVERSIÓN
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Toño Álvarez.
Toño viene de una familia de empresarios y, tras años analizando compañías en consultoría estratégica y banca de inversión, se dedica a algo que nunca habíamos tratado en el podcast: comprar empresas que ya funcionan.
En este episodio nos explica por qué España está ante una oportunidad histórica para comprar pymes y cómo cualquiera puede convertirse en dueño de un negocio rentable sin montarlo desde cero.
Temas que cubrimos:
✅ Su historia: de una familia de empresarios a analizar negocios en consultoría estratégica y banca de inversión
✅ La oportunidad histórica de España
✅ Por qué ahora estamos en un "mercado de compradores"
✅ Por qué comprar un negocio que ya funciona es más rentable que montarlo desde cero
✅ El consejo más polémico: por qué deberías comprar un negocio antes que una casa
✅ La escalera para empezar: invertir en una franquicia, comprarla, montar un negocio o comprar uno
✅ Cómo financiar la compra de una empresa sin tener todo el dinero
✅ Por qué en EE.UU. esto es masivo y por qué en España la banca todavía no lo financia
✅ El test definitivo para saber si un negocio funciona de verdad
✅ Por qué las pymes españolas no escalan
✅ Cómo valorar un negocio de verdad y el primer paso para empezar hoy
Una auténtica masterclass sobre cómo encontrar, valorar y comprar negocios rentables, y por qué la mayor oportunidad de la próxima década puede estar en la empresa de la esquina de tu calle.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:29 ¿Quién es Toño Álvarez?
10:33 La oportunidad histórica: las pymes
17:15 ¿Quién compra las empresas?
20:31 ¿Cómo buscan los negocios?
26:56 El perfil del comprador
32:02 Antes de comprar, invierte en negocios
34:15 Comprar un negocio antes que una casa
40:35 Inversión en franquicias
49:40 ¿Qué es un negocio que de verdad funciona?
54:40 Por qué las pymes en España no escalan
57:02 El negocio perfecto
59:30 Cómo medir la rentabilidad
1:07:09 Banderas rojas de una empresa
1:15:01 Cómo vender tu empresa
1:22:33 Cuánto capital mínimo necesitas para comprar una empresa
1:30:39 El lado positivo de la inversion en pymes
1:38:22 Cómo y dónde encontrar negocios a la venta
1:50:08 La liquidez de los negocios
1:57:14 Diferencias entre ser inversor y empresario
2:02:24 El nivel operativo de tu empresa
2:08:15 Deuda: por qué no para montar y sí para comprar
2:14:10 Cómo financiar estas operaciones
2:24:40 El Search Fund
2:32:20 Conclusiones finales
2:35:03 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 17 jun 2026Duración: 2:35:41
85,16 mil
773
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Cómo PIENSAN, VIVEN y PROTEGEN su PATRIMONIO los RICOS de verdad
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Juan Haro.
Juan, autor de la exitosa saga "Los trucos de los ricos", vuelve al podcast para presentar su cuarto libro y repasar cómo ha cambiado el panorama económico en España y Europa desde su última visita. Hablamos de los factores que están empujando a mucha gente a buscar alternativas y de lo que hacen los ricos discretos para proteger su patrimonio, su libertad y su tranquilidad.
Temas que cubrimos:
✅ Su historia: las dos quiebras y el grupo selecto de ricos que le cambió la vida en 2010
✅ La saga "Los trucos de los ricos": de los 92 trucos del primer libro a la nueva novela
✅ Por qué el cuarto libro es ficción y qué esconde la familia Orvilla Andrades
✅ Los 9 factores que están empujando a muchos europeos a buscar alternativas
✅ El euro digital (CBDC) y el afán recaudatorio: cómo Hacienda usa la IA para vigilar cada movimiento
✅ "¿Quién es tu dueño?": quién controla de verdad tu vida y tu patrimonio
✅ Cómo blindarte ante embargos preventivos sin dejar de pagar impuestos
✅ Por qué nunca deberías tener una sociedad al 50% ni todo tu dinero en un solo banco
✅ Cómo usar la inteligencia artificial para anticipar el peor escenario y blindar tus contratos
✅ La diferencia entre huir (por miedo) y escapar (por conciencia): qué es la Ciudadela Ulises
Una conversación sin filtros sobre el sistema en el que vivimos, cómo proteger lo que es tuyo y por qué la verdadera libertad empieza por un cambio de mentalidad.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:32 ¿Quién es Juan Haro?
0:00 El cuarto libro: por qué ahora es una novela
12:06 La situación de España y Europa
20:04 El tiempo como tu mayor activo
25:00 Diferencias entre el rico y el no rico
30:30 Tiempo libre vs tiempo contratado
38:01 ¿Quienes son los dueños invisibles?
44:55 Cómo se blindan los ricos
53:18 Cómo cuidar el entorno y la apariencia
57:35 Cómo gestionar el dinero y la pareja
1:11:12 El libro 4 a fondo
1:19:10 ¿Qué ofrece Bitcoin para Juan?
1:23:45 ¿Qué problemas soluciona Bitcoin?
1:27:00 El nuevo Bitcoin
1:30:38 La comunidad libre de Bitcoin
1:36:36 Cómo construiría Juan la cartera de sus nietos
1:43:20 El velo de la privacidad y la protección
1:49:55 Deuda buena vs deuda mala
2:00:57 El destino, el tiempo y el dinero
2:05:49 Parar para crecer: oportunidades, activos y ser rico de tiempo
2:12:04 El pensamiento de los grandes millonarios
2:15:39 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 10 jun 2026Duración: 2:16:58
137,06 mil
1,6 mil
63
La Forma LEGAL de Optimizar el PAGO de IMPUESTOS que casi NADIE Conoce
En este episodio conversamos con Javier Yuste, uno de los fundadores de Mecides sobre cómo el Tax Lease se ha convertido en una herramienta clave para impulsar la innovación en España, y ayudar a reducir la carga fiscal de autónomos y empresas, a través de un modelo regulado y respaldado jurídicamente.
Para autónomos y empresas con elevada carga fiscal:
Reduce tu carga tributaria de forma eficiente redirigiendo parte de tus impuestos a proyectos innovadores y accediendo a un ahorro fiscal de hasta el 30%. Más información 👉🏼 https://www.mecides.es/inversion-racional-ir/
Para empresas con proyectos de I+D+i:
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Javier Yuste.
Javier es emprendedor en serie desde hace más de 20 años y hoy dirige una de las empresas más grandes de España en estructuración de proyectos de I+D+i, moviendo cerca de 100 millones de euros al año. Venimos a tocar un tema que nunca habíamos tratado en el podcast: cómo autónomos, empresarios e inversores pueden pagar muchísimos menos impuestos de forma 100% legal, aprovechando los créditos fiscales por investigación, desarrollo e innovación.
Spoiler: es un mecanismo que llevan usando 20 años grandes empresas pero que casi nadie de a pie conoce.
Temas que cubrimos:
✅ Qué son los créditos fiscales por I+D+i y por qué los gobiernos y la UE los crean
✅ Por qué Europa quiere incentivar la innovación de fronteras para adentro
✅ Qué actividades califican de verdad como I+D+i
✅ Qué es el "tax lease" y por qué es una estructura tan compleja
✅ Cómo un autónomo o empresario compra créditos fiscales de otras empresas para reducir su factura con Hacienda
✅ Por qué no puedes comprar créditos fiscales de tu propia compañía
✅ De dónde sale la rentabilidad real: la parte que reduces de base imponible + la parte del crédito fiscal en sí
✅ Por qué NO es un fondo: está limitado por Hacienda y por tu base imponible del año
✅ El seguro que cubre al inversor ante cualquier revisión de Hacienda
✅ Por qué no hay riesgo de equity
✅ El desbalance entre oferta y demanda: por qué quien planifica antes se lleva el mejor hueco
✅ Nómina vs autónomo: cuándo te interesa cada una para optimizar
✅ Cómo detectar y evitar proyectos fraudulentos
✅ Por qué el miedo cultural a todo lo "fiscal" en España hace que la gente deje dinero sobre la mesa
Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona de verdad la optimización fiscal en España, sin atajos ni medias verdades.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:48 ¿Quién es Javier Yuste?
6:50 ¿Cómo surge Mecides?
9:00 ¿Qué son los créditos fiscales?
14:01 ¿Qué se define como I+D?
18:40 Servicios de Mecides
20:18 ¿Puede invertir cualquiera en Mecides?
22:30 Cómo buscar una oportunidad para invertir
26:00 Autónomos vs sociedades e IRPF por comunidad
32:50 Cómo empezar con Mecides
40:44 La simulación: rentabilidad cerrada y límites de Hacienda
46:50 Ejemplo práctico
53:27 Rentabilidades del 20% al 40% y el seguro ante Hacienda
1:05:29 La planificación fiscal
1:14:01 Riesgos del proyecto
1:20:50 Cómo evitar los riesgos
1:24:44 Como estructurar la operación
1:28:20 Cómo hacer la declaración
1:34:00 La importancia de tener un buen gestor
1:37:54 El miedo a las inspecciones
1:42:53 Proyectos de I+D y de IT
1:47:15 ¿Qué es el cashback?
2:01:25 Conclusiones finales
2:08:08 Despedida
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Publicado el 3 jun 2026Duración: 2:10:01
163,94 mil
411
20
La RAZÓN Oculta por la que las BOLSAS Siguen SUBIENDO Pese al CAOS
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel recibe por sexta vez a Daniel Baeza.
Daniel vuelve para desmontar las narrativas que más fuerza tienen ahora mismo en redes: que el dólar está perdiendo credibilidad, que los BRICS van a sustituir el sistema actual, que Bitcoin puede reemplazar al dinero fiat y que los mercados están en una burbuja. Spoiler: cuando rascas la superficie, ninguna se sostiene.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es realmente el sistema eurodólar y por qué se crearon dólares fuera de EE.UU. desde los años 50
✅ La historia del petrodólar: cómo nació, qué función cumple y por qué no es lo que crees
✅ Por qué la narrativa de "muerte al dólar" se repite cada década y nunca se cumple
✅ BRICS: por qué hay que dejar de decir BRICS y empezar a decir China
✅ El coste de sustitución: por qué cambiar las tuberías del dólar es casi imposible
✅ Bitcoin y el sistema fiat: qué problema resuelve realmente y cuál no puede resolver
✅ Colaterales, repos y la fontanería financiera que nadie te explica
✅ Por qué los mercados están en máximos históricos pese al caos geopolítico
✅ El déficit fiscal de EE.UU. como "seguro" de rentabilidad para los activos financieros
✅ La aceleración del gasto fiscal y su correlación directa con el precio de Bitcoin y la bolsa
✅ Por qué todo el mundo necesita aprender a invertir, aunque no le guste el sistema
✅ El peor error del inversor: impregnar sus decisiones con ideología en lugar de datos
Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona realmente el sistema monetario, sin relatos ni sensacionalismo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:47 Narrativas actuales que retar
9:35 ¿Qué es el sistema eurodólar?
21:40 Por qué la Fed rescata lo que no controla
29:15 El petrodólar
42:22 Las tensiones del dólar
51:30 Stablecoins: la nueva tubería digital del dólar
53:50 China y el dólar
58:50 Bitcoin vs Sistema Fiat
1:03:50 El déficit del 7% en EEUU
1:10:25 Ganadores y perdedores del sistema
1:19:50 ¿Bitcoin como disciplina?
1:25:00 Los mercados siguen subiendo
1:30:00 La subida del petróleo
1:33:05 Tipos reales cerca de cero
1:36:30 El gasto fiscal
1:39:10 Déficit como seguro de rentabilidad y aceleración monetaria
1:46:04 La fórmula para descontar flujos
1:48:50 La accesibilidad para invertir
1:53:00 El déficit como seguro para los inversores
2:00:25 Scott Bessent y el papel del Tesoro en la arquitectura actual
2:05:40 El crédito privado
2:16:50 Los bancos estructuran todo
2:23:20 Consejo para la audiencia
2:26:35 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 28 may 2026Duración: 2:28:03
183,13 mil
1,78 mil
141
Víctor Alvargonzález DESMONTA el Gran MIEDO del Mercado y los INVERSORES
Gracias a Nextep, ahora puedes tener un asesor financiero realmente independiente, que trabaja para ti y no para las entidades financieras. Y sin necesidad de cambiar de banco 👉🏼 https://bit.ly/nextepfinance_IR
Te ayudan a rentabilizar tu patrimonio, pero también te ayudan a protegerlo en mercados bajistas.
YouTube 👉🏼 @alvargonzalezv (https://www.youtube.com/channel/UCwTHn2MAlUaDGg48LFQbeiw)
X/Twitter 👉🏼 https://x.com/AlvargonzalezV
Linkedin 👉🏼 victor-alvargonzalez (https://www.linkedin.com/in/victor-alvargonzalez/)
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por tercera vez a Víctor Alvargonzález.
Víctor, fundador de Nextep Finance y uno de los asesores financieros más reputados de España con más de 35 años de experiencia gestionando miles de millones de euros, vuelve para analizar qué ha cambiado en estos meses, por qué la bolsa sigue subiendo con el estrecho de Ormuz cerrado, dónde están las verdaderas oportunidades y qué amenazas reales se ciernen sobre los distintos activos financieros.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué la IA no es una burbuja: los beneficios por acción crecen al 20% anual, tres veces lo habitual
✅ El índice que predice los movimientos de la administración norteamericana y cómo aprovecharlo
✅ Reserva Federal, estrecho de Ormuz y tipos de interés: qué manda en el corto y en el medio plazo
✅ Por qué la renta fija de largo plazo está destruyendo carteras y qué hacer en su lugar
✅ La crisis de deuda global: del 60% al 100% del PIB en 20 años y por qué el bono japonés es la señal de alarma
✅ Claude, robo advisors y el futuro del asesoramiento financiero: a quién le come terreno la IA y a quién no
✅ Las OPVs que vienen: SpaceX, Anthropic y cómo posicionarte antes de que salgan a bolsa
✅ Por qué Google es una apuesta indirecta en Anthropic y otras participaciones cruzadas que casi nadie ve
✅ Los dos grandes retos de inversión en IA: computación y energía
✅ Private equity, ETFs vs fondos y por qué la arquitectura abierta importa más que nunca
✅ Por qué el pesimismo es ahora mainstream y ser objetivo no es lo mismo que ser optimista
Una conversación de más de dos horas con uno de los profesionales más independientes y experimentados del sector.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
04:19 ¿Cómo predecir mercados?
06:15 El índice para anticipar los movimientos de la administración norteamericana
09:34 ¿Burbuja de la IA?
14:45 Por qué invertir mucho no es invertir mal
16:18 IA y productividad real
24:43 IA y empleo: ¿destruye o crea trabajo?
29:29 Claude como asesor financiero
39:01 Reserva Federal, tipos de interés y estrecho de Ormuz
49:21 El dólar débil: por qué EEUU lo quiere y cómo afecta a tu cartera
53:05 Alternativas a la renta fija
1:04:28 ¿El Private equity es peligroso?
1:10:09 Oro y Bitcoin
1:21:13 ETFs vs Fondos en España
1:26:57 SpaceX, Anthropic y cómo posicionarte antes
1:53:06 IA vs el toque humano y el futuro a 20 años
1:57:45 Los dos grandes retos de inversión en IA
2:16:56 Las falsas recomendaciones
2:18:12 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 25 may 2026Duración: 2:21:17
139,09 mil
1,33 mil
76
Alberto Mera EXPLICA por qué BITCOIN ya NO Funciona como Antes
👉🏼 Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://bit.ly/InversionRacionalxCriptan
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel recibe por segunda vez a Alberto Mera.
Alberto, que tiene un canal de YouTube en el que divulga sobre Bitcoin, repasa todo lo que ha cambiado desde su última visita: el auge y caída de las tesoreras corporativas de Bitcoin, por qué el modelo de liquidez está dejando de funcionar como antes y qué está pasando dentro de la Reserva Federal con la salida de Powell y la llegada de Kevin Warsh.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué Alberto tiene el 100% de su patrimonio en Bitcoin y no piensa diversificar
✅ El ciclo de Bitcoin: ¿sigue funcionando o el mercado ya lo ha descontado?
✅ La STRC y la reserva estratégica de Bitcoin: qué implica para el precio y la adopción institucional
✅ La tesis de la liquidez bancaria que casi nadie está analizando
✅ Powell no se va: por qué se queda en la Fed y qué implica
✅ Kevin Warsh y el cambio de régimen en la Reserva Federal
✅ Oro vs Bitcoin: por qué el dinero está fluyendo hacia el oro y no hacia Bitcoin
✅ Michael Saylor y el futuro de las tesoreras corporativas de Bitcoin
✅ Por qué la inflación se mide mal y la Fed toma decisiones con datos que no sirven
✅ La tragedia del sistema fiat: por qué todo el mundo tiene que ser inversor para sobrevivir
✅ Multipolaridad, geopolítica y por qué Bitcoin es el activo con menos riesgo en este contexto
Una conversación sin filtros sobre el mundo que viene y por qué Bitcoin sigue siendo la respuesta más sencilla a la pregunta más compleja.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:43 ¿Quién es Alberto Mera?
10:17 El mundo de la inversión ha cambiado
13:24 ¿Qué ha cambiado en Bitcoin en el último año?
17:28 La liquidez
21:55 El ciclo de Bitcoin
33:30 Alberto no diversifica
41:47 Cambio de régimen en la Fed
54:16 ¿Qué es el lollapalooza?
1:05:35 ¿Qué es el boom loop?
1:10:40 La Inteligencia Artificial
1:23:10 Visión de Michael Saylor sobre la IA y Bitcoin
1:38:27: Europa y el valor residual
1:43:05 La custodia de Bitcoin
1:46:54 ¿Qué es STRC?
2:01:40 Saylor y la rentabilidad
2:06:30 Saylor abre la puerta a vender Bitcoin: ¿traición o estrategia?
2:12:26 STRC como instrumento de deuda
2:16:30 La renta fija y Bitcoin
2:26:15 Despedida y conclusiones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 20 may 2026Duración: 2:31:13
181,47 mil
1,86 mil
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La BATALLA por la SOBERANÍA Financiera VS el GRAN HERMANO Regulatorio (ESPECIAL WORLD CHAIN 2140)
World Chain 2140 reunió en Zaragoza a algunos de los perfiles más relevantes del ecosistema para debatir sobre infraestructura blockchain, estándares de seguridad, adopción real e impacto económico de un sistema financiero programable.
Un evento centrado en tokenización de activos, seguridad y custodia, exchanges y ramps como conexión entre fiat y cripto, y la transformación económica que puede generar la integración de blockchain en el sistema financiero global.
Más información sobre el evento 👉🏼 https://www.worldchain2140.com/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Esta vez grabado en directo desde el World Chain 2140 en Zaragoza, con un panel de lujo: Cris Carrascosa (CEO de ATH21), Javier Pastor (Bit2Me), Pablo Gómez (CEO de Metlabs, software blockchain) y Pachi Rodríguez (CEO de iDentity, ciberseguridad y herencia digital).
La pregunta central: cómo proteger tus activos digitales. Lo que empieza con custodia termina en un debate sin filtros sobre regulación, privacidad, computación cuántica, agentes de IA y el futuro de la tokenización.
Temas que cubrimos:
✅ Autocustodia vs exchange regulado: qué conviene de verdad según tu perfil y nivel de conocimiento
✅ Qué pasa si hackean tu exchange (tus derechos reales bajo MiCA)
✅ El debate privacidad vs regulación: por qué las normas anti blanqueo en cripto son más duras que en banca tradicional
✅ Bitcoin "verde" vs bitcoin "sucio": ¿habrá dos precios según la trazabilidad?
✅ La amenaza cuántica: cuánto falta realmente para que sea un problema y cómo se está preparando el ecosistema
✅ Agentes de IA que transaccionan con Bitcoin: presente o ciencia ficción
✅ Tokenización de activos reales: por qué BlackRock, JP Morgan y Larry Fink están apostando todo a esto
✅ Cartera a largo plazo: qué haría cada panelista con su propio dinero
Una conversación imprescindible para entender los riesgos reales y las oportunidades que se abren en este nuevo ciclo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:51 Presentación de los Invitados
7:07 ¿Qué hacer si te hackean?
11:10 Recomendación si te estás iniciando
18:55 ¿Cómo responden los exchanges si les hackean?
26:30 ¿Por qué normalizamos estar dentro del mundo FIAT?
30:50 El futuro de la descentralización
38:28 La privacidad
56:40 El valor de minería
1:00:30 Kit para proteger tus cripto activos
1:06:38 Amenazas de la cuántica y la IA en Bitcoin
1:10:33 La tokenización
1:12:00 Los agentes de la IA y Bitcoin
1:17:50 ¿Qué es interesante para invertir a largo plazo?
1:29:26 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 13 may 2026Duración: 1:30:09
106,15 mil
852
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TODO lo que WALL STREET Me Enseñó Sobre el DINERO y la INVERSIÓN
En esta entrevista, nos acompaña Pedro Escudero, fundador y CEO de Silverway Asset Management. Con más de 25 años de experiencia en el corazón de Wall Street (Lehman Brothers, Citigroup, JP Morgan, Deutsche Bank) y graduado con honores Suma Cum Laude en la Universidad de Duke, Pedro gestiona actualmente mandatos institucionales desde EE. UU. Ahora con Silverway democratiza la inversión de élite desde 500 euros.
Hablamos sobre su metodología de inversión, por qué el skin in the game es innegociable, la situación actual de los mercados globales y cómo su etapa en el tenis de alta competición moldeó su disciplina para minimizar 'errores no forzados' en la gestión de activos.
👉🏼 Más información sobre Silverway Asset Management: https://bit.ly/silverway_inversionracional
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir a Pedro Escudero.
Pedro, gestor con más de dos décadas de experiencia en Wall Street y fundador de Silverway Asset Management, comparte su filosofía Quality + Growth + Value, los dos filtros con los que decide en 60 segundos si una empresa merece su tiempo, y por qué el "value puro" tan extendido en España es una trampa que ha costado años de rentabilidad.
Temas que cubrimos:
✅ Lo que se vivía dentro del trading floor de Citigroup en 2008 con la acción por debajo de un dólar
✅ Por qué el "value puro" español es una trampa y qué le falta: crecimiento y calidad
✅ Los dos filtros para decidir en 60 segundos si una empresa merece tu tiempo
✅ Por qué el americano se jubila con mucho más dinero que el español
✅ La predictibilidad como factor número uno de toda decisión de inversión
✅ Cómo protegerte de la inflación con empresas que tienen pricing power
✅ Silverway Asset Management: cuándo lanza y cómo invertir desde 500 euros
Una conversación imprescindible para entender cómo piensa un gestor que lleva dos décadas compitiendo con la élite de Wall Street
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:49 ¿Quién es Pedro Escudero?
12:12 Vivencias de Pedro en Wall Street
16:55 Cómo fue su evolución en EEUU
19:20 Cómo vivió la crisis del 2008
22:20 La volatilidad es una oportunidad
25:24 Estilo de inversion de Pedro
32:07 Oportunidades de inversión interesantes
37:37 La importancia de tener conocimiento del sector
45:30 La rentabilidad personal de Pedro
56:11 La falta de competitividad en los negocios en España
1:04:42 La educación constante de la mente
1:08:56 Combatir el aburrimiento
1:16:04 Las Small Caps
1:24:22 Cómo investigar oportunidades de inversion
1:34:20 Ejemplo de sector para invertir
1:43:58 Los activos refugio
1:55:31 Cómo funciona Silverway
2:06:22 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 6 may 2026Duración: 2:07:34
183,9 mil
1,57 mil
85
La Élite Oculta que Rodea a Donald Trump y lo que Tienen Planeado para el Mundo | Lorenzo Ramírez
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Te ayudan a rentabilizar tu patrimonio, pero también te ayudan a protegerlo en mercados bajistas.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir por quinta vez a Lorenzo Ramírez.
Lorenzo, periodista e investigador especializado en geopolítica y poder, habla de Donald Trump sin cortapisas: de la intrahistoria que nadie te cuenta, de quién le financia de verdad, de por qué ha terminado traicionando a sus propios votantes y de cómo todo lo que está pasando en la geopolítica mundial afecta directamente a tu dinero y a tus inversiones.
Un episodio que está al borde de la censura. Porque lo que Lorenzo cuenta no lo encontrarás en los medios convencionales.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo funciona la financiación política en Estados Unidos y por qué ningún presidente puede llegar al poder sin el apoyo de determinados lobbies
✅ El papel real de Elon Musk: contratista del Estado, no salvador del planeta, y cómo forzó a OpenAI a convertirse en un producto de pago
✅ El lobby sionista (AIPAC): qué es, cómo funciona y por qué controla la gran mayoría de los congresistas de Estados Unidos
✅ La guerra contra Irán: por qué Trump la apoyó aunque le destruyera políticamente y qué hay detrás de esa decisión
✅ Los archivos Epstein como herramienta de chantaje político y su relación con las decisiones de Trump
✅ Jared Kushner y Steve Witkoff: por qué la inteligencia británica los acusa de ser agentes del Mossad
✅ Cómo los hijos del Secretario de Comercio de Trump se enriquecieron comprando derechos de cobro de aranceles con información privilegiada
✅ Larry Ellison y el control del aparato mediático norteamericano
✅ J. D. Vance y el plan para posicionarlo como el próximo presidente "serio" tras el caos de Trump
✅ La ventana de Overton: cómo se manipula la percepción colectiva para normalizar lo que antes era impensable
Si quieres entender de verdad lo que mueve el mundo y cómo proteger tu patrimonio en medio de este tablero de juego, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:39 Donald Trump es un traidor
8:02 ¿Quién es realmente Donald Trump?
17:30 ¿Cómo funciona la financiación?
23:35 El Asalto al Congreso como momento clave
28:44 Cómo controlan la masa y manipulan la realidad
36:10 La figura de Scott Bessent
46:32 ¿De dónde llega J. D. Vance?
58:01 La SEC y la corrupción
1:00:30 El escándalo se tapa con otro escándalo
1:06:35 El capitalismo no existe
1:10:40 Las tensiones del gobierno de Trump
1:18:30 El documento de seguridad nacional
1:24:50 La influencia de Israel en EEUU
1:38:40 ¿Cómo funciona la AIPAC?
1:45:10 El apoyo de Trump a Israel en la guerra
1:58:47 La etapa de racionamientos
2:07:05 Cómo Pedro Sánchez se mantiene en el poder
2:14:23 Conclusiones de la charla
2:20:34 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 28 abr 2026Duración: 2:21:26
376,98 mil
19,49 mil
1,4 mil
Cómo Tener tu BITCOIN Custodiado y RENTABILIZÁNDOSE al Mismo Tiempo
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir por tercera vez a Jorge Soriano.
Jorge, CEO de Criptan, viene a contar sin filtros lo que ha supuesto pelear meses contra el regulador para conseguir la autorización, qué está pasando de verdad en la industria cripto en Europa y en Estados Unidos, y por qué 2025 y 2026 van a marcar un antes y un después en cómo el mundo gestiona su dinero digital.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es MiCA y por qué es el mayor cambio regulatorio de la historia del cripto en Europa
✅ El proceso brutal de conseguir la licencia: 18 meses, la CNMV y lo que nadie te cuenta
✅ Qué va a pasar con las más de 100 plataformas cripto en España que aún no tienen MiCA
✅ Stablecoins: qué son USDC y EuroC, por qué Europa prohíbe dar rentabilidad sobre ellas y qué batalla hay detrás
✅ La Clarity Act en EEUU: qué cambia respecto a MiCA y por qué Coinbase está guerreando contra los bancos
✅ Por qué los bancos tradicionales van a llegar tarde al cripto y qué está haciendo BBVA y Santander que el resto no hace
✅ Qué pasa con Visa y MasterCard cuando el dinero empiece a moverse en blockchain
✅ Los productos de Cripto: Bitcoin, stablecoins, custodia y cómo generan rentabilidad con el menor riesgo posible
✅ Por qué la rentabilidad en stablecoins ha bajado y qué significa eso para el mercado
Si inviertes en cripto, tienes Bitcoin parado o simplemente quieres entender hacia dónde va el dinero en los próximos años, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:21 Qué es MICA y por qué cambia todo el mercado
21:30 La evolución de las Stablecoins: la guerra por el euro digital
29:14 Cómo Tether abandonó Europa
34:30 ¿Qué harán los bancos?
38:50 Está cambiando la infraestructura
43:20 La teoría de juegos
44:40 Visa, MasterCard y la migración de infraestructura
47:10 Diferencias entre Genius Act, Clarity Act y MiCA
51:40 La empresa Circle
1:00:25 Adopción retail vs adopción institucional
1:07:45 ¿Por qué Criptan da menos en stablecoins?
1:09:37 Liquidez en cripto
1:14:30 Bitcoin es una inversión a largo plazo
1:18:15 Productos Criptan explicados
1:25:58 La gente cada vez quiere más
1:29:50 La fiscalidad
1:39:10 El hate
1:42:30 La visión cuántica
1:48:07 La relación de la IA y las criptos
1:53:38 Visión de Jorge a 5 años
2:02:24 De un bitcoin se generan más bitcoins
2:04:02 No puedes no tener Bitcoin
2:18:36 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 22 abr 2026Duración: 2:19:32
169,77 mil
891
53
¡TOKENIZACIÓN INMOBILIARIA, el SECRETO mejor GUARDADO para INVERTIR en INMUEBLES!
En este episodio hablamos con Eric Sánchez, CEO y fundador de Reental, una de las plataformas líderes a nivel mundial en inversión inmobiliaria tokenizada.
Reental está revolucionando la forma de invertir en real estate, permitiendo a miles de personas acceder a oportunidades antes reservadas a grandes capitales.
📊 Algunos datos clave:
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+110 millones de dólares captados
Descubre cómo funciona la tokenización inmobiliaria, qué oportunidades ofrece y por qué está transformando el sector de la inversión.
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Eric Sánchez.
Eric, CEO y cofundador de Reental, una de las plataformas líderes a nivel mundial en inversión inmobiliaria tokenizada, viene a explicar sin tecnicismos innecesarios, cómo la tokenización va a transformar la manera en que el mundo invierte, y por qué jugadores como BlackRock o JP Morgan ya están apostando por ello.
Temas que cubrimos:
✅ De jugador de baloncesto profesional a CEO: cómo se reinventó Eric al retirarse con 33 años
✅ Qué es la tokenización y por qué es mucho más que una criptomoneda
✅ Cómo invertir en inmobiliario desde 100€ con liquidez real y sin hipotecas
✅ Por qué BlackRock, JP Morgan y la SEC ya están apostando por tokenizar la economía
✅ La seguridad jurídica detrás de los tokens: qué dice la CNMV y la regulación europea
✅ Qué pasa con tu inversión si Reental desaparece (y por qué tu capital está protegido en blockchain)
✅ Cómo usar tus tokens inmobiliarios como colateral para pedir liquidez sin vender
✅ El interés compuesto programado: cómo automatizar la reinversión de rentas
✅ Mercados donde opera Reental: España, Miami, Dubai, República Dominicana y más
✅ Por qué la tokenización va a ser como una "micro-salida a bolsa" para cualquier empresa
Si inviertes, emprendes o simplemente quieres entender hacia dónde va el dinero en los próximos años, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:53 ¿Quién es Eric Sanchez?
9:04 Cómo llega la tokenización a su vida
13:20 Tokenizar la economia
18:00 Interés compuesto programado en inmobiliario
21:20 ¿Cómo se comercia con la tokenización?
29:40 Funcionamiento de Reental
33:05 Fecha de salida de las operaciones
34:55 Casos comunes de Reental
41:00 La Seguridad jurídica
46:37 Qué pasa si Reental desaparece (la protección del inversor)
49:40 Los mercados regulados
51:56 Volumen negociado de Reental
56:06 Fiscalidad y reinversión automática
1:02:08 Cómo consigue Reental su rentabilidad
1:08:35 El inmobiliario tradicional vs tokenización
1:17:50 Usar tokens como colateral
1:25:14 El colateral no es volátil
1:26:40 El token de utilidad
1:36:08 Riesgos reales de la inversión tokenizada
1:43:23 Operaciones más rentables
1:50:30 El futuro en 2026
1:54:00 Evolución de la tokenización: Securitize
1:59:00 Mensaje final de Eric para la audiencia
2:02:50 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 16 abr 2026Duración: 2:05:27
27,55 mil
721
78
El Abogado que Ha Litigado con Hacienda, los Bancos y los Divorcios Más Difíciles
Hoy hablamos con Xavi Abat, uno de los abogados más conocidos en redes sociales, con más de 3 millones de seguidores.
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Xavi Abat.
Xavi, el abogado más seguido de España en redes sociales, con casi un millón de seguidores en Instagram y más de 10.000 vídeos publicados en seis años, lleva más de 26 años ejerciendo como abogado, es profesor universitario, tiene un máster en Nuevas Tecnologías y otro en Derecho Penal. Pero lo que le hizo conocido fue algo diferente: ser el primero en explicar el derecho de forma clara, directa y gratuita en TikTok, cuando nadie más lo hacía.
Hoy viene a hablar sin filtros de los temas legales y fiscales que más afectan a los inversores y al ciudadano de a pie.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo construyó su marca personal desde cero y por qué los primeros años fueron duros
✅ La Ley de Segunda Oportunidad: qué es, quién puede acogerse y cómo eliminar deudas legalmente
✅ Tarjetas revolving: cómo saber si la tuya es usuraria y cómo reclamar tu dinero
✅ Holdings: cuándo tiene sentido crearla, cuándo no y los errores que comete la gente con ellas
✅ Divorcio y protección de patrimonio: lo que la ley permite y lo que mucha gente no sabe
✅ Las trampas de financiación de coches y cómo detectarlas antes de firmar
✅ Las leyes más injustas de España según un abogado con 26 años de experiencia
Si inviertes, emprendes o simplemente quieres entender tus derechos, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:54 Quién es Xavi Abat
6:20 ¿Cómo empezó Xavi en las redes sociales?
14:50 El hate en redes sociales
22:33 Consejos a la hora de crear contenido
26:50 Situaciones financieras
36:24 Las preferentes del Santander y los valores bancarios
40:09 ¿Es recomendable tener siempre un abogado?
44:24 Tarjetas revolving: cómo funcionan y cómo reclamar
52:20 Financieras de coches
57:00 Conclusiones sobre el contenido vertical
1:05:50 Ley de Segunda Oportunidad: el reset financiero
1:13:10 El sistema siempre ataca al más débil
1:18:25 Hipotecas, dación en pago y segunda oportunidad
1:24:10 Divorcios y protección patrimonial
1:40:26 Lo legal no siempre es lo justo
1:45:53 Las 3 leyes más injustas de la actualidad
2:00:05 Déficit estructural y el colapso de las pensiones
2:03:40 Devaluación silenciosa
2:06:08 La membresía de Xavi
2:13:50 Consejo final de Xavi
2:15:53 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 13 abr 2026Duración: 2:16:35
137,25 mil
819
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¡La GRAN BURBUJA en IA y DATA CENTERS que puede Golpear tu Cartera!
¡Estar bien informado es el primer paso para ser un buen inversor! 📈
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe de nuevo a Tomás Maraver.
Tomás, gestor de fondos con más de 10 años de experiencia en inversión en calidad al frente de una gestora que supera los 400 millones de euros bajo gestión con cliente institucional, lleva 18 meses navegando lo que él mismo llama el apocalipsis de la estrategia quality: el peor entorno para la inversión en calidad desde la burbuja puntocom.
Hoy vuelve al podcast para destripar sin filtros qué está pasando en los mercados, por qué han salido de toda exposición a IA y dónde están encontrando las oportunidades reales ahora mismo.
Temas que cubrimos:
✅ El "apocalipsis de calidad": por qué los mejores negocios del mundo han caído mientras sube todo lo demás
✅ Momentum vs fundamentales: cómo las narrativas han desconectado completamente el precio del valor
✅ IA y valoraciones: por qué tienen cero exposición y cómo lo comparan con la burbuja puntocom
✅ Centros de datos: el negocio que parecía un oligopolio perfecto y por qué la tesis ha cambiado
✅ Software después de la IA: qué compañías sobreviven, cuáles mueren y por qué SAP es diferente
✅ Universal Music Group: la tesis de inversión en un monopolio que el mercado está ignorando
✅ Stock-based compensation: el error de valoración que comete casi todo el mundo en software
✅ Dónde están encontrando oportunidades ahora mismo en un mercado dominado por el ruido
Si inviertes a largo plazo y quieres entender de verdad qué está pasando en los mercados más allá del ruido, este episodio es imprescindible.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
3:00 El apocalipsis de los fondos de calidad
9:58 Qué es calidad de verdad y qué son trampas de calidad
14:40 3 factores que tener en cuenta al invertir
20:38 Por qué la IA va a cambiar el mundo y los inversores van a perder dinero
32:48 No hay barreras de entrada a la IA
37:04 ¿Qué va a pasar con los centros de datos?
39:01 Los tres cambios que destruyeron la tesis
43:55 ¿Por qué invierten todos a la vez?
49:04 La importancia de hacer los números
54:22 La lucha por el trono
58:24 La tortura como inversor
1:00:20 Checklist a la hora de invertir en empresas
1:06:27 Tesis Universal Music Group: el monopolio musical con pricing power contractual
1:19:50 Tesis SAP: el ERP que nadie puede reemplazar y la IA que le ayuda a crecer
1:32: 55 Tesis UnitedHealth: la aseguradora más odiada y la oportunidad que el mercado no ve
1:43:32 Los errores de omisión de Tomás
1:49:00 Invertir en compañías que ofrecen servicios con mucha demanda
1:54:46 El ROIIC: la métrica que separa los negocios que duran de los que explotan
2:06:42 Gestión de la liquidez
2:08:00 Consejo para inversores
2:11:40 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 7 abr 2026Duración: 2:12:53
123,03 mil
1,24 mil
76
Private Equity en 2026: La Verdad sobre la Crisis de Crédito Privado y la IA
👉🏼 Con Crescenta, ahora es posible invertir en los mejores fondos globales de Private Equity desde 10.000€: https://bit.ly/Crescenta_InversionRacional
Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe a Alejandra Mugueiro.
El 95% de las empresas del mundo son privadas. Nunca cotizan. Nunca las verás en tu bróker. Y sin embargo, ahí es donde los grandes patrimonios llevan décadas generando rentabilidad.
Alejandra Muguiro es directora de inversiones en Crescenta, una de las pocas gestoras especializadas en private equity para el inversor minorista cualificado. Lleva toda su carrera en mercados privados: banca de inversión en Citi en Londres, private equity en Altamar y gestión del balance en Commerzbank. Hoy supervisa más de 300 millones de euros en fondos de PE seleccionados a nivel institucional.
Temas que cubrimos:
✅ Mercados privados vs públicos: qué cambia para tu cartera y qué debes saber antes de entrar
✅ La crisis del crédito privado y los fondos evergreen: qué está pasando realmente (y qué no)
✅ Cómo seleccionan los fondos los inversores institucionales (y qué puedes aprender tú de ese proceso)
✅ IA y private equity: el software que muere y el que sobrevive, según quien está en el sector
✅ Mercado de secundarios en 2026: por qué es la mayor oportunidad del PE ahora mismo
✅ MOIC, TIR, DPI y TVPI: las métricas que debes conocer antes de invertir en cualquier fondo
✅ Cómo construir exposición a PE paso a paso como inversor minorista cualificado
✅ Los riesgos que nadie te cuenta y las oportunidades que la mayoría no está viendo
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
2:51 ¿Quién es Alejandra Muguiro? Carrera en Private Equity
07:47: Evolución del Private Equity: de inversores institucionales a minoristas
08:59 Mercados públicos vs mercados privados: diferencias clave para invertir
11:05 La trampa de la liquidez: el mito del mercado siempre líquido
13:35 Cómo detectar valoraciones infladas al seleccionar fondos de Private Equity
19:01 Requisitos para invertir en Private Equity como minorista
26:07 Tipos de estrategias en Private Equity: Buyout, Growth, Venture y Real Assets
30:57 ¿Qué son los fondos secundarios y cómo funcionan? LP-leds vs GP-leds
35:42 Cómo analizar el track record y la disciplina de salida de una gestora
39:38 ¿Cuál es el mejor momento para invertir en Private Equity?
42:41 ¿Qué es una añada en Private Equity y cómo diversificar por año?
45:45 Inteligencia artificial y su impacto en las empresas de Private Equity
51:50 Crédito privado: ¿es el caldo de cultivo de la próxima crisis financiera?
59:51 Crisis de reembolsos en fondos evergreen: causas y consecuencias
1:04:41 Tensiones de crédito privado: impacto colateral en el Private Equity
1:08:15 Due diligence institucional: proceso de selección de fondos de Private Equity
1:16:27 ¿Qué rentabilidades reales se consiguen en Private Equity? Más del 15% neto
1:22:24 Comisiones en Private Equity y diferenciadores de Crescent frente a competidores
1:25:10 Guerra de precios en el sector y sus consecuencias para el inversor
1:26:36 ¿Por qué no puedes invertir en Private Equity desde 1 euro? Regulación y riesgos
1:31:56 Dónde están las mejores oportunidades de inversión en Private Equity en 2026
1:34:47 Mercado de secundarios: la oportunidad récord de 2026
1:37:09 Cómo combinar Buyout, Growth y Secundarios en una cartera
1:39:27 Empresas conocidas respaldadas por Private Equity: Idealista y casos reales
1:41:38 Venture Capital vs Private Equity: diferencias de tamaño y fases de inversión
1:42:57 Private Equity europeo vs americano: oportunidades y regulación
1:46:22 Métricas clave del Private Equity: MOIC, TVPI, DPI y cómo interpretarlas
1:56:20 Hoja de ruta para el inversor particular que quiere empezar en Private Equity
2:01:02 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 31 mar 2026Duración: 2:02:26
112,09 mil
561
20
La Estrategia de Inversión Que Lleva un Siglo Batiendo al Mercado y Que Puedes Aplicar Esta Tarde
👉🏼 Con Crescenta, ahora es posible invertir en los mejores fondos globales de Private Equity desde 10.000€: https://bit.ly/Crescenta_InversionRacional
Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por tercera vez a Javier del Valle.
Javier, analista macro independiente y divulgador financiero con más de 100.000 suscriptores en YouTube, vuelve al podcast para hablar de lo que realmente mueve el dinero: por qué vivimos en una economía de activos y no de salarios, cómo aplicar el factor momentum con ETFs a coste casi cero, y qué está haciendo la inteligencia artificial con el mercado de trabajo y con tu cartera.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué no vivimos en una economía de salarios sino de activos, y qué significa eso para tu patrimonio
✅ Cómo los baby boomers acumularon más del 60% de todos los activos y por qué tu sueldo no puede competir con eso
✅ Por qué los impuestos al ahorro van a subir y cómo protegerte antes de que lo hagan
✅ Gestión activa vs gestión pasiva: cuándo tiene sentido pagar comisiones y cuándo no
✅ Qué es el factor momentum, por qué el propio Fama lo llamó "la mayor humillación de su modelo" y cómo meterlo en tu cartera con un ETF
✅ Cómo combinar value y momentum para entrar barato y escalar solo cuando el mercado te da la razón
✅ La cartera actual de Javier: renta fija de corto plazo, exposición global, Bitcoin, oro y sus únicas dos posiciones tecnológicas
✅ El análisis de la IA que se hizo viral con 30 millones de visualizaciones, que Bloomberg citó y que plantea un escenario que nadie quiere escuchar
✅ Quién es el verdadero ganador de la IA en bolsa (y no son los semiconductores)
✅ Por qué ya existen ETFs de drones, uranio y reconstrucción de Ucrania, y qué dice eso del futuro de la inversión
Un episodio para inversores que quieren entender el sistema tal y como es, construir una cartera con criterio y dejar de llegar tarde a las oportunidades que el mercado lleva décadas poniendo delante.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
3:04 El canal de YouTube de Javier
12:40 La economía de activos vs la de salarios
23:50 Recomendación a los jóvenes
32:00 Genera tus propias fuentes de ingresos
44:06 Gestión activa vs gestión pasiva
50:50 Cómo hacer gestión táctica con ETF
57:05 ¿Tienen sentido las comisiones?
1:01:44 Anécdota de Luis Miguel
1:03:20 Problema de los ETFs
1:10:10 La gestión activa en la renta fija
1:11:30 ¿Qué es un factor?
1:15:50 ¿Qué es el Momentum?
1:23:24 Cómo funciona la Beta
1:28:52 Cartera core vs satélites
1:31:00 Value + Momentum
1:36:26 ¿Cómo se mide el Momentum?
1:40:50 Romper los máximos
1:48:50 Composición de la cartera de Javier
1:58:37 Análisis de Citrini y la IA
2:09:08 ¿Qué va a cambiar en 2026 por la IA?
2:17:10 Hay que adaptarse a la IA o mueres
2:28:14 Los verdaderos ganadores de la IA
2:34:37 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 26 mar 2026Duración: 2:36:14
189,29 mil
2,74 mil
140
Analista Profesional Desvela Qué Empresas de Software Sobrevivirán a la Inteligencia Artificial
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Noely Méndez.
Noely, analista financiero y cofundador de Capital Faktory Research, analiza la mayor disrupción que está viviendo el sector tecnológico en 2026.
En solo dos semanas, el SaaSmagedón borró 285.000 millones de dólares en capitalización bursátil. Noely nos explica por qué parte de esa caída es racional, cuáles son las empresas que van a sobrevivir y dónde están las oportunidades reales en medio del pánico.
Temas que cubrimos:
✅ Qué es el SaaSmagedón: por qué la irrupción de la IA generativa ha destruido 285.000 millones en capitalización bursátil en semanas
✅ Por qué el software general se está comoditizando y qué implica para la industria SaaS
✅ Cómo distinguir el SaaS que va a sobrevivir del que está condenado a desaparecer
✅ MSCI: por qué tiene un negocio blindado con márgenes del 60%, retención del 96% y un CEO comprando acciones cada vez que cae a 30 veces beneficios
✅ Adobe: trampa de valor u oportunidad generacional
✅ Figma: por qué la caída de la adquisición por Adobe puede ser una oportunidad y qué hace diferente su modelo
✅ Uber: por qué el mercado la arrastró con el SaaS cuando no tiene nada que ver
✅ Cómo usar la IA como ventaja competitiva en el análisis de empresas sin caer en sus trampas
✅ FactSet: el proveedor de datos financieros en el punto de mira de la IA
Un episodio para inversores que quieren separar el ruido del mercado de las oportunidades reales que está creando la disrupción tecnológica
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:53 ¿Quién es Noely Méndez?
5:44 ¿Qué es el SaaSmagedón?
15:20 Evolución de la IA
28:55 Anthropic es el nuevo Amazon
33:35 Los 4 factores para sobrevivir a la IA en el sector software
40:00 Los proveedores de datos financieros
45:13 Tesis de MSCI
1:06:39 Tesis de FactSet
1:16:16 Asociación de Claude y FactSet
1:27:30 Tesis de Adobe
1:34:06 Modelos de negocio de Adobe
1:41:54 La IA de Adobe
1:46:00 Cotización de Adobe
1:51:30 El riesgo de Adobe
1:55:23 Las IAs de Google
1:59:04 Tesis de Uber
2:08:05 Los vehículos autónomos
2:18:20 La cotización de Uber
2:21:00 Delivery de Uber
2:27:56 Despedida
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Publicado el 23 mar 2026Duración: 2:29:16
163,79 mil
1,04 mil
73
Los Bancos Que Nadie Mira en Europa Están Pagando Dividendos de Escándalo
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Martí Alonso.
Martí es un analista de inversiones de 27 años que construye tesis elaboradas con un enfoque profundo y metódico, y se encuentra en proceso de lanzar su propio fondo de inversión.
Este episodio mezcla análisis forense de empresas, situaciones especiales y oportunidades donde nadie más está mirando, desde Fannie Mae cotizando a precios de saldo hasta bancos con dividendos de doble dígito en mercados emergentes.
Temas que cubrimos:
✅ Quién es Martí Alonso y cómo llegó a gestionar su propio capital con 27 años
✅ Por qué la inversión premia la curiosidad y cómo convertirla en ventaja competitiva
✅ Análisis forense de empresas: la contabilidad como herramienta para encontrar lo que el mercado ignora
✅ Fannie Mae y Freddie Mac: modelo de negocio, rol en 2008 y 18 años en el limbo
✅ La tesis de privatización: por qué una salida del Tesoro podría desbloquear su valor
✅ Bancos en mercados emergentes: dividendos del 15–17% en Kazajistán, Georgia y Uzbekistán
✅ Cómo analizar bancos y por qué son las empresas contablemente más difíciles de leer
✅ La tesis fallida de Neonode: la lección sobre apuestas simétricas y la importancia del catalizador
Una masterclass de análisis de empresas para inversores que quieren entender dónde están las oportunidades reales cuando el mercado no está mirando.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:46 ¿Quién es Martí Alonso?
11:53 Principales aprendizajes de Martí
16:20 Su composición de cartera
19:52 ¿Qué son las FICO Score?
21:30 Su mejor y peor análisis
23:00 Tesis fallida de Neonode
25:30 ¿Qué es Fannie Mae?
30:16 ¿Para qué fue creada?
36:35 ¿Por qué le interesa al Estado estas compañías?
42:03 Tuvieron que rescatar a estas compañías
44:00 ¿Qué es el OTC? ¿Por qué cotizan aquí?
52:50 El gobierno absorbió la basura
1:01:07 Las subtesis
1:09:24 La salida futura del tesoro
1:16:30 ¿Cuánto podría cotizar?
1:19:00 Bessent planifica todo
1:27:53 Oportunidades en la banca periférica
1:36:20 Países en Europa interesantes
1:46:53 El dinero y el poder
1:51:52 La tesis de Cineplex
1:14:27 Reflexiones finales
2:23:28 Despedida
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Publicado el 19 mar 2026Duración: 2:24:57
18,09 mil
586
26
El Experto que Descifró Cómo Funciona el Dinero de Verdad
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Borja Neira.
Borja, consultor e investigador especializado en las infraestructuras del sistema financiero, lleva años en el cruce entre el mundo bancario tradicional y el ecosistema cripto, y en este episodio de más de 2 horas desgrana como nadie en español la fontanería real del dinero: desde cómo quebró Lehman Brothers de verdad, hasta por qué Estados Unidos tiene tanta prisa con las stablecoins, pasando por la tokenización de activos y el futuro del sistema financiero global.
Una conversación que te va a obligar a repasar lo que crees que saber sobre el dinero.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué Lehman quebró por falta de liquidez, no por sus pérdidas
✅ Qué es en realidad un depósito bancario
✅ Tether vs Circle: dos modelos opuestos de stablecoin
✅ La guerra entre bancos y emisores de stable coins
✅ Por qué la liquidación instantánea puede encarecer el sistema
✅ Los cuatro modelos de tokenización de acciones y qué derechos tienes realmente
✅ Cómo las stablecoins están dolarizando el mundo en silencio
✅ Por qué los países emergentes están comprando oro masivamente
✅ Bitcoin: por qué escala mal en pureza y cómo los derivados dominan su precio
✅ Qué deberían hacer los españoles con sus ahorros ahora mismo
Una masterclass sobre el sistema monetario, la tokenización y las guerras invisibles que van a definir cómo funciona el dinero en los próximos años.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:15 ¿Quién es Borja Neira?
13:44 Motivación de Borja
24:35 ¿Qué son las Stablecoins?
29:05 El sistema y la creación de dinero
35:00 La banca y los depósitos
48:10 ¿Podremos pagar nuestros impuestos con Stablecoins?
51:22 La banca tradicional llega tarde
57:40 ¿Por qué los bancos cierran los fines de semana?
1:02:00 Cómo conectar las tuberías financieras
1:05:30 Los creadores del mercado
1:11:00 ¿Qué son las repos?
1:18:28 La tokenización nativa
1:25:00 ¿La gente es consciente de lo que compra?
1:31:15 La tokenización inmobiliaria y de empresas
1:38:15 El Yield
1:49:11 Las mesas de negociación
1:51:10 Por qué EEUU quiere resolver el problema ya
1:54:12 Opinión de Borja sobre Bitcoin en este sistema
2:00:30 Una banca en la sombra multiplicada x8
2:03:57 Las DeFi
2:08:25 Las limitaciones de Bitcoin
2:17:30 Tienes que responsabilizarte de tu dinero
2:20:55 Despedida
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Publicado el 11 mar 2026Duración: 2:21:47
108,07 mil
1,6 mil
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Así Se Construye una Cartera que Aguante Todas las Crisis que Vengan - Luis Miguel Ortiz
En esta entrevista hablo sin filtros sobre algo que me preocupa: el 90% de ahorradores se está empobreciendo sin darse cuenta.
Y lo peor es que piensan que están haciendo lo correcto.
Dejando su dinero en el banco. Confiando en que "alguien" se ocupe de su futuro. Esperando a que las cosas mejoren solas.
Pero las cosas no van a mejorar solas.
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
4:08 ¿Cómo es Luis Miguel en su vida?
7:01 Algo que no sabíamos de Luis Miguel
10:14 Aprendizajes de trabajar como broker
22:50 Consejo para las personas que nos ven
25:40 El ecosistema está hecho para darte inseguridad
30:35 Estrategias de inversión
32:30 ¿Qué importancia tiene la mentalidad a la hora de invertir?
37:07 El interés de Luis Miguel por el dinero
39:40 ¿Cómo funciona el dinero?
44:40 Cómo salir del engaño monetario
46:45 La inflación es un arma silenciosa
50:47 Desaprender para aprender
55:23 Primera inversión de Luis Miguel
1:02:06 La contrapartida
1:07:03 Quién le ha influido como inversor
1:12:55 Invitados que sorprendieron a Luis Miguel
1:18:03 Persona que le ha inspirado en el mundo de la inversión
1:20:13 Sesgos que tuvo que romper
1:24:10 3 características de una persona de éxito
1:29:15 Cómo gestionar el riesgo y la volatilidad
1:33:20 Cómo distribuye Luis Miguel su cartera de inversión
1:43:03 Asset Allocation de Luis Miguel
1:44:08 Oportunidades de inversión
1:47:10 ¿Burbuja de la IA?
1:55:10 Oportunidades en la IA
2:01:48 Último cambio en la cartera de Luis Miguel
2:07:50 La ola de la tokenización
2:10:00 La liquidez es un pantano
2:12:30 Su cambio de idea con respecto a Bitcoin
2:20:22 Los fondos indexados y la gestión pasiva
2:26:30 Luis Miguel completa frases
2:29:50 ¿Cómo puedo generar más ingresos?
2:38:28 Conclusión de la charla
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Publicado el 26 feb 2026Duración: 2:38:56
67,37 mil
2,24 mil
210
Llevan 12 Años Sin Invertir en Petróleo y Se Acerca un Cuello de Botella Histórico
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por segunda vez a Javier Ruiz.
Javier, gestor y cofundador de Horos Asset Management, nos cuenta cómo han pasado de 150 a 430 millones en activos en apenas un año, por qué llevan más de una década esperando el momento perfecto para entrar en el sector petrolero y por qué la "burbuja racional" de la inteligencia artificial le recuerda peligrosamente a las puntocom.
Una conversación de más de 2 horas que conecta ciclos del capital, análisis de compañías reales, renta fija corporativa y los riesgos ocultos de la gestión indexada como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ De 5.000 a 19.000 partícipes: qué ha pasado en Horos Asset Management
✅ Por qué el Ibex ha subido más que otras bolsas
✅ La revolución del shale americano: cómo cambió las reglas del juego del petróleo y por qué ahora crea la oportunidad inversa
✅ Servicios petroleros en mínimos de década: TGS, plataformas petrolíferas y por qué las quiebras del pasado son la oportunidad del presente
✅ Pluxee: oligopolio global con márgenes del 37%, float incluido, y el riesgo regulatorio de Brasil que la ha hundido en mínimos históricos
✅ Naspers/Prosus/Tencent: la "doble caníbal"
✅ Horos Patrimonio: el nuevo fondo de renta fija corporativa que ha captado 50 millones en meses (y por qué las petroleras pagan cupones del 7% sin tener deuda)
✅ La "burbuja racional" de la IA: dilema del prisionero, CAPEX de 750.000M$ y por qué Jeff Bezos y Sam Altman admiten que hay exceso
✅ S&P 500 a 25 veces beneficios: por qué la gestión indexada no es un "comprar y olvidar" y qué dice JP Morgan sobre la rentabilidad esperada a 10 años
✅ OpenAI valorada en 1 trillón sin generar beneficios: startups sin producto a 50.000M$ y los ecos de Cisco y Lucent en las puntocom
Una conversación profunda sobre value investing, ciclos del capital, petróleo, renta fija corporativa y cómo encontrar oportunidades donde nadie está mirando.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:08 Situación actual de Horos
6:15 ¿Qué ha pasado en España?
11:36 Cómo busca oportunidades un gestor value
17:00 Líneas rojas a la hora de buscar gestores
21:30 ¿Dónde hay que buscar sí o sí?
29:40 Cómo saber que no me equivoco
33:43 El sector del petróleo
50:30 Empresas sin riesgo
57:30 Inversión en TGS
1:03:06 ¿Qué es Pluxee?
1:10:45 ¿Por qué Pluxee es atractiva para invertir?
1:22:30 Tesis de Naspers, Prosus y Tencent
1:28:32 Vender para recomprar
1:37:47 La renta fija comparativa
1:46:28 Oportunidades en la renta fija
1:50:51 CAPEX de empresas cotizadas
2:03:50 La burbuja de la IA
2:11:30 Despedida
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Publicado el 23 feb 2026Duración: 2:13:37
134,64 mil
1,06 mil
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Gregorio Hernández: "La Bolsa Española Estaba Regalada y Casi Nadie se Dio Cuenta"
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por segunda vez a Gregorio Hernández.
Gregorio, que lleva más de dos décadas invirtiendo y acaba de publicar su nuevo libro "La riqueza empieza en tu cabeza", nos explica por qué la bolsa española ha sido una de las grandes ganadoras del último año, por qué NO invierte ni en oro ni en Bitcoin (y la razón de fondo no es la que piensas), y cómo el "miedo a ganar" es el enemigo silencioso que destruye más carteras que cualquier crisis.
Una conversación de más de 2 horas que conecta estrategia de dividendos, psicología del inversor, inteligencia artificial y visión de largo plazo como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el Ibex ha subido más que otras bolsas europeas y qué papel juegan los bancos
✅ España como el "Oriente Medio energético de Europa": la ventaja competitiva que nadie puede replicar
✅ Comprar y NO vender: por qué la estrategia de dividendos es la más automatizable para el inversor particular
✅ Por qué Gregorio NO invierte en oro ni en Bitcoin: "no puedes calcular el valor, solo estimas el precio"
✅ El "miedo a ganar" y el síndrome del impostor: cómo tu relato familiar sabotea tu cartera
✅ No te prepares para la hecatombe: si el mundo se hunde, te hundes con él hagas lo que hagas
✅ IA y empleo: la brecha entre los que invierten y los que no va a ser cada vez más grande
✅ Vivienda: por qué vivir en grandes ciudades es hoy un "factor de pobreza"
✅ Libertad financiera: qué cambia realmente cuando la alcanzas (spoiler: no es lo que crees)
Una conversación profunda sobre dividendos, psicología del inversor, bolsa española y cómo construir riqueza real a largo plazo sin vivir con miedo.
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:55 ¿Por qué ha subido tanto la Bolsa Española?
7:00 España: potencia energética renovable
13:00 ¿Cómo está el termómetro en España?
18:32 Invertir en dividendos
30:50 Cuentas europeas de inversión
34:52 Inversión a largo plazo
39:05 Fondo de emergencia y renta fija
41:23 Debate sobre el oro
53:02 Bitcoin y criptomonedas
1:00:00 Psicología: miedo a ganar
1:16:30 Hábitos a la hora de invertir y el DCA
1:21:19 La inversion y la IA
1:31:24 La situacion del suelo y la vivienda
1:36:20 La deslocalización
1:40:33 La IA a nivel cognitivo
1:49:30 Fiscalidad: acciones vs fondos
1:53:40 ¿Qué es la libertad financiera?
2:01:10 Consejos sobre qué priorizar
2:03:56 Despedida
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Publicado el 19 feb 2026Duración: 2:04:58
271,44 mil
2,4 mil
148
El Sistema Que Crearon los Boomers Para Robarte el Futuro
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz recibe por quinta vez a Daniel Baeza.
Daniel, uno de los invitados más queridos por la audiencia, nos desvela cómo funciona realmente el sistema monetario que beneficia a la generación Boomer a costa de los jóvenes, por qué las compras de la Reserva Federal en la parte corta de la curva NO son un QE (aunque muchos lo llamen así), y el mecanismo exacto por el que la revalorización del oro a precio de mercado podría generar 1,3 billones de dólares nuevos para el Tesoro de EE.UU. sin emitir un solo dólar de deuda.
Una conversación de más de 2 horas que conecta política monetaria, geopolítica, cripto y estrategia personal de inversión como pocas veces se ha hecho en español.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué el sistema monetario fue creado por y para los Boomers, y cómo las generaciones jóvenes llegan "tarde al Monopoly"
✅ Heredar no es una estrategia de inversión: es una esperanza
✅ Lo que hizo "click" en el cerebro de Daniel para entender cómo funciona realmente el dinero
✅ Reserva Federal: por qué las compras de 40.000M$/mes en letras NO son un QE y qué implican para la liquidez
✅ Tesoro vs Fed: por qué el Tesoro manda y la Fed va detrás "limpiando el desastre"
✅ El impulso fiscal se está frenando: 200.000M$ menos de gasto que el año anterior
✅ China en modo expansivo vs EE.UU. desacelerando
✅ Oro a 5.000$: el mecanismo exacto del oro → papelitos → TGA que generaría 1,3 billones sin nueva deuda
✅ La verdad sobre el desplome del oro y la plata
✅ Bitcoin: Wall Street se ha adueñado del precio (no del valor) a través de ETFs y derivados
✅ Stablecoins: cómo cambian la naturaleza de los depósitos bancarios y por qué la banca les tiene miedo
✅ Aranceles: destrucción de liquidez disfrazada de reducción de déficit y por qué la inflación es "de una sola vez"
✅ Cartera de Daniel
✅ Vivienda: por qué Madrid está atrayendo flujos de Latinoamérica que antes iban a Miami
✅ Consejo para jóvenes: multiplica ingresos, crea red de contactos y atrévete a salir de tu zona de confort
✅ Predicción 2026: volatilidad = oportunidad, pero solo si estás dispuesto a cambiar de estrategia cuando los datos cambian
Una conversación intensa sobre sistema monetario, liquidez, geopolítica, Bitcoin, oro, Stablecoins y cómo posicionarse ante un 2026 lleno de volatilidad y oportunidades.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:34 El sistema Boomer y el Monopoly
8:37 Cómo están los Boomers ahora
14:35 Egoísmo vs Visión Global
20:40 Las mini cuentas de EEUU
23:00 Por qué se intereso Daniel Baeza por el dinero
28:16 Las tuberías del mercado desde dentro
37:54 El trilema del balance de la Fed
46:13 La elección de Kevin Warsh
49:10 ¿Se va a reducir el déficit de EEUU?
52:27 China vs EEUU: ciclos de liquidez
55:07 Para EEUU no es tan importante el oro
1:01:26 Emisión de deuda
1:05:00 La anticiclicidad de la deuda
1:08:17 Corrección del oro y la plata
1:12:00 El efecto precio del oro
1:17:28 La caída de Bitcoin
1:24:00 No es lo mismo valor que precio
1:28:40 Las stablecoins vs la banca
1:37:20 ¿La banca tendrá que abrir los fines de semana?
1:39:50 La teoría de juegos
1:41:15 ¿Los aranceles como afectan a la liquidez?
1:49:45 La cartera personal de Daniel Baeza
1:55:50 Las Altcoins interesantes
2:00:00 El precio de la vivienda
2:05:46 Cómo se enfrentan los jóvenes al mercado laboral
2:14:30 Un consejo de valor
2:16:10 Despedida
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Publicado el 16 feb 2026Duración: 2:16:52
232,26 mil
1,92 mil
162
Experto Inmobiliario: ¡El Método SECRETO Para Multiplicar tu Patrimonio Sin Pedir Hipotecas!
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Jaime Gil.
Jaime, CEO de PropHero España, nos desvela el modelo de datos que utiliza PropHero para seleccionar ubicaciones de inversión, por qué la revalorización (y no la rentabilidad por alquiler) es lo que realmente construye patrimonio, y cómo la obra nueva ofrece ventajas de apalancamiento que muy pocos inversores conocen.
Una conversación que desmitifica la inversión inmobiliaria y demuestra que el éxito no viene de "encontrar oportunidades", sino de tener una estrategia basada en datos objetivos.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué "el chorizo de mi pueblo no es el mejor": el error de invertir donde vives o veraneas en vez de donde dictan los datos
✅ Los 5 drivers que analiza PropHero para seleccionar ubicaciones
✅ Por qué la revalorización construye más patrimonio que la rentabilidad por alquiler
✅ Ciclos de revalorización y la campana de Gauss
✅ Obra nueva como ventaja competitiva
✅ Casos reales: Sagunto (de 27K€ a 130K€), Toledo Norte/La Sagra (duplicado en 3 años), Castellón como provincia emergente
✅ Estructura fiscal y patrimonial: por qué deberías constituir sociedad y holding desde joven
✅ Cómo funciona el proceso completo de inversión con PropHero
✅ Reformas sin sorpresas: manual de estilo único, presupuestos cerrados y banderas rojas que no puedes controlar
✅ La inflación real vs la oficial
Una conversación intensa sobre estrategia inmobiliaria, datos, revalorización, fiscalidad y cómo profesionalizar la inversión en Real Estate para construir patrimonio de verdad.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:57 ¿Quién es Jaime Gil?
5:40 ¿Qué es PropHero y cómo funciona?
12:29 Por qué no todas las zonas son buenas para invertir
18:18 ¿La gente invierte por inercia?
22:14 ¿Comprar o alquilar?
24:43 Errores a la hora de invertir en inmobiliario
30:02 Inversión profesional vs amateur
35:42 Las 5 variables para elegir dónde invertir
41:48 Análisis de las conexiones
46:10 Caso de éxito de PropHero
51:30 La vivienda nueva en España
58:20 Tensiones de la vivienda nueva
1:01:07 Márgenes de las reformas
1:05:05 Banderas rojas al comprar un inmueble
1:08:40 Problemas en la instalación
1:14:05 Las zonas comunes
1:17:00 Normativa de los párkings
1:29:55 Rentabilidades reales
1:40:14 Los grandes patrimonios crecen por revalorización
1:42:01 Lo bueno de la obra nueva
1:45:50 Las hipotecas
1:48:30 Los tipos de interés de las hipotecas
1:51:45 Cómo entrar en PropHero
2:01:31 Inversiones grandes en PropHero
2:12:20 Despedida
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
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Publicado el 12 feb 2026Duración: 2:15:17
130,41 mil
612
37
Sergio Fernández: ¡La Mitad de tu Sueldo Es Para el Estado! Cómo Lograr la Libertad Financiera
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Sergio Fernández, ¡por tercera vez!
Sergio, escritor, emprendedor y formador, que vuelve al podcast para presentar su nuevo libro "Los 10 poderes para diseñar tu vida", nos comparte las tres ideas fundamentales del libro: el ser humano ya dispone del conocimiento para que le vaya bien en todas las áreas de la vida, estás solo en esto de construir una buena vida y solo tienes una vida plena si te va bien en todos los ámbitos.
Una conversación profunda sobre cómo dejar de vivir por inercia y empezar a diseñar conscientemente cada aspecto de nuestra existencia.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué nadie va a venir a salvarte y la importancia de asumir la responsabilidad total de tu vida
✅ El poder del "observador observado" y cómo la consciencia transforma la toma de decisiones
✅ Cómo los datos y los Excel te obligan a contarte la verdad (en finanzas, salud y relaciones)
✅ El relato que te cuentas a ti mismo y por qué no cambias aunque sabes que deberías
✅ Por qué la gente no quiere encontrar su propósito: "porque saben que cuando lo encuentren no habrá vuelta atrás"
✅ La diferencia entre objetivos de ego y objetivos de alma
✅ Libertad financiera a 10-15 años: por qué es un plazo realista y cómo lograrlo
✅ Ser útil vs trabajar más: la clave para ganar más dinero con amor
✅ La claridad como el verdadero problema: "El cómo es una pregunta de pobres"
Una conversación intensa sobre consciencia, propósito, libertad financiera y el arte de diseñar una vida que merezca la pena vivir.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:58 Nuevo Libro de Sergio Fernández
4:55 Las 3 Ideas del Libro
9:31 La Importancia de la Consciencia
19:45 Sin Datos no hay Paraíso
25:05 La Valentía ante los Datos
33:45 Las Decisiones más Importantes
40:45 Ser antes de Tener
47:25 El Relato de cada uno
55:37 Al Cerebro no le gusta la Incertidumbre
58:32 La Importancia del Entorno
1:05:51 La Visión a Largo Plazo
1:14:02 La Libertad Financiera
1:23:03 Generar más Ingresos
1:31:10 La Resolución de Problemas
1:38:00 Elige tus Caminos lo antes posible
1:42:32 Diseña y Transforma tu Vida
1:48:10 Si estás Insatisfecho, ¡haz algo!
1:52:40 La Moda del Estoicismo
1:59:40 ¿Qué Hacer para Cambiar mi Vida?
2:06:00 El Tiempo está en tu Contra
2:07:40 Despedida
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Publicado el 9 feb 2026Duración: 2:09:22
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2,02 mil
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¡Descubre CÓMO luchar por tu LIBERTAD sin caer en la TRAMPA del SOCIALISMO! | Antonini de Jiménez
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Antonini de Jiménez.
Antonini, economista, ex profesor universitario y autoproclamado "laboratorio de la libertad", nos habla sobre la transformación personal de alguien que pasó de ser socialista convencido a defensor radical de la libertad.
Antonini estudió en la Universidad de Sevilla y en la London School of Economics, pero fue un viaje a Camboya lo que cambió su vida para siempre. Allí descubrió que todo lo que había aprendido durante 30 años no se correspondía con la realidad. Las multinacionales no explotaban a los pobres, la ayuda al desarrollo generaba dependencia y corrupción, y el verdadero enemigo de la libertad no era el empresario, sino el Estado.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué dejó su carrera académica para "vivir la libertad, no solo hablar de ella"
✅ La diferencia fundamental entre tener clientes (libertad) y tener jefes (servidumbre)
✅ Por qué los funcionarios son "soldados del socialismo"
✅ La crítica al liberalismo de salón: liberales que viven del Estado
✅ Su visión sobre Trump, Milei y el futuro de la libertad en Occidente
✅ El papel de la fe y la espiritualidad en una vida verdaderamente libre
✅ Recomendaciones de libros: El Manantial, Kafka, Orwell y Chesterton
Una conversación intensa, sin filtros y llena de reflexiones que te harán cuestionar todo lo que creías saber sobre libertad, Estado y el verdadero significado de vivir una vida digna.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:05 ¿Quién es Antonini de Jiménez?
9:33 ¿Qué es la Libertad?
18:40 ¿El Sistema nos hace Libres?
21:40 La Valentía es Imprescindible para ser Libre
24:25 ¿Cuál es el Papel del Estado?
33:10 Cómo Organizar el Caos
41:13 Características para ser Libre
45:00 ¿Quiénes son los Protagonistas de la Democracia?
52:37 ¿Las Élites son Políticas o Económicas?
57:57 Los Empresaurios
1:02:32 ¿Trump es Libre?
1:07:00 La Corrupción
1:09:40 El Egoísmo y la Libertad
1:14:27 La Libertad y la Familia
1:22:58 No Quieren Clientes Pobres, Quieren Pobres
1:26:41 El Sistema FIAT
1:32:05 La Deflación
1:34:00 ¿Cómo Combatir esta Situación?
1:36:51 La IA Obedece mejor que el Hombre
1:40:37 ¿Por qué Vivimos la Vida de los demás?
1:48:16 La Religión y la Libertad
1:51:14 ¿Cómo Llevar una Vida Plena?
1:56:59 Consejo de Antonini
2:01:04 PREGUNTAS RÁPIDAS
2:04:30 Despedida
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Publicado el 4 feb 2026Duración: 2:05:53
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Brian Lavio.
Este episodio cuenta con la participación de uno de los socios fundadores de Centro de Valores, el mayor depósito privado de alta seguridad en Europa, especializado en la custodia profesional de bienes de alto valor como arte, vino, joyas y objetos únicos. Durante la conversación hablamos sobre seguridad patrimonial, almacenamiento de activos físicos y anécdotas reales del sector.
Brian comparte su trayectoria desde el mundo de los relojes de lujo hasta crear este proyecto.
Temas que cubrimos:
✅ Por qué tener objetos valiosos en casa pone en riesgo a tu familia
✅ Qué son las cajas de seguridad privadas y cómo funcionan
✅ Errores típicos al guardar cosas de valor en el hogar
✅ La importancia de "deslocalizar el riesgo"
✅ Cómo funciona la custodia profesional de valores
✅ Consejos sobre seguros para relojes y joyas
✅ El auge de los coleccionables: cartas Pokémon, vinos, arte y más
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:33 ¿Quién es Brian Lavio? Trayectoria de un Emprendedor Suizo
9:33 ¿Por qué los Bancos ya no Ofrecen Cajas de Seguridad?
16:19 Errores Comunes al Proteger tu Patrimonio en Casa
21:47 Riesgos de Seguridad para Coleccionistas: Robos y Trauma Familiar
27:22 Cultura del Dinero en Europa vs América Latina
32:17 Origen de Centro de Valores: Wine Vault y Cajas de Seguridad
36:51 Seguridad Bancaria vs Centros Especializados: Normativa Europea
39:26 Tecnología de Seguridad Moderna: Láser, Biometría y Sensores
44:54 ¿Cuánto Cuesta una Caja Fuerte en Casa? Requisitos y Seguros
48:34 Tamaños de Cajas de Seguridad y Precios
56:12 Auto Custodia de Bitcoin y Criptomonedas: Alternativas Seguras
1:03:32 Invertir en Cartas Coleccionables: Pokémon y Magic
1:04:48 Cómo Comprar Relojes de Lujo: Subastas y Coleccionismo
1:08:23 Invertir en Vino: El Único Activo en Deflación Permanente
1:13:03 Custodia de Vino: Certificación y Proveniencia
1:17:38 Invertir en Arte: Custodia, Transporte y Seguros
1:27:35 Oro y Metales Preciosos: Almacenamiento Seguro
1:35:14 Guardar Documentos Importantes: Testamentos y Herencias
1:35:52 KYC en Cajas de Seguridad: Protección del Cliente
1:40:12 Privacidad: ¿Se Sabe el Contenido de las Cajas?
1:44:25 Horarios de Acceso
2:00:00 ¿Hay Centros de Seguridad Fuera de Madrid?
2:02:10 Precios de Cajas de Seguridad: Desde 250€/año
2:05:28 Anécdotas del Mundo del Lujo y la Seguridad
2:19:13 Despedida
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Publicado el 29 ene 2026Duración: 2:20:34
178,05 mil
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