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Inversión Racional Podcast
Bienvenido al Podcast de Luis Miguel Ortiz que desafía la incultura financiera.
Inversión Racional Podcast es más que un podcast; es tu guía en el mundo de las finanzas.
Cada episodio está diseñado para combatir la desinformación y los mitos comunes sobre la inversión y el manejo del patrimonio.
Nuestro objetivo es empoderarte con conocimientos prácticos y estrategias efectivas para tomar decisiones financieras inteligentes.
Negocios
2 añosAntigüedad
314 horasContenido
2.6%Engagement
384KSuscriptores
TOP#52
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2 díasÚltimo
6 díasFrecuencia
2h 23minDuración
¿OPORTUNIDAD Histórica o TRAMPA Perfecta en la MEJOR Empresa del Mundo? – Leandro González Sicilia
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Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar de nuevo a Leandro González.
En este episodio especial del podcast hablamos de Constellation Software, una de las empresas con mejor rendimiento en bolsa de los últimos 20 años.
Constellation Software ha logrado retornos del 32% anual durante dos décadas. Su fundador Mark Leonard creó un modelo único comprando empresas de software vertical. Este tipo de software está diseñado para industrias específicas, como sistemas de reservas para restaurantes o gestión de clubes deportivos.
Mark Leonard ha usado una estrategia brillante de asignación de capital. En lugar de hacer grandes adquisiciones, compra cientos de pequeñas empresas de software. Como un árbol que extiende sus raíces buscando agua, Constellation crece hacia todos lados.
Temas que cubrimos:
✅ Cómo funciona el modelo de software vertical
✅ La estrategia de adquisiciones de Mark Leonard
✅ Por qué Topicus pagó un dividendo especial del 150%
✅ El impacto de la inteligencia artificial en este negocio
✅ Comparación con otras empresas como Lumine y Chapters Group
✅ Análisis de valoración y oportunidades actuales
Este análisis profundo te ayudará a entender por qué el análisis fundamental es clave para encontrar grandes empresas antes que el mercado.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:04 ¿Quién es Leandro y por qué invierte en Constellation Software?
5:32 Mark Leonard se retira: Mark Miller nuevo CEO de Constellation
8:43 ¿Qué es Constellation Software? La empresa canadiense que nadie conoce
12:09 Qué es el software de mercado vertical (VMS) y por qué es tan rentable
18:30 El modelo de adquisiciones en serie: cómo Constellation compra +100 empresas al año
25:42 Qué clientes tiene Constellation
33:15 Ventajas competitivas de Constellation Software vs competidores
41:08 Ejemplos de los números de Constellation
48:55 Amortización de intangibles: el truco contable que esconde beneficios reales
56:20 Flujo de caja libre vs beneficio neto: qué métrica importa realmente
1:02:45 Explicación de la generación del ROIC en Constellation
1:14:08 Competencia de Constellation
1:17:45 Las tasas de reinversión
1:21:36 Los spin-off de Constellation
1:33:02 ¿La inteligencia artificial destruirá el software vertical? El gran debate
1:42:15 Riesgos de invertir en Constellation Software
1:52:55 Valoración de Constellation Software: ¿está cara o barata?
1:58:20 Rentabilidad esperada a 10 años invirtiendo en Constellation
2:02:35 El retorno esperado de Constellation
2:07:54 ¿Debería Constellation hacer recompras de acciones?
2:12:42 ¿Split en Constellation?
2:13:34 Topicus vs Constellation: ¿cuál es mejor inversión ahora?
2:24:30 Despedida
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Publicado hace 3 díasDuración: 2:25:09
187.17K
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¡El SISTEMA FINANCIERO 2.0 que los Bancos NO Quieren que Conozcas! | Ángel Pardo
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Formación 100% educativa para entender cómo funciona el nuevo sistema financiero y si encaja con tu perfil inversor.
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el place de entrevistar a Ángel Pardo.
Ángel, empresario, inversor y uno de los mayores divulgadores de finanzas descentralizadas en habla hispana. nos ofrece una masterclass completa sobre cómo funciona realmente el mundo DeFi: desde hacer de banco prestando dinero, hasta convertirte en market maker como JP Morgan, pasando por la tokenización que promete multiplicar por tres los mercados financieros.
A lo largo de más de dos horas exploramos los tres grandes pilares de las finanzas descentralizadas, las estrategias concretas para generar rentabilidad pasiva, y por qué Ángel considera que junto con la inteligencia artificial, esta es la mayor innovación que está viviendo la humanidad.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ Qué son las finanzas descentralizadas y sus tres grandes usos: préstamos, market making y tokenización
✅ Cómo funcionan los pools de liquidez y por qué generan comisiones 24/7
✅ La historia de cómo Ángel perdió 1 millón de euros por sobre-apalancarse (y cómo lo recuperó)
✅ Qué es AAVE, la plataforma DeFi de préstamos descentralizados más importante del mundo
✅ Cómo pedir préstamos con tus bitcoins como colateral sin venderlos
✅ La diferencia entre rango estrecho y rango ancho en pools de liquidez
✅ Por qué la tokenización va a transformar todos los mercados financieros
✅ Cómo crear un fondo descentralizado y cobrar comisiones de gestión
✅ Las tres M de la inversión en DeFi: mentalidad, método y mentoría
✅ Estrategias conservadoras vs agresivas: del 15% anual al 2% diario
✅ Por qué la banca tradicional no ve venir esta revolución (y qué oportunidad supone)
✅ Cómo empezar en DeFi con cualquier cantidad de capital
Un episodio imprescindible para quien quiera entender el nuevo sistema financiero 2.0 que está emergiendo, sus oportunidades reales y los riesgos que debes conocer antes de dar el primer paso.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:52 ¿Quién es Ángel Pardo?
10:30 ¿Qué son las Finanzas Descentralizadas?
15:48 ¿Qué Tipos de Bancos Descentralizados Existen?
21:35 ¿Qué Tipo de Activos Usa Ángel?
26:22 Cómo Funciona el Uso de Activos Digitales como Colateral
32:30 ¿Cómo Funcionan los Smart Contracts?
39:41 ¿Qué Implicación tienen los Tokens?
44:27 Anécdota de Luis Miguel
48:39 Protocolo de Enzyme Finance
49:56 Cómo se Tokeniza
56:54 ¿Qué son los Market Makers?
1:01:10 El Pool de la Liquidez
1:05:09 Más Estrecho el Rango, Mayor Rentabilidad
1:13:10 Las Contrapartidas
1:21:00 ¿Qué es la Tokenización?
1:28:36 La Pirámide de Generación de Flujo de Caja
1:33:58 Se Mitigan las Barreras de Entrada
1:36:11 Juego con Ángel Pardo
1:40:19 Primeros Pasos
1:42:22 ¿En qué Invierte Ángel Pardo?
1:45:23 Los Rangos
1:47:58 El Dinero es Inteligente
1:51:31 Riesgos a Tener en Cuenta
1:57:18 La Barrera del Conocimiento
2:03:48 Descubrir Cosas Nuevas
2:07:02 PREGUNTAS RÁPIDAS
2:20:35 Despedida
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Publicado hace 7 díasDuración: 2:21:47
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¡ESTAMOS a las Puertas de un SUPERCICLO de Metales y Materias Primas HISTÓRICO! | Gustavo Martínez
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Gustavo Martínez... ¡por tercera vez!
Gustavo, reconocido analista y experto en metales preciosos, nos ofrece una conversación técnica pero accesible sobre lo que realmente está moviendo estos mercados: desde la expansión monetaria del 50% en cinco años hasta las tensiones en la cadena de suministro de plata física.
A lo largo de dos horas analizamos el ciclo económico actual, las políticas de Trump, el ratio oro/plata que pasó de 105 a 55 en meses, y por qué algunos analistas proyectan la plata a 150$ y el oro a 10.000$ la onza.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ En qué fase del ciclo económico estamos y por qué 2026 es tan difícil de predecir
✅ Por qué la inflación real puede estar muy por encima de lo que indican los datos oficiales
✅ Cómo la oferta monetaria pasó de 15 a 22 trillones de dólares y qué significa para tu patrimonio
✅ La diferencia entre escasez absoluta y escasez relativa en los metales preciosos
✅ Cómo funciona la composición de la demanda de plata
✅ Qué indica el ratio oro/plata y por qué pasó de 105 a 55 en solo ocho meses
✅ Proyecciones de precio para oro y plata basadas en ajustes por oferta monetaria
✅ Por qué Trump necesita bajar los tipos de interés sí o sí
✅ Cómo invertir en plata: física vs papel, ventajas, desventajas y el problema del IVA
✅ Bitcoin vs Oro en 2025: lecciones de humildad y coste de oportunidad
✅ Qué señales vigilar para anticipar los próximos movimientos del mercado
Este episodio es esencial para cualquier inversor que quiera entender el contexto macro actual, proteger su patrimonio frente a la devaluación monetaria y tomar decisiones informadas sobre metales preciosos y commodities.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:04 ¿En qué Fase estamos del Ciclo Económico?
5:37 La Inflación
9:30 El Juego de la Liquidez
13:50 ¿Cómo irá el Oro en 2026?
18:02 El Superciclo del Oro
22:25 El Siguiente Gran Ciclo
26:56 El Crecimiento de NVIDIA
32:02 La Subida de los Tipos de Interés
37:10 El Valor de la Plata
45:34 Tensión en la Creación de la Plata
53:03 ¿Qué es un Short Squeeze?
57:03 ¿Qué es el Oro?
1:00:10 Los Bancos están metidos en los Cortos
1:03:50 Ratio del Oro-Plata
1:07:50 El Recorrido de la Plata
1:11:13 ¿Cómo Invertir en Plata?
1:13:04 ¿Para qué se Utiliza el Platino?
1:18:30 ¿Y el Paladio?
1:21:34 El Papel de China Actual
1:25:06 ¿Dónde están las Mineras de Plata?
1:31:20 ¿Qué son las Commodities?
1:38:00 El Superciclo de las Commodities
1:46:28 ¿Por qué es un Superciclo?
1:49:05 La Energía
1:52:40 La Estrategia de Donald Trump
1:54:30 La Cartera de Gustavo Martínez
1:57:15 ¿Cómo ve Gustavo la Renta Fija?
2:00:00 Consejos acerca de 2026
2:04:35 Despedida
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Publicado hace 10 díasDuración: 2:05:59
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DÓNDE hay que INVERTIR este AÑO para ser RENTABLES | Víctor Alvargonzález
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✅ Más información sobre el invitado
Víctor Alvargonzález es socio fundador de Nextep y uno de los asesores financieros independientes más reputados de nuestro país, con más de 35 años de experiencia en el sector. Pionero en el asesoramiento financiero independiente, fundó en 1996 la primera empresa española de asesoramiento financiero independiente.
A lo largo de su carrera ha asesorado carteras de inversión por valor de más de 10.000 millones de euros.
Alvargonzález es también reconocido por su labor divulgativa: colabora habitualmente como analista en diversos medios de comunicación y cuenta con tribuna propia en El Confidencial, El Español y El Economista.
Además, tiene su propio canal de YouTube 👉🏼 https://www.youtube.com/@alvargonzalezv
X/Twitter 👉🏼 https://x.com/AlvargonzalezV
Linkedin 👉🏼 https://www.linkedin.com/in/victor-alvargonzalez/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Víctor Alvargonzález, ¡por segunda vez!
Víctor, con décadas de experiencia ayudando a inversores a proteger y hacer crecer su patrimonio, nos ofrece una conversación profunda, directa y sin filtros sobre el estado real de los mercados, el papel de los bancos centrales y los grandes cambios estructurales que están transformando la inversión tal y como la conocemos.
A lo largo de este episodio analizamos por qué el asesoramiento independiente es clave para evitar conflictos de interés, cómo tomar decisiones de inversión en entornos de alta incertidumbre y qué está ocurriendo realmente con activos como la inteligencia artificial, Bitcoin y el oro.
Cosas que aprenderás en este episodio:
✅ Por qué la mayoría del asesoramiento financiero en España no es realmente independiente y cómo eso afecta a tu rentabilidad
✅ Cómo pensar la inversión más allá de productos concretos: asset allocation, gestión del riesgo y toma de decisiones
✅ Qué está pasando de verdad con la inteligencia artificial en bolsa y si existe (o no) una burbuja
✅ Cómo interpretar la actuación de los bancos centrales y por qué marcan el rumbo de los mercados
✅ La diferencia entre Bitcoin como activo especulativo, reserva de valor y herramienta financiera
✅ Qué papel juega el oro en el contexto actual de deuda, inflación y tensiones geopolíticas
✅ Cómo prepararse para escenarios de alta volatilidad sin caer en el miedo ni en el ruido mediático
✅ Por qué la liquidez, y no las noticias, suele ser el factor más importante en los grandes movimientos del mercado
Este episodio es imprescindible para cualquier inversor que quiera entender el contexto macro, tomar mejores decisiones financieras y construir una estrategia sólida sin dejarse llevar por modas, titulares alarmistas o conflictos de interés.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:58 ¿Quién es Víctor Alvargonzález?
4:24 Hay Poco Asesoramiento Independiente en España
10:48 Las Comisiones en España son un Escándalo
19:44 Los Neobancos
23:24 Fallo en el Soporte de los Neobancos
25:50 ¿Cómo ve Víctor el tema de la IA?
34:22 Grandes Inversiones en la IA
39:58 Situación Monetaria Actual
44:20 La Liquidez
57:26 La Figura de Scott Bessent
1:06:10 Stablecoins y Nuevos Métodos de Pago
1:11:30 Opinión de Víctor sobre Bitcoin
1:19:30 Las Tesoreras de Bitcoin
1:26:28 El Stock to Flow
1:29:18 ¿Cómo se Protegería Víctor?
1:30:52 La Crisis de Deuda
1:37:00 El Activo del Oro
1:46:22 El Miedo es lo que Vende
1:52:48 Inversión en China
1:56:04 La Volatilidad del Oro
2:03:05 Asesoramiento de Nextep
2:10:10 Cartera Ideal de Víctor
2:22:30 Despedida
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Publicado hace 15 díasDuración: 2:23:13
164.3K
1.52K
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Lo que NADIE te ha EXPLICADO sobre los IMPUESTOS y BITCOIN | José Antonio Bravo (Asesor fiscal)
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a José Antonio Bravo.
José Antonio, economista, asesor fiscal especializado en criptoactivos y bitcoiner desde 2013,
nos ofrece una visión única que combina su experiencia de más de 12 años en asesoría fiscal con su profundo conocimiento técnico de Bitcoin.
En esta conversación reveladora, desgranamos desde cómo llegó a Bitcoin buscando "la pieza que faltaba en internet", hasta las estrategias más avanzadas de planificación patrimonial para proteger tu patrimonio en cripto.
Además, exploramos la compleja relación entre contribuyentes y Hacienda, las claves para regularizar tu situación fiscal sin perder privacidad, y cómo Bitcoin está cambiando nuestra visión del ahorro, el legado y la creación de riqueza a largo plazo.
Cosas que aprenderás:
✅ Cómo funciona realmente la fiscalidad de Bitcoin en España y qué errores evitar al declarar tus criptoactivos
✅ Estrategias legales para mantener tu privacidad financiera mientras cumples con Hacienda
✅ La verdad sobre la "amenaza cuántica" a Bitcoin y por qué no deberías preocuparte
✅ Cómo planificar la sucesión de tus bitcoins: testamentos, cajas digitales con sellado de tiempo y herramientas criptográficas
✅ Por qué las empresas patrimoniales pueden ser el vehículo ideal para preservar el patrimonio familiar en cripto
✅ Cuándo tiene sentido añadir Bitcoin a la tesorería de una empresa operativa
✅ La diferencia entre "normalizar" tu cripto con Hacienda y mantener un seguro de vida privado
✅ Cómo Bitcoin fomenta la baja preferencia temporal y una mentalidad de construcción de legado
Este episodio es imprescindible para cualquier holder de Bitcoin que quiera dormir tranquilo, proteger su patrimonio de forma inteligente y entender las implicaciones fiscales y legales de la autocustodia.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:53 ¿Quién es José Antonio Bravo?
5:53 ¿Cómo Llega a Interesarse por Bitcoin?
19:51 Su Evolución en Bitcoin
23:30 Bitcoin no es Dinero
28:37 El Tema Cuántico
32:27 La IA y Bitcoin
35:34 Cómo Encaja la Fiscalidad en el Mundo de Bitcoin
42:52 No te pongas una Diana en la Espalda
47:18 ¿Cómo Normalizar Bitcoin?
54:17 La Leyenda Negra que rodea a Hacienda
59:15 ¿Qué es el D6?
1:05:06 Cómo Proteger tu Privacidad
1:14:05 ¿Cuándo Normalizar?
1:21:43 La Sucesión de Bitcoin
1:30:04 ¿Las Empresas pueden Acumular Bitcoin?
1:37:08 Almacenar Bitcoin en tu Empresa
1:38:40 ¿Para qué Sirve una Empresa Patrimonial?
1:48:00 La Empresa Familiar
1:53:55 Bitcoin Ayuda a Mirar al Legado
1:59:41 Visión a Largo Plazo
2:06:14 El Mundo de la Tokenización y la Fiscalidad
2:16:40 Conclusiones
2:17:52 Despedida
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Publicado hace 22 díasDuración: 2:18:59
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Lo MEJOR del MUNDO de la ECONOMÍA 2025 | ESPECIAL AÑO NUEVO
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¡Feliz Año Nuevo y bienvenidos al episodio más especial de Inversión Racional!
Hemos recopilado los mejores momentos de las entrevistas de 2025 sobre economía, Bitcoin, geopolítica y mucho más.
Arrancamos con una pregunta fundamental: ¿qué es el dinero? Exploramos las cinco funciones monetarias y el concepto de desdoblamiento monetario que explica por qué diferentes activos cumplen diferentes funciones en nuestra economía actual.
Dedicamos una parte importante a la geopolítica y el nuevo orden mundial: la tensión entre China y Estados Unidos, el papel de la OTAN, la guerra comercial de los coches eléctricos chinos y cómo todo esto afecta a nuestras inversiones y al futuro económico global.
Profundizamos en el sistema de deuda y política monetaria: por qué la refinanciación ha sustituido al pago de deuda, cómo funcionan realmente los balances de la Reserva Federal, y por qué los tipos de interés son una decisión política más que económica.
Hablamos de inflación real y poder adquisitivo: cómo la cesta de la compra ha pasado de 30€ a 200€ mientras los salarios apenas se han movido, el problema de la vivienda y los alquileres, y las dos opciones que tienes ante esta realidad.
Cerramos con Bitcoin y criptomonedas: por qué Bitcoin es el primer activo real digital de la historia, cómo funciona la auto-custodia con semillas y wallets físicos, qué son las stablecoins reguladas bajo MiCA, cómo planificar la herencia de criptoactivos, y las estrategias de trading que funcionaron en el salvaje oeste de 2021.
El mejor regalo que puedes hacerte este Año Nuevo es invertir estas horas en tu educación financiera. Dale al play y empieza 2026 entendiendo cómo funciona realmente el dinero.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:34 Dani Fernández: ¿Qué es el Dinero?
7:53 Mario Conde: El Dinero es un Instrumento de Desigualdad
14:14 Lorenzo Ramirez: ¿Cómo se Crea la Banca?
25:24 Daniel Baeza: Papel de China en los Bonos
36:55 Borja Fernández: ¿Dependemos de China?
41:20 Fernando Díaz Villanueva: Tensiones entre EEUU y China
45:42 Lorenzo Ramirez: ¿Qué Está Pasando con China?
53:12 JF Calero: Presencia de Automóviles Chinos en España
1:04:26 Daniel Baeza: La Refinanciación de la Deuda
1:11:00 Pablo Gil: El Sistema del Dólar
1:17:51 Daniel Baeza: ¿Qué Son las 4 Fs?
1:27:12 Javier del Valle: ¿Hay Dominancia Fiscal Clave?
1:33:33 Juan Ramón Rallo: ¿Cómo se Soluciona el Problema de la Vivienda?
1:42:00 Lunaticoin: ¿Cómo Ves el Sistema FIAT Actual?
1:52:04 Juan Ramón Rallo: ¿Cómo nos Protegemos de la Inflación?
1:57:44 Jorge Soriano: ¿Qué es Bitcoin?
2:05:34 Álvaro de María: ¿Qué es Bitcoin?
2:10:50 Iñaki Zubeldia: ¿Qué Es una Semilla y Cómo Funciona?
2:19:05 Lunaticoin: Cosas a Tener en Cuenta para Usar Bitcoin
2:27:57 Jorge Soriano: ¿Qué Va a Pasar con Bitcoin?
2:33:50 Iñaki Zubeldia: Producto de Yoseyomo
2:42:30 David Jiménez: Cómo Preparamos los Activos Digitales para la Herencia
2:50:09 Cris Carrascosa: ¿Qué Es una Stablecoin?
2:55:45 Javier del Valle: El Movimiento de las Stablecoins
3:02:50 Lorenzo Ramírez: La Influencia de EEUU en el Control Financiero de Europa
3:11:37 Cris Carrascosa: Tipos de Stablecoins
3:17:45 Iván Rodríguez: ¿Qué es un DeFi?
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
Publicado hace 28 díasDuración: 3:26:07
100.14K
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Lo MEJOR del MUNDO de la INVERSIÓN 2025 | ESPECIAL NAVIDAD
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Feliz Navidad y bienvenidos a un episodio muy especial de Inversión Racional! En el episodio de hoy, hemos recopilado los mejores momentos de algunas de las entrevistas de este año 2025.
En este episodio especial reunimos las lecciones más valiosas de expertos en inversión, emprendimiento y estrategia patrimonial. Más de 3 horas de conocimiento concentrado para cerrar el año con las ideas más potentes.
Arrancamos hablando de mentalidad y por qué vivimos en el mejor momento de la historia para invertir, aunque también en el de mayor ataque a nuestra atención.
Profundizamos en estrategias de inversión comparando gestión pasiva y activa, fondos indexados, el S&P 500 y cómo las comisiones bancarias pueden destruir tu patrimonio a largo plazo.
Dedicamos una parte importante al value investing con las enseñanzas de Warren Buffett y Charlie Munger, la sucesión en Berkshire Hathaway, y cómo evaluar equipos directivos y cultura corporativa antes de invertir.
Cerramos con temas de patrimonio y fiscalidad: inversión inmobiliaria con la técnica del precio inverso, holdings empresariales, y cómo transmitir patrimonio mediante empresa familiar con bonificaciones del 95%.
El mejor regalo que puedes hacerte estas navidades es invertir 3 horas en tu educación financiera. Dale al play y empieza 2026 con las ideas claras.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
3:12 Barcelona Finance School: Cómo ve Luis Miguel Ortiz la inversión
9:40 Giorgio Semenzato: Qué es la gestión pasiva
15:23 Elizabeth Wakefield: Cómo optimizar comisiones al invertir
22:06 Pablo López: Cómo es implantar un fondo en España
26:52 Víctor Alvargonzález: Los 3 errores más graves a la hora de invertir
33:51 Jaume Puig: Principios fundamentales a la hora de invertir
40:45 Francisco Parga: Checklist de la Cultura Empresarial
46:58 Leandro González: Tesis de Inversion de Constellation Software
56:38 Javier Caballero: El Éxito de la Gestión de Berkshire
1:02:32 Javier Caballero: ¿Qué le Aportaba Charlie Munger a Warren Buffett?
1:07:32 Vincent David: ¿Qué es la Renta Fija?
1:12:44 Rafael Valera: Cómo Analizar un Instrumento de Renta Fija
1:17:47 Jordi Safont: ¿Qué Tipos de Deuda Hay?
1:22:28 Javier Caballero: ¿Qué es la Deuda Convertible?
1:27:40 Alberto Mera: Las Acciones Preferentes
1:34:34 Finanzas de Chill: Dividendos de Metaplanet
1:41:35 Gregorio Hernández: ¿Qué son los dividendos de una compañía?
1:44:50 Emérito Quintana: Por qué invertir en acciones
1:50:48 Gustavo Martínez: ¿El value investing a muerto?
1:58:12 Víctor Peiro: Análisis Fundamental VS Análisis Técnico
2:03:32 José Ruiz de Alda: La Compañía Meliá
2:11:10 Pedro Gutiérrez: Tesis Alcista Meta
2:19:22 Noely D. Méndez: La Empresa Kering
2:27:07 José Javier González: Tesis AST SpaceMobile
2:32:49 Miguel Dabán: ¿Qué Diferencia a BAM de Brookfield?
2:39:18 Gustavo Martínez: ¿Qué Está Pasando con el Oro?
2:44:45 Gabriel Castro: Tesis de Golar
2:52:32 Rodrigo Villanueva: Small Caps Europeas
2:59:02 Eduardo Navarro: El Crecimiento Minorista
3:04:39 Enrique Tellado: ¿Qué pasa cuando un Private Equity entra en una Empresa?
3:09:39 Luis Ferrándiz: Cómo es el proceso de offboarding de Jakala
3:17:23 David Jiménez: Fiscalidad con Empresas Familiares
3:21:56 Diego Moya: Cuál es la utilidad de las holding
3:30:05 José Muñoz: Consejos a la Hora de Invertir en Inmuebles
3:36:56 Francisco Almansa: Perspectiva de Crecimiento de Dubái
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Publicado hace 1 mesDuración: 3:43:05
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El PODER REAL que CONTROLA la UNIÓN EUROPEA desde las SOMBRAS | Lorenzo Ramírez
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Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Lorenzo Ramírez, ¡por quinta vez!
Lorenzo nos desvela el pecado original de la Unión Europea, la caída de Alemania y las estructuras de poder que amenazan nuestras libertades. Desde la censura creciente hasta los patrones históricos que se repiten, esta conversación de más de 2 horas es una masterclass sobre cómo anticipar el futuro político y económico de Europa.
Cosas que aprenderás:
✅ El "pecado original" de la Unión Europea y por qué nos contaron la historia de forma torticera
✅ Cómo la censura avanza en Europa
✅ Por qué las instituciones europeas no son democráticas
✅ La caída de Alemania y su impacto en el continente europeo
✅ El impacto de la entrada de Ucrania en la UE
✅ Qué países podrían salir de la UE: Polonia, Hungría, Austria y las tensiones con Meloni
✅ La guerra entre élites dominantes y pueblos que se avecina en Europa
✅ Por qué "la historia no se repite pero rima"
✅ La verdad sobre Jean Monnet y Schuman: cómo la Fundación Ford financió el nacimiento de la Unión Europea que nos vendieron como "visionarios europeos"
✅ Por qué la OTAN no es un paraguas de seguridad sino un mecanismo de control estadounidense sobre Europa
✅ Qué es la "deudocracia" y por qué el dinero no se presta para ser devuelto sino para controlar gobiernos
✅ Cómo el Banco Central Europeo mantiene a países como España atados mediante déficit estructural permanente
La clave no está en oponerse al cambio, está en adaptarse. Y para adaptarte, primero necesitas tener conocimiento. La masa crítica está creciendo. Cada vez más gente demanda este tipo de contenido. La crisis puede ser una oportunidad si sabes anticiparte.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:06 Contexto de la Entrevista
8:42 ¿Quién es Jean Monnet?
18:07 ¿Cómo Empieza la Unión Europea?
27:53 ¿Qué Papel tiene Robert Schuman?
34:22 El Libro Rojo de Monnet
39:30 El Estados Unidos de Europa
44:35 La Relacion de Europa con la URSS
57:50 Lo que Impide la Alianza
1:07:50 No hay Élites Europeas
1:16:07 Europa es un Laboratorio
1:25:36 Dependencia Estructural de Europa con China
1:30:40 Plano Financiero y Montetario
1:40:25 ¿Cómo Funciona la Deudocracia?
1:55:50 Para Mandar hay que ser un Delincuente
1:59:55 La Deuda sube las Industrias
2:03:24 Situación Actual de Europa
2:09:47 Despedida
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Publicado hace 1 mesDuración: 2:11:26
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ASÍ se está GESTANDO la PRÓXIMA gran DISRUPCIÓN Financiera | David Bäckström
En este episodio participa David Bäckström, CEO de seQura, una plataforma de commerce-tech que está redefiniendo cómo compramos y pagamos a través del Smart Shopping
Más información 👉🏼 https://www.sequra.com/?utm_source=IR&utm_medium=podcast&utm_campaign=IR
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a David Bäckström.
David, fundador y CEO de seQura, una de las fintech de pagos flexibles más importantes de Europa, nos desvela cómo ha escalado seQura hasta 400 empleados y 150 millones en facturación creciendo al 50% anual, todo sin depender de venture capital.
Desde su formación en el MIT hasta las lecciones más duras del emprendimiento, esta conversación es una masterclass sobre cómo construir negocios sostenibles.
Cosas que aprenderás:
✅ Las 8 fases del crecimiento empresarial y por qué la mayoría no pasa de 30 empleados
✅ Por qué seQura eligió bootstrap en lugar de venture capital
✅ El concepto de "optimismo no informado" que destruye startups
✅ Cómo funciona el "compra ahora, paga después" en países nórdicos desde hace 50 años
✅ Cómo seQura usa más de 100 variables para predecir riesgo de impago
✅ Por qué el 55% de las gafas en Suecia se venden por suscripción, no con descuentos
✅ La comparación real entre sistema de salud español vs nórdico
✅ Su sistema de productividad: emails una sola vez y 2 días sin reuniones
✅ El mejor consejo que recibió: entrenar 1 hora diaria para equilibrar la mente
Más de dos horas con uno de los empresarios más interesantes del ecosistema fintech europeo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
1:57 ¿Quién es David Bäckström?
4:40 Fases de Crecimiento de las Empresas
6:58 ¿Qué es lo que más le ha Costado al Emprender?
9:35 ¿Qué hace David Bäckström ahora?
14:12 Cómo Financia su Negocio
16:10 Cómo Nació seQura
27:30 Servicios que Financia seQura
33:07 Crear un Sistema que Gestione la Vida del Cliente
37:25 Miedo por la Data y Consumidores
39:14 El Cliclo Económico
44:13 Impuestos en los Países Nórdicos
49:37 Fuentes de Liquidez en España
52:14 Mejora de las Infraestructuras
54:50 Gestión de Impagos
1:00:34 El TAE no es lo que parece
1:04:13 Compra Ahora, Paga Despues
1:13:15 Marketing de Afiliación
1:15:50 Métodos de Fidelización
1:18:40 Cómo Retribuir a los Consumidores
1:23:19 El Sinsentido de los Descuentos
1:31:10 Los Hábitos de Consumo
1:34:48 ¿Qué va a Transformar la IA?
1:37:01 Financiar las Cosas Recurrentes
1:39:10 El Cambio en la Formación
1:45:41 Objetivo de seQura
1:48:40 Expansión a LATAM de seQura
1:51:43 PREGUNTAS RÁPIDAS
2:06:10 Despedida
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Publicado hace 1 mesDuración: 2:07:17
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La ÉLITE FINANCIERA te CONTROLA y esta es la ÚNICA SALIDA | Lunaticoin
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Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Lunaticoin, ¡por segunda vez!
Lunaticoin, referente del ecosistema Bitcoin en español, regresa al podcast dos años después para analizar cómo Bitcoin ha pasado de ser "cosa de frikis" a tener un presidente de Estados Unidos hablándolo constantemente. Su visión: el dinero fiat es un mecanismo de control que te roba tiempo de vida, y Bitcoin es el único activo que ha nacido fuera del sistema.
Descubrirás por qué la inflación no es que "las cosas suban" sino que tu poder adquisitivo se derrite, cómo la preferencia temporal baja puede transformar tu relación con el dinero, y por qué la verdadera riqueza es todo lo que no ves en Instagram. También debatimos sobre las polémicas tesoreras de Bitcoin: Strategy, Meta Planet y los riesgos reales de invertir a mNAV 2x que nadie te cuenta.
Cosas que aprenderás:
✅ Por qué un Volkswagen Polo ha pasado de 11.000€ a 22.000€ en menos de 10 años
✅ La diferencia entre riqueza real y la ilusión de los Lamborghinis
✅ Cómo comprar Bitcoin sin KYC y por qué la privacidad financiera importa
✅ La estrategia de Michael Saylor explicada: genio o vendedor de motos
✅ Qué son las tesoreras vs acumuladoras de Bitcoin y sus riesgos reales
✅ Por qué el mNAV de Strategy ha caído por debajo de 1 más rápido de lo esperado
✅ El concepto de "deuda-cracia" y por qué da igual qué partido gobierne
✅ Cómo la baja preferencia temporal de Bitcoin cambia tus decisiones de gasto
✅ La importancia de las comunidades Bitcoin y los meetups locales
✅ Por qué Bitcoin ya ganó en 2009 y el miedo es la última estrategia del sistema
Verás que este episodio tiene dos fases: una reflexión profunda sobre libertad financiera y empoderamiento personal, y un debate intenso sobre las tesorerías de Bitcoin. Tres horas de conversación sin filtros donde se tocan temas que pocos se atreven a discutir públicamente.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:09 ¿Qué ha pasado con Bitcoin este tiempo?
6:36 La Normalización de Bitcoin
15:00 El Sistema FIAT Actual
28:57 El Engaño Monetario en el que Vivimos
35:20 Hay que Tomar Acción
42:46 Los Inicios de Lunaticoin
48:12 El Coste de Oportunidad
49:50 La Psicología del Dinero
51:25 El Patrimonio Neto
57:13 El Bienestar y la Felicidad
1:02:47 Primeros Pasos en Bitcoin
1:15:55 Cómo Comprar Bitcoin sin KYC
1:23:49 Europa quiere ser como China
1:25:47 Eres Dependiente del Sistema
1:30:27 El Dinero Programable
1:36:34 No Perdamos los Lazos Sociales
1:42:43 Las Stablecoins y la Deuda
1:47:57 Bitcoin es el Dinero para tus Enemigos
1:54:00 Las Minerias de Bitcoin
1:59:31 Bitcoin solo hay uno
2:02:36 Las Tesoreras de Bitcoin
2:21:49 Visión de Luis Miguel sobre las Tesoreras
2:31:05 El mNAV
2:35:47 Riesgos de las Preferentes
2:43:34 La Tesis de Saylor
2:51:24 ¿Qué va a Suceder en el Futuro?
2:59:31 Error de Luna en el Pasado
3:01:59 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 3:04:38
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OPORTUNIDADES HISTÓRICAS en ACCIONES de Hong Kong, Polonia y SMALL CAPS GLOBALES | Rodri Villanueva
👉🏼 Con Crescenta, ahora es posible invertir en los mejores fondos globales de Private Equity desde 10.000€: https://bit.ly/Crescenta_InversionRacional
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Rodrigo Villanueva.
Rodrigo, gestor en Attitude Small Caps, comparte cómo pasó de estudiar recursos energéticos sin pasión a gestionar un fondo de inversión con un 33-34% de rentabilidad en menos de 3 años. Su secreto: pescar donde nadie pesca, invirtiendo en small caps y micro caps de mercados olvidados como Hong Kong, Polonia e Italia.
Descubrirás por qué las mejores oportunidades están en empresas de 50-150 millones que nadie sigue, cómo consigue acceso a equipos directivos que no hablan inglés, y por qué traducir informes del polaco puede ser tu mayor ventaja competitiva. También analiza la crisis inmobiliaria china, las oportunidades en restauración asiática, y cómo la inteligencia artificial está transformando el análisis de inversiones.
Cosas que aprenderás:
✅ Los 3 pilares de la inversión perfecta: múltiplos, calidad y crecimiento
✅ Cómo invertir en Hong Kong minimizando riesgos (el truco del dividendo)
✅ Tesis completas: Keck Seng, Ajisen Holdings, Toya y más
✅ Por qué las small caps asiáticas cotizan a 5-7x beneficios
✅ Cómo usar GPT para analizar competidores en chino o vietnamita
✅ La realidad sobre la crisis del Real State en China
✅ Trucos para acceder a empresas que no contestan emails
✅ Por qué Polonia es un mercado con oportunidades brutales
✅ Limitaciones reales de los fondos de inversión que nadie cuenta
✅ El futuro de la IA en la gestión de inversiones
Verás que invertir en small caps no es cuestión de suerte. Es dedicación obsesiva, curiosidad infinita y estar dispuesto a hacer el trabajo que otros consideran "demasiado difícil". Las mayores rentabilidades están donde nadie quiere mirar.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
02:04 ¿Quién es Rodri Villanueva?
06:31 Sus Estudios y Trayectoria Profesional
30:05 Su Filosofía de Inversión
35:00 Los Dividendos son una Consecuencia
36:45 Small Caps y su Volatilidad
45:00 Small Caps Europeas
53:00 Situación Actual de China
1:01:19 Small Caps Chinas
1:08:36 Crisis Inmobiliaria en China
1:20:38 Múltiplos de las Small Caps Asiáticas
1:24:18 Keck Seng Investments
1:31:23 Oportunidades de Inversión en Polonia
1:33:20 Tesis de Inversion de Toya
1:46:10 Dividendos en Hong Kong
1:47:09 ¿Cómo Invertir en Polonia?
1:50:16 Limitaciones de un Fondo de Inversion
1:54:00 Hay que mirar donde NADIE mira
2:00:22 Cómo Ayuda la IA en la Inversión
2:08:10 GPTs para Analizar Empresas
2:15:51 ¿La IA se cargará a los Gestores Profesionales?
2:26:32 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:27:45
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TODO lo que DEBES Saber sobre TRADE REPUBLIC | Pablo López
👉🏼 Empieza a invertir con Trade Republic
Aprovecha su cuenta remunerada y gestiona tus inversiones desde una sola app: https://trade.re/InversionRacional
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Pablo López.
Pablo, Country Manager de Trade Republic en España y Portugal con experiencia previa en consultoría estratégica en Monitor Deloitte, nos revela cómo el neobanco alemán ha conseguido superar el millón de clientes en España en tiempo récord, y por qué la revolución del ahorro e inversión minorista está cambiando las reglas del juego frente a la banca tradicional.
Descubrirás cómo los bancos tradicionales están ganando miles de millones con tu dinero parado y qué hacer para que tu ahorro trabaje realmente para ti. También hablamos de las nuevas cuentas infantiles gratuitas, el acceso a Private Equity desde 1€, y por qué el soporte al cliente es la asignatura pendiente que están priorizando.
Cosas que aprenderás:
✅ Cómo Trade Republic ha llegado a 1 millón de clientes en España en solo 4 años
✅ Por qué la banca tradicional se queda con casi toda la remuneración de tus depósitos
✅ La diferencia entre ETFs y fondos de inversión y cuándo usar cada uno
✅ Cómo funcionan los planes de inversión automatizados sin comisiones
✅ Qué es el spread, cómo te afecta y cómo minimizar su impacto
✅ Las ventajas del IBAN español: Bizum, domiciliaciones y conexión con Hacienda
✅ Por qué ya no necesitas presentar el modelo 720 si migras tu cuenta
✅ Cómo funciona la cuenta infantil gratuita con ETFs de Vanguard al 0%
✅ Qué mejoras vienen en el soporte al cliente en los próximos meses
✅ Por qué Alemania está incentivando el ahorro infantil y qué puede aprender España
Verás que democratizar el acceso a la inversión no es solo cuestión de bajar comisiones. Es crear herramientas que permitan a cualquier persona, desde 1€, construir su patrimonio a largo plazo con las mismas ventajas que antes solo tenían los grandes inversores. Lo importante es empezar cuanto antes y dejar que el interés compuesto haga su trabajo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
02:16 ¿Quién es Pablo López?
12:48 ¿Qué Aportará esta Charla a la Audiencia?
13:30 Crecimiento de Trade Republic
16:52 ¿Cuánto Ahorra e Invierte la Gente?
24:30 Poder Adquisitivo de España
28:08 Bajada de los Tipos de Interés
32:00 Estrategia de DCA
36:37 Perfiles de los Inversores Españoles
40:08 Inversión en Fondos
45:55 Banca Operativa y los Neobancos
50:12 El Soporte de Trade Republic
56:50 Fallos en las Aplicaciones
01:00:45 Avances de Trade Republic con Cripto
01:06:11 Trade Republic como Banco
01:10:28 Modelo 720
01:14:33 Trade Republic NO Cobra la Custodia
01:18:04 Cuentas Infantiles de Trade Republic Sin Comisiones
01:34:40 ¿Qué es el Spread? ¿A qué Aplica?
01:47:35 Falta de Planificación de los Inversores
01:52:50 Producto de Private Equity de Trade Republic
02:08:12 Mensaje Final de Pablo a la Audiencia
02:14:40 Despedida
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
Publicado hace 2 mesesDuración: 2:16:00
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Los MÉTODOS de AUTOCUSTODIA que IMPIDEN que el SISTEMA te ROBE tu RIQUEZA | Iñaki Zubeldia
En este episodio hablamos con Iñaki Zubeldia CEO y CoFounder de Yoseyomo, además de creador de contenidos cripto en Criptodemy ( https://cdmy.es/youtube ), sobre la #soberaníafinanciera individual en el siglo XXI: qué significa realmente ser dueño de tu dinero, Cómo tener #Bitcoin bien almacenado en autocustodia, cuáles son los dos grandes riesgos que casi nadie gestiona bien y cómo se resuelven.
Indagamos sobre Yoseyomo una herramienta para proteger tu frase semilla en metal de forma indestructible, y de Inheritans algo que lo va a cambiar todo respecto a la herencia digital, patrimonial y emocional, por si un día dejas de estar.
Si quieres empezar a hacer las cosas bien, aquí tienes los recursos que se mencionan en el vídeo:
👉🏼 YOSEYOMO: https://ysym.es/yoseyomo_
👉🏼 INHERITANS: https://ysym.es/inheritans_
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Iñaki Zubeldia.
Iñaki, co-fundador y CEO de Yoseyomo con más de 15 años de experiencia en marketing y ahora inmerso en el mundo de la ciberseguridad cripto, nos revela por qué la soberanía financiera será el gran tema de la próxima década, y cómo proteger tus activos digitales de forma que ni hackers ni terceros puedan acceder a ellos.
Descubrirás por qué el 70% de las personas no tiene testamento, cómo millones de euros en criptomonedas se pierden cada año por mala custodia, y qué hacer para que tu familia no se quede sin acceso a tu patrimonio digital si algo te ocurre. También hablamos de casos reales de pérdidas, el futuro de las CBDCs, y por qué "privacidad no es igual a delito".
Cosas que aprenderás:
✅ Qué es realmente la soberanía financiera y por qué importa
✅ Cómo funcionan las semillas, claves públicas y privadas en Bitcoin
✅ Los errores más comunes que hacen perder criptomonedas para siempre
✅ Por qué el papel no es suficiente para guardar tus semillas
✅ Cómo crear un sistema de redundancia geográfica para proteger tu riqueza
✅ El sistema de encriptación de Yoseyomo para guardar tu frase semilla
✅ Qué es "INHERITANS" y cómo automatizar tu legado digital post-mortem
✅ Las 3 formas de activar una cápsula de herencia sin depender de notarios
✅ Por qué Hacienda no tiene ni idea de la mayoría de tus activos digitales
✅ Casos reales: desde 44 millones perdidos hasta incendios y riadas
✅ El producto Made in Spain que ha ganado premios internacionales de diseño
Verás que proteger tu patrimonio digital no es paranoia ni ciencia ficción. Es un sistema replicable que funciona independientemente del mercado. Lo importante es asumir la responsabilidad de ser tu propio banco y tener las herramientas correctas para que esa riqueza llegue a quien tú decidas.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
02:10 ¿Quién es Iñaki Zubeldia?
09:10 ¿Qué es la Soberanía?
15:30 La Importancia de Cuestionarse
19:30 Responsabilidad como forma de Recompensa
22:00 Riesgos si no Custodias Nada
29:47 La Soberanía Individual
31:20 ¿Qué es para Iñaki Bitcoin?
39:39 ¿Cómo Funciona una Semilla?
46:20 Las Llaves de los Cajones de Bitcoin
49:40 Claves Públicas y Privadas
52:30 Precio que Pagar por tu Libertad
56:00 Privacidad NO es igual a Delito
58:10 ¿Cómo Crear una Semilla?
1:02:53 ¿Qué es la Pass Phrase?
1:10:06 Casos de Pérdidas de Bitcoin
1:14:54 Demostración de Yoseyomo
1:33:30 Medidas de Seguridad de Yoseyomo
1:39:34 ¿Qué es la Caja Misteriosa?
1:56:44 Los Testamentos con Yoseyomo
2:03:10 Servicio de Yoseyomo
2:09:24 Cómo Salvar tu Legado
2:16:35 Futuro de Yoseyomo
2:19:56 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:23:41
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La FÓRMULA para PASAR de ser un INVERSOR NOVATO en INMUEBLES a un PROFESIONAL | José Muñoz
👉🏼 Con Crescenta, ahora es posible invertir en los mejores fondos globales de Private Equity desde 10.000€: https://bit.ly/Crescenta_InversionRacional
Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a José Muñoz.
José, inversor inmobiliario con más de 20 años de experiencia, comparte su metodología para ganar entre 20-30% comprando, reformando y vendiendo viviendas, y cómo consigue 10% neto en alquiler tradicional cuando la media del sector está en 2-3%. Todo sin dejar tu trabajo, dedicando solo un 10-15% de tu tiempo.
Descubrirás por qué la clave está en buscar propiedades con problemas que otros no quieren, cómo calcular al revés desde el precio de venta, y por qué las mejores oportunidades nunca están en Idealista. También habla sobre la situación actual del mercado inmobiliario español, cómo protegerte de la okupación, y las zonas con más potencial ahora mismo.
Cosas que aprenderás:
✅ La técnica del "precio inverso"
✅ Los 6 tipos de propiedades con problemas que dan más rentabilidad
✅ Cómo conseguir reformas 20-30% más baratas trabajando por partidas
✅ Sistema para evitar impagos y okupación
✅ Diferencias entre invertir para venta vs alquiler
✅ Zonas con mejores oportunidades
✅ Cómo trabajar con inmobiliarias correctamente
✅ Estrategias avanzadas: cambio de uso, división, pequeños edificios
✅ La realidad sobre okupación
✅ Errores que comete el 90% de principiantes
✅ Cómo crear tu red de profesionales de confianza
Verás que invertir en inmobiliario no es cuestión de suerte ni de "pillar el momento". Es un sistema replicable que funciona con tipos altos, tipos bajos, crisis o crecimiento. Lo importante es aportar valor real al mercado y tener la metodología correcta.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA
00:00 Intro
01:45 ¿Quién es José Muñoz?
06:19 Consejos a la Hora de Invertir en Inmuebles
10:00 Pasos para Comprar un Inmueble
13:50 Como Sacar Valor de los Inmuebles
17:17 Las Reformas de las Viviendas
25:22 Dolores de Cabeza al Invertir
29:40 Otras Formas de Invertir en Inmuebles
36:04 Cómo Calcular la Rentabilidad de una Inversión
40:52 Gestión de Operaciones Inmobiliarias
45:58 ¿Dónde estás las Mejores Oportunidades de Inversión Inmobiliaria?
52:05 Error que Comete Mucha Gente
54:20 Indicadores para Buscar Oportunidades
01:02:43 Comprar de Segunda Mano
01:07:35 Zonas Interesantes para Invertir
01:12:24 El Alquiler Vacacional
01:19:40 ¿Cómo Usar la Deuda?
01:27:03 Cómo Distribuir tu Dinero en las Inversiones
01:37:08 Pedir una Hipoteca al Banco
01:44:34 ¿Cómo es una Operación Exitosa?
01:55:50 Factores Importantes
01:57:45 Situación Inmobiliaria Actual
02:07:40 Cómo Evitar la Okupación
02:14:30 La Importancia de los Seguros
02:19:40 La Inversión no depende del Momento
02:27:33 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 2:29:00
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Así se CONSTRUYE una EMPRESA Valorada en 1000 MILLONES | Luis Ferrándiz
👉🏼 Con Crescenta, ahora es posible invertir en los mejores fondos globales de Private Equity desde 10.000€: https://bit.ly/Crescenta_InversionRacional
Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Luis Ferrándiz en el segundo episodio de la serie sobre Private Equity.
Luis, profesor del IESE y Presidente de Jakala Iberia, nos cuenta desde dentro cómo es transformar una empresa de 250 millones a más de 550 millones de facturación, multiplicar el equipo por tres hasta alcanzar 3.700 personas, y gestionar un plan estratégico con horizonte de salida a Bolsa como futuro unicornio europeo.
Una masterclass sobre la realidad operativa del Private Equity más allá de los números financieros.
Cosas que aprenderás:
✅ Cómo un Private Equity como Ardian identifica y se acerca a empresas con potencial de crecimiento
✅ El proceso real de due diligence y negociación desde la perspectiva del equipo directivo
✅ Estrategias de "buy and build": cómo se seleccionan y ejecutan adquisiciones estratégicas
✅ Los retos operativos de multiplicar por 5 una empresa en 4 años
✅ Cómo se estructura un plan de crecimiento con Private Equity
✅ La importancia del talento en empresas de servicios respaldadas por capital privado
✅ El camino hacia convertirse en unicornio y la preparación para salir a Bolsa
✅ Diferencias culturales en la expansión internacional
✅ La gestión de stakeholders: balancear presión por resultados con crecimiento sostenible
✅ Por qué el Private Equity puede acelerar el crecimiento mejor que financiación tradicional
Verás desde dentro cómo funciona realmente una empresa respaldada por Private Equity, los sacrificios que implica el crecimiento acelerado, y por qué elegir el socio adecuado es tan importante como el capital que aporta.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
02:02 ¿Quién es Luis Ferrándiz?
13:23 ¿Qué es Ardian?
14:10 Su Experiencia en Jakala
23:16 Estado de Jakala Antes de entrar Ardian
31:30 Estrategia de Ardian para entrar en Jakala
35:55 Creación de Jakala en España desde 0
38:00 Adquisiciones de Jakala
42:40 Modelo de Trabajo de Jakala
48:20 Proceso de Fichar Talento de una Empresa
52:40 Clientes Potenciales de Jakala
1:02:55 Proceso de Offboarding de Jakala
1:12:00 ¿Cuántos Unicornios hay en el Mundo?
1:16:40 ¿Qué Compra el Nuevo Private Equity?
1:21:04 Salidas a Bolsa de las Empresas
1:29:30 ¿Por qué no se Mantiene la Inversión en Private Equity?
1:33:00 Consejo sobre el Private Equity
1:37:40 Despedida
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Publicado hace 2 mesesDuración: 1:38:54
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Las CLAVES para PROTEGER tu HERENCIA Antes de Que Sea TARDE | David Jiménez
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Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/david-jimenez-octubre-2025/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a David Jiménez... ¡por segunda vez y petición popular!
David, economista, abogado y experto en planificación patrimonial, comparte conocimientos esenciales sobre cómo proteger y transmitir eficientemente tu patrimonio en España, analizando aspectos legales y fiscales que todo inversor debería conocer para evitar sorpresas desagradables y maximizar el valor de su legado.
Cosas que aprenderás:
✅ Por qué el testamento es una herramienta fundamental incluso para personas jóvenes y cómo evitar los errores más comunes al redactarlo
✅ La diferencia entre regímenes matrimoniales (gananciales vs separación de bienes) y cómo afectan a tu estrategia patrimonial
✅ Las ventajas fiscales de la empresa familiar con reducciones del 95-99% en herencias y requisitos para acogerse a ellas
✅ Cómo funcionan las donaciones en vida vs herencias y qué opción puede resultar más beneficiosa fiscalmente
✅ El revolucionario concepto del "albacea digital" y estrategias para transmitir activos digitales como criptomonedas
✅ Claves para proteger a tus herederos cuando existen deudas y alternativas a la renuncia de herencia
✅ Estrategias para estructurar holdings familiares con sentido económico que resistan el escrutinio de Hacienda
✅ Cómo administrar eficientemente el patrimonio cuando hay menores o personas con discapacidad entre los herederos
Este episodio es imprescindible para cualquier persona que quiera planificar correctamente la transmisión de sus bienes, evitando conflictos familiares y minimizando la carga fiscal. Una conversación llena de casos prácticos y consejos de aplicación inmediata de uno de los expertos más reconocidos en planificación patrimonial en España.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
01:53 Situación Actual de David
05:20 La Inteligencia Artificial en su Negocio
07:30 ¿Qué es un Testamento?
08:18 Dudas Comunes sobre los Testamentos
25:30 ¿Qué es el Testamento del uno para el otro?
33:02 Los Herederos
36:08 Bienes en el Matrimonio
40:05 Proteger el Patrimonio en los Divorcios
44:40 ¿Gananciales o Separación de Bienes?
54:35 Hijos Menores y Personas Dependientes en las Herencias
59:30 ¿Donaciones o Préstamos?
1:05:55 ¿Cómo Funcionan las Donaciones?
1:12:55 Compartir Cuenta Bancaria
1:14:45 ¿Donar en Vida Afecta a la Herencia?
1:18:30 Malas Donaciones
1:20:38 Preguntas sobre Fiscalidad
1:28:10 Pasos para Crear una Empresa desde Cero
1:32:40 Ventajas de las Holding
1:38:51 Heredar con Deudas
1:44:18 Procesos a la Hora de Heredar
1:47:00 ¿Renunciar a la Herencia?
1:51:30 Las Criptomonedas
2:00:40 ¿Cómo Evolucionará Todo?
2:06:20 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 2:07:52
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El REFUGIO del DINERO ante el COLAPSO de OCCIDENTE | Francisco Almansa (Especial Dubái)
🏙️ En este episodio hablamos sobre cómo invertir en Dubái y por qué se ha convertido en uno de los destinos inmobiliarios más potentes del mundo.
Si te interesa este mercado, puedes descubrir más sobre oportunidades reales de inversión, proyectos en preventa con alta rentabilidad y promociones exclusivas en las que participan expertos como Francisco Almansa a través de la comunidad de Dubai Property Hub:
🔗 https://dubaipropertyhub.pro/comunidad
También puedes visitar su web para conocer más sobre el sector inmobiliario en Dubái:
🔗 https://www.dubaipropertyhub.es/
Y seguir a Francisco Almansa en Instagram para estar al día de las últimas novedades y proyectos:
🔗 https://www.instagram.com/theinternationallawyer
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Francisco Almansa.
Francisco, abogado internacional y experto en inversiones inmobiliarias en Dubái, nos revela las extraordinarias oportunidades que ofrece este emergente centro financiero global y comparte una visión privilegiada de este mercado que está atrayendo a inversores y empresarios de todo el mundo.
En esta conversación reveladora, descubriremos por qué Dubái se ha convertido en un destino preferente para la inversión internacional, sus ventajas fiscales incomparables y cómo el mercado inmobiliario ofrece rendimientos que difícilmente se encuentran en otras jurisdicciones.
Cosas que aprenderás:
✅ Por qué Dubái se ha convertido en un imán para la riqueza global con un crecimiento de 250.000 nuevos residentes al año
✅ Las extraordinarias ventajas fiscales: 0% de impuestos personales y apenas un 9% de impuesto corporativo con múltiples exenciones
✅ Cómo invertir en inmobiliario en Dubái desde 190.000€ con planes de pago flexibles y rentabilidades del 7-8% anual
✅ El funcionamiento del Golden Visa y cómo obtener residencia invirtiendo aproximadamente 470.000€ en propiedad inmobiliaria
✅ La increíble eficiencia administrativa: transacciones inmobiliarias completadas en 30 minutos y empresas creadas en días
✅ Cómo funciona realmente la vida en Dubái, desmitificando ideas preconcebidas sobre seguridad, derechos y calidad de vida
✅ Estrategias para diversificar patrimonios mediante estructuras en zonas francas y protección de activos
✅ El futuro de Dubái según el Plan Urbanístico 2040 y la Agenda Económica 2033, con proyectos que transformarán la ciudad
Este episodio es imprescindible para cualquier inversor o empresario que busque oportunidades internacionales, diversificación patrimonial o simplemente entender mejor uno de los fenómenos económicos más interesantes de nuestro tiempo.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
2:12 ¿Quién es Francisco Almansa?
25:28 ¿Cómo son los Negocios en Dubái?
30:00 Ventajas de Dubái frente a Singapur
31:30 Ventajas de los Residentes de Dubái
33:50 Cómo Atrae Dubái a la Gente
40:00 Derechos Humanos en Dubái
45:50 ¿Por qué Interesa Dubái? ¿Qué Oportunidades Hay?
52:30 Transacciones de Pagos en Dubái
1:00:41 Ventajas para un Inversor en Dubái
1:04:05 Coste de la Vida en Dubái
1:06:20 ¿Que Ofrece su Empresa?
1:09:00 Opciones de Inversión en Dubái
1:13:10 Perspectiva de Crecimiento de Dubái
1:19:05 El Apalancamiento en Dubái
1:23:17 La Liquidez en el Mercado de Dubái
1:27:55 ¿Cómo Justificar los Fondos de Bitcoin en Dubái?
1:32:10 El Dinero en Efectivo
1:37:00 El Mercado del Alquiler en Dubái
1:48:50 Como Acreditar los Ingresos
1:51:08 Cómo Proteger tus Inversiones en Dubái
1:57:57 Riesgos a la Hora de Invertir en Dubái
2:02:55 Dubai Property Hub
2:04:48 El Futuro de la Inversión en Dubái
2:12:48 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 2:14:36
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El EXPERIMENTO SECRETO con el que las ÉLITES nos CONTROLAN | Lorenzo Ramírez
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de traer de vuelta a Lorenzo Ramírez... ¡por cuarta vez!
Lorenzo nos sumerge en un análisis sin precedentes sobre el avance hacia una dictadura digital global y la erosión sistemática de nuestras libertades individuales.
En esta conversación reveladora, Lorenzo desgrana cómo el complejo militar-industrial-tecnológico está sentando las bases para un sistema de control sin parangón en la historia.
Además, analizamos el proyecto de identidad digital europea, las divisas digitales de banca central y cómo la recolección masiva de datos está creando un sistema de control total sobre nuestras vidas.
Cosas que aprenderás:
✅ Por qué estamos caminando hacia una dictadura digital y cuáles son las señales inequívocas de este proceso
✅ Cómo Google, Meta y otras Big Tech nacieron como proyectos de las agencias de inteligencia estadounidenses
✅ El rol de figuras clave como Eric Schmidt, Peter Thiel y Larry Ellison en la construcción del nuevo orden tecnológico
✅ Por qué la inteligencia artificial representa el mayor riesgo de control social jamás visto en la historia humana
✅ El plan europeo de identidad digital (ID Wallet) y cómo pretenden implementarlo a través de crisis manufacturadas
✅ La estrategia detrás de las monedas digitales de banca central y cómo eliminarán el efectivo para controlarnos completamente
✅ Cómo las élites plutocráticas se han deshumanizado en su búsqueda de poder absoluto
✅ Estrategias prácticas para protegerte: desde la soberanía financiera hasta la recuperación de tu humanidad y empatía
Este episodio es imprescindible para cualquier persona que busque comprender las fuerzas reales que están modelando nuestro futuro, las amenazas existenciales a nuestras libertades fundamentales, y cómo podemos resistir desde lo individual sin caer en la desesperanza o el pensamiento sectario.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
1:55 Situación Actual de Lorenzo Ramírez
5:35 ¿Estamos Viviendo una Dictadura Digital Global?
11:33 Fusión de la Política con el Desarrollo Tecnológico
18:40 Uso Excesivo del Móvil y Redes Sociales
21:35 La Inteligencia Artificial
25:02 El Control Social de la IA
34:46 Las Super Inteligencias
44:50 La Identidad Digital
51:13 El Engaño es lo Peligroso de Este Sistema
55:30 La Importancia del Anonimato
58:00 La ID Wallet
1:03:20 Las Ayudas Sociales
1:06:48 El Umbral de Subsistencia
1:14:00 El Pecado de la Arrogancia
1:15:25 El Control Total de China
1:21:25 ¿Qué es el Mal?
1:25:32 El Mal en las Élites de Poder
1:29:50 La Deshumanización a la Hora de Tomar Decisiones
1:34:30 La Guerra del Poder
1:39:42 La Censura Digital
1:43:20 La Libertad de Expresión
1:50:56 ¿Cómo nos Protegemos del Sistema?
1:58:55 El Sistema nos Deshumaniza
2:06:05 Conclusiones Finales
2:09:07 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 2:10:45
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STABLECOINS, BANCOS y PODER: Lo que REVELÓ el ÚLTIMO CRASH CRIPTO | Cris Carrascosa
Obtén un 20% de rentabilidad extra sobre tus EURC, USDC, BTC y ETH dándote de alta en Criptan usando el código INVERSIONRACIONAL: https://criptan.com/inversion-racional/
📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Cris Carrascosa... ¡por tercera vez!
Cris, reconocida abogada y experta en cripto, analiza en profundidad el reciente crash que sacudió el mercado cripto con pérdidas de más de $19,000 millones en octubre.
En esta conversación reveladora, Cris desgrana las causas técnicas detrás del colapso, la vulnerabilidad en los sistemas de referencia de precios que desencadenó liquidaciones masivas, y cómo los anuncios políticos sobre aranceles a China sirvieron de catalizador.
Además, exploramos el fascinante mundo de las Stablecoins: su funcionamiento, regulación en Europa bajo MiCA, y su papel fundamental en el futuro de las finanzas digitales.
Cosas que aprenderás:
✅ Los mecanismos técnicos que provocaron el crash cripto y cómo las liquidaciones en cascada afectaron a miles de inversores
✅ Por qué las exchanges centralizadas y descentralizadas respondieron de manera tan diferente ante el pánico del mercado
✅ Los distintos tipos de stablecoins y cuáles ofrecen mayor seguridad: respaldadas por fiat, algorítmicas, o por criptoactivos
✅ Cómo está evolucionando la regulación europea para stablecoins y qué significa para inversores y empresas
✅ La batalla entre el euro digital y las stablecoins privadas por la soberanía monetaria digital
✅ El papel de los grandes bancos en la creación de consorcios para emitir sus propias stablecoins
✅ Por qué las stablecoins en dólares ofrecen mayor rentabilidad que las equivalentes en euros
Este episodio es imprescindible para cualquier inversor o interesado en criptomonedas que busque entender las dinámicas actuales del mercado, las tensiones geopolíticas que lo afectan, y el futuro de las monedas digitales en un mundo cada vez más dividido en bloques económicos competitivos.
Inversión Racional:
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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
2:07 Temas de la Charla
5:07 ¿Qué ha pasado en el Mercado Cripto?
8:10 ¿Qué es el Depeg?
11:58 Riesgos de la Inversión
15:30 Plataformas Descentralizadas
18:10 El Apalancamiento NO es para todos
22:55 Volatilidad del Mundo Cripto
25:30 La Influencia de Trump en el Mundo Cripto
28:50 ¿Qué son las Stablecoins?
31:34 Tipos de Stablecoins
36:50 Nuevas Formas de Réplica Sintética
38:35 ¿Qué Sustenta las Stablecoins?
44:20 La Normativa MiCA
46:18 ¿Cómo Crean Dinero Nuevo las Empresas?
51:00 Las Limitaciones de Stablecoins
58:20 Contexto de las Stablecoins en EEUU
1:01:10 Europa y el Euro Digital
1:08:10 Las Infraestructuas en el Mundo Token
1:11:56 Los Movimientos de los Consorcios
1:14:32 Las Licencias EMI
1:20:18 Cómo Transformar las Stablecoins
1:26:10 ¿Qué es el New York Token?
1:31:35 Límites de Operar con Stablecoins
1:35:10 Rentabilidades de Dólar VS Euro en Stablecoins
1:42:55 Situación de Asia
1:48:08 Dos Ejes de Liquidez
1:53:50 ¿Qué va a pasar entre China y EEUU?
2:01:10 Bitcoin y Oro
2:02:38 ¿Futuro a Medio Plazo?
2:08:00 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 2:08:50
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El SECRETO del Private Equity: Donde está EL DINERO de los GRANDES INVERSORES | Eduardo Navarro
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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/
¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a Eduardo Navarro en el primer episodio de esta serie sobre Private Equity.
Eduardo, Co-Fundador de Crescenta, nos abre las puertas de su sede para iniciar una serie exclusiva de cuatro episodios sobre Private Equity.
Con décadas de experiencia en el sector, Eduardo desmitifica este mundo de inversión alternativa explicando de manera clara y accesible cómo funciona el capital privado, sus mecanismos de generación de valor y por qué está ganando tanto protagonismo entre inversores particulares.
En este primer episodio sentamos las bases para entender este fascinante universo de inversión antes reservado solo para grandes fortunas y family offices.
Cosas que aprenderás:
✅ Qué es exactamente el Private Equity y cómo se diferencia de la inversión en bolsa
✅ Los tres mecanismos principales para generar valor
✅ Por qué las empresas buscan financiación a través del capital privado
✅ Cómo el Private Equity transforma empresas para multiplicar su valor
✅ La importancia de la iliquidez como factor diferencial frente a los mercados públicos
✅ Qué tipos de inversor pueden acceder a estas oportunidades y cómo
✅ El papel de plataformas como Crescenta en democratizar el acceso a esta clase de activo
✅ Claves para entender los riesgos y oportunidades antes de invertir
Saldrás con una comprensión clara y sólida de lo que significa invertir en Private Equity, desmitificando un sector tradicionalmente opaco y reservado para grandes patrimonios.
Si estás interesado en diversificar tus inversiones más allá de la bolsa y acceder a oportunidades en la economía real, este primer episodio de nuestra serie es absolutamente imprescindible.
Inversión Racional:
🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/
CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
4:10 ¿Qué es el Private Equity?
8:40 Diferencias en los Tipos de Inversión
16:50 Diversificar tu Cartera
23:19 La Iliquidez
30:09 Los Mercados Privados
34:30 La Buena Planificación del Private Equity
43:50 Rentabilidades Esperadas del Private Equity
51:55 Tres Estrategias del Private Equity
56:38 Mayores Mitos del Private Equity
1:02:08 ¿Optimizar y luego Vender?
1:11:00 La Deuda Moderada es Buena
1:13:15 El Crecimiento Minorista
1:18:00 La Importancia de los Endowments
1:23:47 La Opacidad del Private Equity
1:29:10 Las Comisiones del Private Equity
1:37:48 Despedida
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Publicado hace 3 mesesDuración: 1:42:11
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